課程描述INTRODUCTION
財(cái)富管理十大風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
財(cái)富管理十大風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)
課程背景:
十九大后政策轉(zhuǎn)型中國(guó)私人企業(yè)數(shù)量眾多,一二線城市高凈值客戶可支配資產(chǎn)呈井噴趨勢(shì),財(cái)富管理進(jìn)入保險(xiǎn)傳承的專業(yè)時(shí)代,如何從法商、稅商、財(cái)商、醫(yī)商等多個(gè)角度談古論今雅俗共賞深挖客戶潛在需求,如何用生意的思維、巧妙的切入、老板的格局、高效的流程、專業(yè)的技能、固話的習(xí)慣、國(guó)學(xué)的智慧為高凈值客戶提供全面綜合解決方案, 喚醒創(chuàng)業(yè)主健康財(cái)富管理風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)?尋求有錢人的真正的經(jīng)營(yíng)痛點(diǎn)保障需求和?如何數(shù)字量化高客投保各類需求精準(zhǔn)切入?如何在切入保險(xiǎn)話題時(shí)有高度深度的引發(fā)共鳴?最終激發(fā)高凈值客戶配置大額保單沖動(dòng)呢?本套課程(培訓(xùn)版)基于以上問題的解決,為保險(xiǎn)公司績(jī)優(yōu)高客團(tuán)隊(duì)量身定制。
課程收益:
.系統(tǒng)系掌握“財(cái)富管理十大風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略”知識(shí)結(jié)構(gòu),建立系統(tǒng)系保險(xiǎn)開發(fā)思維
.熟練掌握每種需求的經(jīng)典案例,在高客開發(fā)中找到痛點(diǎn)和切點(diǎn),深挖投保需求。
.數(shù)字化各類投保需求,精準(zhǔn)找到痛點(diǎn)、切中需求激發(fā)投保意愿。
.學(xué)會(huì)大數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,制定可量化的專屬計(jì)劃書,為后期跟進(jìn)促成提供策略支撐。
.初步掌握法商、財(cái)商、稅商、醫(yī)商、經(jīng)商等多方面的知識(shí),在高客面前體現(xiàn)專業(yè)度。
.家族財(cái)富辦公室后臺(tái)協(xié)助運(yùn)作,讓高客服務(wù)感受與眾不同。
課程時(shí)間:2天,6小時(shí)/天(精華版)
課程對(duì)象:保險(xiǎn)公司績(jī)優(yōu)銷售團(tuán)隊(duì)、私人銀行零售團(tuán)隊(duì)
課程方式:講師講授+案例分享+研討發(fā)表+復(fù)盤實(shí)操
課程大綱
第一講:“十九大后“私人企業(yè)財(cái)富管理十大風(fēng)險(xiǎn)概述
一、十九大宏觀經(jīng)濟(jì)行業(yè)目標(biāo)解讀與創(chuàng)業(yè)政策
1.中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的歷史階段與財(cái)富管理的時(shí)代特征
2.十九大宏觀經(jīng)濟(jì)新政與財(cái)管管理解讀
3.財(cái)富稅收政策發(fā)展趨勢(shì)對(duì)財(cái)富管理的影響
二、私人企業(yè)主的創(chuàng)業(yè)困頓與出路
三、中國(guó)私人企業(yè)主財(cái)富管理的經(jīng)典案例
1.黃光裕經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)入獄,妻子有效隔離保東山再起
2.賈躍亭樂視停產(chǎn)債務(wù)危機(jī),離岸信托海外保險(xiǎn)保生活無(wú)憂
3.梅艷芳身前信托保險(xiǎn)托福有方,持續(xù)供養(yǎng)母親澳門有賭資
4.王寶強(qiáng)婚變引發(fā)企業(yè)股權(quán)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn),經(jīng)紀(jì)人職務(wù)侵占入獄真相
