商業(yè)銀行合規(guī)管理課程訓(xùn)練營(yíng)
講師:王楠沫 瀏覽次數(shù):2539
課程描述INTRODUCTION
商業(yè)銀行合規(guī)管理培訓(xùn)
培訓(xùn)講師:王楠沫
課程價(jià)格:¥元/人
培訓(xùn)天數(shù):2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
商業(yè)銀行合規(guī)管理培訓(xùn)
課程背景:
恩格斯曾經(jīng)說(shuō)過(guò),在社會(huì)發(fā)展某個(gè)很早的階段,產(chǎn)生了這樣的一種需求:把每天重復(fù)的生產(chǎn)、分配和交換產(chǎn)品的行為用一個(gè)共同的規(guī)則概括起來(lái),設(shè)法使個(gè)人服從生產(chǎn)和交換的一般條件。這個(gè)規(guī)則首先表示為習(xí)慣,后來(lái)變成了法律。依法治國(guó)是社會(huì)發(fā)展必然的規(guī)律和要求。金融是跨時(shí)代的交易,既虛擬經(jīng)濟(jì)。虛擬經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)和前提是權(quán)力的界定,而清晰的產(chǎn)權(quán)界定需要依賴法律,由法律來(lái)界定的產(chǎn)權(quán)和一系列相關(guān)的行為。金融離不開(kāi)法律,金融業(yè)的法律工作是全面推進(jìn)依法治國(guó)的重要組成部分。
到20世紀(jì)90年代,隨著英國(guó)巴林銀行倒閉、亞洲金融經(jīng)濟(jì)危機(jī)以及大量的銀行業(yè)案件的不斷發(fā)生,越來(lái)越多的銀行和監(jiān)管機(jī)構(gòu)開(kāi)始對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)和給予了高度的關(guān)注。1998年9月,巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)強(qiáng)調(diào)了控制銀行風(fēng)險(xiǎn)的重要性。2003年,新巴塞爾協(xié)議,進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)了銀行操作風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量與監(jiān)管體系要求。
近年來(lái),我國(guó)銀行以實(shí)現(xiàn)巴塞爾協(xié)定新資本協(xié)議為契機(jī),操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管和管理工作都成了銀行合規(guī)的重要范疇。操作風(fēng)險(xiǎn)作為與信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)并行的三大風(fēng)險(xiǎn),廣泛的應(yīng)用于商業(yè)銀行的實(shí)踐活動(dòng)中。
本課程從微觀及實(shí)務(wù)和案例相結(jié)合的角度來(lái),來(lái)結(jié)合業(yè)務(wù)操作流程的風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)特征進(jìn)行分析和講解。
課程收益:
.重視合規(guī)的含義和合規(guī)
.全面樹(shù)立員工的風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí),有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
.通過(guò)大量的案例累分析法律層面上的合規(guī)和常規(guī)業(yè)務(wù)處理的認(rèn)識(shí)
.增強(qiáng)員工法律意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范的措施及面對(duì)客戶我們應(yīng)該采取什么樣的手段處理和解決問(wèn)題
課程特點(diǎn):
.教學(xué)通俗易懂,擅長(zhǎng)把枯燥的理論變得形象化,易記易學(xué)。
.以互動(dòng)教學(xué)為主,激發(fā)學(xué)習(xí)興趣,變被動(dòng)學(xué)習(xí)為主動(dòng)學(xué)習(xí),在老師的引導(dǎo)下,讓學(xué)員主動(dòng)提出問(wèn)題,分析問(wèn)題,解決問(wèn)題,提高在工作中的實(shí)操能力。
.課堂氣氛活躍,學(xué)員在寓教于樂(lè)中獲取*的收益,并能學(xué)以致用。
課程時(shí)間:2天,6小時(shí)/天
課程對(duì)象:銀行管理者及金融從業(yè)者全體人員
課程大綱
第一講:巴塞爾協(xié)議
1. 巴塞爾協(xié)定的關(guān)于資本的充足率和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)提方式
2. 資本計(jì)提補(bǔ)充措施--違約風(fēng)險(xiǎn)增額計(jì)提分析和解讀
3. 特定的中國(guó)經(jīng)濟(jì)--中國(guó)版的巴塞爾協(xié)定
第二講:合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
1. 商業(yè)銀行個(gè)人金融條線風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)
2. 巴塞爾協(xié)定在個(gè)人金融業(yè)務(wù)信用風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用
第三講:商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系
1. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)體系建設(shè)的依據(jù)
2. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建的依據(jù)
3. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)探索
4. 合規(guī)職責(zé)體系職責(zé)
5. 合規(guī)部門的職權(quán)
6. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員的要求
第四講:商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制
1. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢測(cè)、識(shí)別和評(píng)估的方法和流程
2. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查要求和實(shí)施
3. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的審查
4. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告存在的問(wèn)題
5. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的改進(jìn)
6. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示
7. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的整改
8. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)考核與問(wèn)責(zé)存在的問(wèn)題
9. 科學(xué)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理考核與問(wèn)責(zé)
第五講:商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)
1. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)流程控制
2. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和方法和技術(shù)
3. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量方法和實(shí)施路徑
4. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)和運(yùn)行
5. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部評(píng)價(jià)
6. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部評(píng)價(jià)實(shí)施
7. 監(jiān)管評(píng)價(jià)和內(nèi)部評(píng)價(jià)的關(guān)系
第六講:合規(guī)案例分享
一、柜面業(yè)務(wù)
案例一:無(wú)卡無(wú)折情況下,繼承人如何查詢和繼承銀行存款?
