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銀行產(chǎn)品體系培訓

【課程背景】
銀行產(chǎn)品體系規(guī)劃對于銀行的長期發(fā)展和市場競爭力至關重要。它涉及到銀行產(chǎn)品的結構設計、市場定位、風險管理、創(chuàng)新策略和客戶服務等多個方面。以下是銀行產(chǎn)品體系規(guī)劃的一些必要性：滿足客戶需求、優(yōu)化資源配置、風險控制、市場競爭力、適應監(jiān)管變化、提升盈利能力。
銀行產(chǎn)品體系規(guī)劃是銀行戰(zhàn)略管理的核心組成部分，對于確保銀行業(yè)務的可持續(xù)發(fā)展和市場競爭力具有重要意義。一個清晰、全面的產(chǎn)品規(guī)劃可以幫助銀行更好地應對市場變化，滿足客戶需求，同時控制風險，提高效率和盈利能力。隨著金融市場的不斷演變和金融科技的發(fā)展，銀行產(chǎn)品體系規(guī)劃需要不斷地進行審視和調(diào)整，以適應新的市場條件和客戶需求。
本課程結合大量的培訓和咨詢案例，并不斷總結，從而推出該課程，課程中會引入豐富的行業(yè)案例、模板、經(jīng)驗、教訓以及學員分享等貫穿全課程。

【課程收益】
理解銀行產(chǎn)品體系規(guī)劃的重要性和基本原則。
掌握銀行產(chǎn)品體系的構建方法和策略。
學習如何進行市場分析、客戶需求調(diào)研和產(chǎn)品定位。
學習如何通過產(chǎn)品體系評估優(yōu)化銀行業(yè)務和提升客戶體驗。

【課程對象】
1、傳統(tǒng)金融機構及其他企業(yè)的產(chǎn)品經(jīng)理、業(yè)務部門人士
2、1-5歲互聯(lián)網(wǎng)金融相關方向的產(chǎn)品經(jīng)理及運營經(jīng)理
3、希望轉(zhuǎn)行到互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品經(jīng)理和運營經(jīng)理

【課程大綱】
一、產(chǎn)品規(guī)劃
1、產(chǎn)品規(guī)劃概述
產(chǎn)品線、行業(yè)市場、細分市場、產(chǎn)品族、產(chǎn)品系列
產(chǎn)品V級版本、R級版本
產(chǎn)品規(guī)劃、產(chǎn)品路標規(guī)劃
產(chǎn)品路標規(guī)劃圖
產(chǎn)品線業(yè)務計劃
產(chǎn)品規(guī)劃的六大步驟
2、市場評估
市場分析和評估六步法
業(yè)務和商業(yè)模式設計：產(chǎn)品精益畫布
3、尋找市場細分方法-市場地圖法
客戶購買什么
產(chǎn)品及產(chǎn)品包概念
客戶關注產(chǎn)品價值排序
客戶通過什么渠道購買
渠道探索
渠道商業(yè)價值評估
誰購買和決策？
購買者分析
競品分析
細分市場驗證
MVP
PMF
拿“錢”驗證
數(shù)據(jù)搜集
案例：小米智米團隊市場拓展案例
4、產(chǎn)品組合分析
基于產(chǎn)品生命周期的產(chǎn)品組合管理
項目類型和組合分析
突破性項目
平臺型項目
衍生性項目
支持型項目
產(chǎn)品組合管理工具
邁爾斯和斯諾戰(zhàn)略框架
創(chuàng)新藍圖（畫布）
戰(zhàn)略地位分析SPAN：找準定位
財務分析FAN：給未來算筆賬
5、制定業(yè)務策略及計劃
應用安索夫矩陣進行策略分析
細分市場業(yè)務策略：斗智斗勇
細分市場產(chǎn)品路標規(guī)劃
細分市場產(chǎn)品族業(yè)務計劃
6、制定產(chǎn)品路標規(guī)劃
細分市場收入預測
財務目標差距分析
目標細分市場業(yè)務策略制定
產(chǎn)品策略
渠道策略
定價策略
綜合營銷策略
交付策略
服務策略
產(chǎn)品族組合路標決策
組合決策標準
定義權重框架
確定所有潛在項目
將項目分成不同的組
根據(jù)權重給項目打分
明確項目之間的依賴關系
對一個路標內(nèi)的項目進行排序
根據(jù)項目排序的情況進行產(chǎn)品的路標規(guī)劃
案例：某集團公司的產(chǎn)品路標規(guī)劃
7、組合路標開發(fā)
什么是路標開發(fā)？
產(chǎn)品路標開發(fā)的定位和目標
思考及討論：貴公司戰(zhàn)略規(guī)劃的組織保障方式?選擇哪種團隊方式?
路標開發(fā)和路標管理
梳理產(chǎn)品線的戰(zhàn)略規(guī)劃；
進行市場細分和ANSOFF差距分析;
利用PDC工具對項目進行排序;
根據(jù)項目排序的情況進行產(chǎn)品的路標規(guī)劃;