第二講:財(cái)富十大風(fēng)險(xiǎn)法律依據(jù)與案例解析 (可提前對(duì)績(jī)優(yōu)/高客需求調(diào)研 “十選N”)
一、人壽保險(xiǎn)在養(yǎng)老規(guī)劃中的應(yīng)用案例品鑒
1.中國(guó)式養(yǎng)老現(xiàn)狀分析
2.數(shù)字化“保障缺口“需求激將法(五步邏輯)
1 )綜述全局問題“體系化呈現(xiàn)”
2)診斷客戶需求“數(shù)字化呈現(xiàn)”
3)細(xì)致量化開支“累加式呈現(xiàn)”
4)反問準(zhǔn)備方式“螺旋式呈現(xiàn)”
5)切中痛點(diǎn)優(yōu)選“激將式呈現(xiàn)”
3.養(yǎng)老規(guī)劃投保架構(gòu)設(shè)計(jì)原理
案例:“國(guó)內(nèi)國(guó)外兄弟母子情深義厚,綜合保障解決家人后顧之憂“
案例: 瑞士女兒比利時(shí)女婿, 產(chǎn)品理財(cái)社區(qū)養(yǎng)老老兩口有備無(wú)患”
二、人壽保險(xiǎn)在健康管理中的應(yīng)用案例品鑒
1.中國(guó)式健康管理現(xiàn)狀分析
2.數(shù)字化“健康缺口“需求激將法(五步邏輯)
1)綜述全局問題“體系化呈現(xiàn)”
2)診斷客戶需求“數(shù)字化呈現(xiàn)”
3)細(xì)致量化開支“累加式呈現(xiàn)”
4)反問準(zhǔn)備方式“螺旋式呈現(xiàn)”
5)切中痛點(diǎn)優(yōu)選“激將式呈現(xiàn)”
3.健康規(guī)劃投保架構(gòu)設(shè)計(jì)原理
案例:“罹患癌癥財(cái)務(wù)癱瘓,財(cái)富傳承四面楚歌”
三、人壽保險(xiǎn)在子女教育中的應(yīng)用案例品鑒
1.中國(guó)式教育規(guī)劃現(xiàn)狀分析
2.數(shù)字化“教育缺口“需求激將法(五步邏輯)
1)綜述全局問題“體系化呈現(xiàn)”
2)診斷客戶需求“數(shù)字化呈現(xiàn)”
3)細(xì)致量化開支“累加式呈現(xiàn)”
4)反問準(zhǔn)備方式“螺旋式呈現(xiàn)”
5)切中痛點(diǎn)優(yōu)選“激將式呈現(xiàn)”
3.教育規(guī)劃投保架構(gòu)設(shè)計(jì)原理
案例: “收養(yǎng)孤兒大愛無(wú)疆,財(cái)富傳承與子女教育雙豐收”
四、人壽保險(xiǎn)在意外風(fēng)險(xiǎn)中的應(yīng)用案例品鑒
1.中國(guó)式意外管理現(xiàn)狀分析
2.數(shù)字化“意外缺口“需求激將法(五步邏輯)
1)綜述全局問題“體系化呈現(xiàn)”
2)診斷客戶需求“數(shù)字化呈現(xiàn)”
3)細(xì)致量化開支“累加式呈現(xiàn)”
4)反問準(zhǔn)備方式“螺旋式呈現(xiàn)”
5)切中痛點(diǎn)優(yōu)選“激將式呈現(xiàn)”
3.意外規(guī)劃投保架構(gòu)設(shè)計(jì)原理
案例:“債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)假離婚險(xiǎn)上加險(xiǎn),人生無(wú)常解意外燃眉之急”
五、人壽保險(xiǎn)在婚姻保全中的應(yīng)用案例品鑒
1.中國(guó)式婚姻現(xiàn)狀分析
2.數(shù)字化“婚姻缺口“需求激將法(五步邏輯)
1)綜述全局問題“體系化呈現(xiàn)”
2)診斷客戶需求“數(shù)字化呈現(xiàn)”
3)細(xì)致量化開支“累加式呈現(xiàn)”
4)反問準(zhǔn)備方式“螺旋式呈現(xiàn)”
5)切中痛點(diǎn)優(yōu)選“激將式呈現(xiàn)”
3.婚姻規(guī)劃投保架構(gòu)設(shè)計(jì)原理
案例:“假離婚家企分離保全資產(chǎn)留愛不留債”
案例:“再婚家庭機(jī)關(guān)算盡不如意,壽險(xiǎn)規(guī)避不再重蹈覆轍”
案例:“三代傳承房產(chǎn)現(xiàn)金不靠譜,保險(xiǎn)保全婚變巧隔離”
案例:“保單整理專業(yè)制勝,私人訂制婚變資產(chǎn)不分離“
六、人壽保險(xiǎn)在債務(wù)隔離中的應(yīng)用案例品鑒
1.中國(guó)式債務(wù)隔離現(xiàn)狀分析
