課程描述INTRODUCTION
· 營銷總監(jiān)· 理財經(jīng)理· 中層領(lǐng)導(dǎo)· 高層管理者
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行理財產(chǎn)品培訓(xùn)
【課程受眾】銀行信用卡中心營銷條線全體員工及相關(guān)需求者
【課程大綱】
一、想做好理財業(yè)務(wù),要了解的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀
1、全球經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀分析
2、經(jīng)濟(jì)周期對各行業(yè)的深遠(yuǎn)影響
例:東風(fēng)雪鐵龍C6到手價只要12萬,北汽BJ90直接降價70萬背后的原因
3、想做好理財業(yè)務(wù),就要先了解錢的運(yùn)轉(zhuǎn)邏輯
4、突如其來的疫情,加速各行各業(yè)的迭代升級
5、我國已進(jìn)入經(jīng)濟(jì)的快速復(fù)蘇期
6、當(dāng)前我們是處于通縮還是通脹?
7、不同經(jīng)濟(jì)周期對理財方式和產(chǎn)品選擇的變化
例:老師為郵政理財客戶調(diào)整的理財產(chǎn)品選擇邏輯
二、當(dāng)下國內(nèi)理財市場現(xiàn)狀和趨勢
1、目前理財市場需求龐大
例:5月9號,德意志銀行國際私人銀行部發(fā)布5年新目標(biāo),實現(xiàn)亞太區(qū)營收利潤翻番
2、在金融理財產(chǎn)品眾多的當(dāng)下機(jī)構(gòu)爆雷事件頻發(fā)
例:e租寶、泛亞有色
(1)理財客戶為何頻頻踩雷:過于看重產(chǎn)品的收益率
(2)金融市場喪失信任就等于喪失一切
3、不談收益的理財都是耍流氓
(1)國債、銀行的存貸款利率持續(xù)下行
(2)年金保險、增額終身壽保險也已全面告別3.5%的時代
(3)股票、基金、凈值型理財都有不同程度上的波動
例:農(nóng)行私行客戶購買了6只基金產(chǎn)品,最小的浮虧26%
4、客戶有大量的理財需求未被滿足
5、近期,客戶在購買理財產(chǎn)品時考慮的三大核心問題
(1)經(jīng)濟(jì)下行期,基金如何選擇
(2)全面共同富裕對我有多大的影響
(3)后疫情時代,如何讓我的財富能夠持續(xù)的保值增值
三、我們?yōu)槭裁匆龊美碡敔I銷
1、面對經(jīng)濟(jì)下行壓力,我們要做好全渠道營銷策略
2、開源和節(jié)流,兩手抓兩手都得硬
3、使用瓶頸突破5步法,實現(xiàn)精準(zhǔn)營銷
4、增加客戶體驗感,從而獲得客戶忠誠度
5、通過客戶觸達(dá),建立長期的客戶信賴感
6、增加整體利潤來源
四、我們將如何做好理財營銷
1、提升我們的營銷意識和營銷能力
2、提升我們的金融理財能力
五、理財規(guī)劃的核心
1、六大財務(wù)比率
結(jié)余比率、財務(wù)負(fù)擔(dān)比率、負(fù)債比率、清償比率、投資與凈資產(chǎn)比率、流動性比率
2、五大財務(wù)規(guī)劃
(1)現(xiàn)金規(guī)劃
信用卡、貨幣基金、定期存款、活期存款、現(xiàn)金管理
(2)支出規(guī)劃
(3)住房消費規(guī)劃、購車消費規(guī)劃
(4)教育規(guī)劃
(5)退休養(yǎng)老規(guī)劃
六、投資規(guī)劃做好資產(chǎn)配置,實現(xiàn)金錢永不眠
1、明確什么是資產(chǎn)配置
(1)資產(chǎn)配置的定義
(2)資產(chǎn)配置策略的適用條件
(3)資產(chǎn)配置策略失效節(jié)點
(4)量化資產(chǎn)配置
案例:大類資產(chǎn)配置典范——耶魯捐贈基金
2、大類資產(chǎn)情況
(1)權(quán)益類(股票):第一類可投資資產(chǎn)
股票市場回顧
A股市場量化分析
美股、港股市場量化分析
案例:以各個股票市場的指數(shù)型基金為研究對象,即通過研究基金看股票市場
(2)固收類(債券):第二類可投資資產(chǎn)
債券市場分類、衡量指標(biāo)
海外債券投資方式
案例:以債券型基金為研究對象
(3)大宗商品:第三類可投資資產(chǎn)
黃金
石油
案例:以大宗商品基金為研究對象
(4)另類固收產(chǎn)品:第四類可投資資產(chǎn)
固定收益類資產(chǎn)
資管計劃與信托計劃
(5)流動性資產(chǎn):現(xiàn)金及流動資產(chǎn)
(6)其他大類資產(chǎn)
REITs:新型固收產(chǎn)品
未上市公司股權(quán)
實物資產(chǎn)(不動產(chǎn))
3、資產(chǎn)配置模型
1、從后疫情時代家庭理財需求變化看我們常聽說的資產(chǎn)配置策略調(diào)整
(1)后疫情時代的理財需求更加強(qiáng)調(diào)確定性和實用性
(2)資產(chǎn)配置策略的金字塔原理
(3)家庭理財?shù)姆碚?br />
(4)家庭理財?shù)淖闱蜿犂碚?br />
(5)標(biāo)普四象限法則
(6)動態(tài)調(diào)配的資產(chǎn)配置策略--資產(chǎn)配置4321法的全新應(yīng)用
2、運(yùn)用資產(chǎn)配置策略,讓客戶的每一分錢都在為他賺錢
銀行理財產(chǎn)品培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/308805.html
已開課時間Have start time
- 張光祿
投資理財內(nèi)訓(xùn)
- 理財經(jīng)理綜合理財規(guī)劃大賽輔 黃德權(quán)
- 海外投資并購實務(wù)操作與典型 鄭文強(qiáng)
- 理財經(jīng)理產(chǎn)能提升 林濤
- 銀行廳堂銀保產(chǎn)品銷售實戰(zhàn) 林濤
- 《如何通過項目投融資驅(qū)動海 鄭文強(qiáng)
- 基金投資營銷與資產(chǎn)配置策略 黃德權(quán)
- 銀行理財經(jīng)理崗位認(rèn)知與工作 于男
- 中高凈值客戶保險銷售實戰(zhàn) 林濤
- 《房地產(chǎn)信托融資實務(wù)與房地 賈奕琛
- 《企業(yè)投融資管理》 李寧
- 金融理財與營銷技能提升 黃德權(quán)
- 新時期金融投資策略和風(fēng)險控 江立新