二、產(chǎn)品策略確定階段
1、分析產(chǎn)品的商業(yè)模式
商業(yè)模式的三環(huán)
創(chuàng)造價值
傳遞價值
獲取價值
產(chǎn)品精益畫布分析
獨特賣點
用戶細分
問題
解決方案
渠道
關鍵指標
競爭壁壘
成本結構
收入分析
2、分析產(chǎn)品市場和財務成功的擴張路
3、安索夫矩陣分析：選擇是開發(fā)新產(chǎn)品還是改變營銷或改變服務

三、產(chǎn)品開發(fā)用戶群確定階段
1、明確細分市場選擇要進入的用戶群
2、尋找市場細分方法-市場地圖法
客戶購買什么
產(chǎn)品及產(chǎn)品包概念
客戶關注產(chǎn)品價值排序
客戶通過什么渠道購買
渠道探索
渠道商業(yè)價值評估
誰購買和決策？
購買者分析
競品分析
細分市場驗證
MVP
PMF
拿“錢”驗證
數(shù)據(jù)搜集
案例：華為細分市場地圖
3、對選擇的用戶群進行競爭分析和判斷
市場吸引力（市場規(guī)模）
競爭地位（自身的競爭力）
財務回報
4、確定要進入的用戶群

四、產(chǎn)品功能需求確定階段
1、明確用戶群的競爭要素
$Appeals吸引力法則
提取不同行業(yè)和產(chǎn)品的價值要素
為產(chǎn)品競爭要素進行打分和評估
2、明確主要競爭產(chǎn)品
尋找對標的競品
競品的分類
直接競品
間接競品
替代品
3、進行競爭分析
4、明確需要完成的功能賣點設計
5、輸出市場說明

五、銀行產(chǎn)品規(guī)劃管理
4、銀行產(chǎn)品體系的組成與分類
存款產(chǎn)品
貸款產(chǎn)品
投資與理財產(chǎn)品
支付與結算產(chǎn)品
其他金融服務
5、銀行產(chǎn)品體系規(guī)劃的基本原則
客戶需求導向
風險與收益平衡
合規(guī)性與創(chuàng)新性
6、當前銀行業(yè)產(chǎn)品體系面臨的挑戰(zhàn)
數(shù)字化轉(zhuǎn)型壓力
市場競爭加劇
客戶需求多樣化
風險管理挑戰(zhàn)
合規(guī)性和透明度要求提高
可持續(xù)發(fā)展和社會責任

六、產(chǎn)品經(jīng)理市場分析能力
1、顧客價值曲線法（競品分析、戰(zhàn)略分析和定位工具、用戶畫像分析工具……）
案例：Netjets公司戰(zhàn)略曲線圖
2、行業(yè)與市場分析
確定行業(yè)規(guī)模
競爭者結構分析
創(chuàng)新升級可行性
替代品威脅
供應鏈與行業(yè)生態(tài)
進入者分析
3、競品分析（強調(diào)市場和產(chǎn)品功能、交互維度）
競品分析的道法術
競品分析的不同視角（商業(yè)、市場、用戶、產(chǎn)品、運營、輿情）
案例：中國電信APP競品分析（產(chǎn)品的功能和交互層面分析）
4、$APPEALS吸引力法則
案例：航旅縱橫vs飛常準

七、產(chǎn)品經(jīng)理之戰(zhàn)略分析
1、商業(yè)模式深度解讀
商業(yè)模式案例解讀
商業(yè)模式畫布案例解析
精益畫布案例解析
2、PEST宏觀戰(zhàn)略分析模型
案例：吉利收購沃爾沃
3、SWOT中觀態(tài)勢分析模型
研討：愛奇藝做電商的SWOT分析
4、波特五力競爭分析模型

八、課程總結與行動計劃 
1、課程重點知識回顧 - 核心概念與方法總結
2、行動計劃制定
如何將所學知識應用于日常工作
制定個人或團隊的行動計劃

銀行產(chǎn)品體系培訓