2.數(shù)字化“債務(wù)缺口“需求激將法(五步邏輯)
1)綜述全局問題“體系化呈現(xiàn)”
2)診斷客戶需求“數(shù)字化呈現(xiàn)”
3)細(xì)致量化開支“累加式呈現(xiàn)”
4)反問準(zhǔn)備方式“螺旋式呈現(xiàn)”
5)切中痛點(diǎn)優(yōu)選“激將式呈現(xiàn)”
3.債務(wù)隔離投保架構(gòu)設(shè)計(jì)原理
案例: “巧用保單貸款雪中送炭,妙用保險(xiǎn)隔離家庭重生”
七、人壽保險(xiǎn)在財(cái)富傳承的應(yīng)用案例品鑒
1.中國(guó)式財(cái)富傳承現(xiàn)狀分析
2.數(shù)字化“傳承缺口“需求激將法(五步邏輯)
1)綜述全局問題“體系化呈現(xiàn)”
2)診斷客戶需求“數(shù)字化呈現(xiàn)”
3)細(xì)致量化開支“累加式呈現(xiàn)”
4)反問準(zhǔn)備方式“螺旋式呈現(xiàn)”
5)切中痛點(diǎn)優(yōu)選“激將式呈現(xiàn)”
3.傳承規(guī)劃投保架構(gòu)設(shè)計(jì)原理
案例:“人丁興旺家族傳承,大愛奶奶留愛不留債”
案例:“DNA親子鑒定巧用保單讓愛延續(xù)”
案例:“夫妻互保建立子女專屬賬戶,約束子女手足情”
案例:“婚變定居國(guó)外難盡孝,關(guān)照前夫巧用壽險(xiǎn)護(hù)女兒”
八、人壽保險(xiǎn)在股權(quán)投資中的應(yīng)用案例品鑒
1.中國(guó)式股權(quán)投資現(xiàn)狀分析
2.數(shù)字化“股權(quán)缺口“需求激將法(五步邏輯)
1)綜述全局問題“體系化呈現(xiàn)”
2)診斷客戶需求“數(shù)字化呈現(xiàn)”
3)細(xì)致量化開支“累加式呈現(xiàn)”
4)反問準(zhǔn)備方式“螺旋式呈現(xiàn)”
5)切中痛點(diǎn)優(yōu)選“激將式呈現(xiàn)”
3.股權(quán)規(guī)劃投保架構(gòu)設(shè)計(jì)原理
案例:“資金斷裂股權(quán)結(jié)構(gòu)變害慘股東,創(chuàng)始人保單未前置債務(wù)纏身“
九、人壽保險(xiǎn)在稅務(wù)籌劃中的應(yīng)用案例品鑒
1.中國(guó)式稅務(wù)籌劃現(xiàn)狀分析
2.數(shù)字化“稅務(wù)缺口“需求激將法
1)綜述全局問題“體系化呈現(xiàn)”
2)診斷客戶需求“數(shù)字化呈現(xiàn)”
3)細(xì)致量化開支“累加式呈現(xiàn)”
4)反問準(zhǔn)備方式“螺旋式呈現(xiàn)”
5)切中痛點(diǎn)優(yōu)選“激將式呈現(xiàn)”
3.稅務(wù)規(guī)劃投保架構(gòu)設(shè)計(jì)原理
案例:“股東董事大愛無(wú)疆,巧用《公司章程》壽險(xiǎn)避稅個(gè)稅與企業(yè)稅”
十、人壽保險(xiǎn)在投資理財(cái)中的應(yīng)用案例品鑒
1.中國(guó)式投資理財(cái)現(xiàn)分析
2.數(shù)字化“投資缺口“需求激將法(五步邏輯)
1)綜述全局問題“體系化呈現(xiàn)”
2)診斷客戶需求“數(shù)字化呈現(xiàn)”
3)細(xì)致量化開支“累加式呈現(xiàn)”
4)反問準(zhǔn)備方式“螺旋式呈現(xiàn)”
5)切中痛點(diǎn)優(yōu)選“激將式呈現(xiàn)”
3.投資規(guī)劃投保架構(gòu)設(shè)計(jì)原理
案例:“皇族血統(tǒng)財(cái)富保全大傳承,年金壽險(xiǎn)組合理財(cái)撬動(dòng)大杠桿”
第三講: “談古論今”財(cái)富管理智慧啟示錄
一、紅樓秦可卿家族財(cái)富保全策略(如何講故事激發(fā)需求)
二、晚清李鴻章家族財(cái)富傳承策略(如何講故事激發(fā)需求)
三、易經(jīng)智慧 —— 財(cái)富管理陰陽(yáng)中庸之道 “智足者富富足而退”(故事激發(fā)法)
財(cái)富管理十大風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/42978.html
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