案例二:儲(chǔ)戶成為植物人后,其存款如何才能支???
案例三:繼承公證數(shù)額不符,銀行能否支?。?/span>
案例四:網(wǎng)點(diǎn)出具當(dāng)日的余額資金證明應(yīng)當(dāng)注意什么?
案例五:銀行將多付給客戶銀行卡的款項(xiàng)直接予以扣回,是否有法律責(zé)任?
案例六:繼承人能否持財(cái)產(chǎn)繼承遺囑書(shū)和村鎮(zhèn)法律服務(wù)所的見(jiàn)證書(shū)(客戶死亡證明書(shū))要求取款?
案例七:銀行擅自沖正差錯(cuò)款案例
案例八:銀行擅自改變存款方式導(dǎo)致儲(chǔ)戶損失責(zé)任案例
案例九:限制儲(chǔ)戶取款自由違法案例
案例十:計(jì)息規(guī)則告知方式不當(dāng),具有過(guò)錯(cuò)案例
案例十一:未對(duì)儲(chǔ)戶提供保密的交易環(huán)境應(yīng)違約責(zé)任案例
案例十二:金融機(jī)構(gòu)對(duì)開(kāi)戶人及取款人的身份證進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查案例
案例十三:違規(guī)掛失不記名存單責(zé)任案例
案例十四:未排除合理性疑點(diǎn),不能要求儲(chǔ)戶返還差錯(cuò)款案例
案例十五:銀行未履行與儲(chǔ)戶的特別約定案例
案例十六:銀行不能僅以底單記載內(nèi)容否定存款關(guān)系案例
案例十七:網(wǎng)上銀行儲(chǔ)戶信息被盜,銀行未盡安全保障義務(wù)案例
案例十八:因管理不慎公章被盜用,具有過(guò)錯(cuò)的案例
案例十九:儲(chǔ)戶受到傷害,銀行承擔(dān)附隨義務(wù)案例
案例二十:為非持卡人簽名消費(fèi)付款,銀行未盡審核義務(wù)責(zé)任案例
案例二十一:利用自助銀行實(shí)施犯罪,銀行責(zé)任定義案例
案例二十二:存單掛失后銀行擅自撤銷需要擔(dān)責(zé)?
案例二十三:公正委托他人辦理業(yè)務(wù)應(yīng)該如何合規(guī)操作?
案例二十四:代理掛失,是否可以代理取款?
案例二十五:辦理存款詢證函要合規(guī)?
案例二十六:妻子能否向銀行要求查詢丈夫個(gè)人存款?
案例二十七:侵權(quán)責(zé)任無(wú)處不在,銀行莫踩“侵權(quán)”地雷
二、信用卡業(yè)務(wù)
案例一:信用卡營(yíng)銷時(shí)候,銀行應(yīng)該履行哪些告知義務(wù)?
案例二:團(tuán)體辦卡時(shí),團(tuán)體客戶辦卡清單可以用單位部門章代替單位公章嗎?
案例三:能否為未成年的客戶辦理信用卡?
案例四:防范銀行卡的風(fēng)險(xiǎn),積極應(yīng)對(duì)冒領(lǐng)盜刷糾紛
案例五:信用卡預(yù)授權(quán)業(yè)務(wù)糾紛多,法律關(guān)系需要理清
三、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)
案例一:代銷基金不成功,銀行是否擔(dān)責(zé)任?
案例二:銀行在訂立理財(cái)產(chǎn)品的時(shí)候要履行哪些告知義務(wù)?
案例三:違規(guī)代客戶買賣有什么風(fēng)險(xiǎn)?
四、司法協(xié)助
案例一:銀行能否協(xié)助尚未代發(fā)的工資?
案例二:法院能否劃扣地方財(cái)政性資金?
案例三:銀行是否有義務(wù)為收到的郵寄文書(shū)提供協(xié)助?
案例四:法院查詢、凍結(jié)、扣劃銀行存款的法定手續(xù)及注意事項(xiàng)?
案例五:債權(quán)人可否持調(diào)解書(shū)到銀行支取債務(wù)人的賬戶資金?
五、反洗錢業(yè)務(wù)
案例一:如何識(shí)別和更好的地防范可疑用戶?
案例二:大額可疑交易識(shí)別要點(diǎn)?
案例三:和可疑交易報(bào)告如何提交?
案例四:出借身份證存在什么風(fēng)險(xiǎn)?
案例五:網(wǎng)點(diǎn)沒(méi)有履行發(fā)洗錢業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)有多大?
六、信貸業(yè)務(wù)
案例一:銀行應(yīng)對(duì)幫助違法借貸的過(guò)錯(cuò)的責(zé)任案例
案例二:保證合同因不是當(dāng)事人真實(shí)意思表示而不成立案例
案例三:企業(yè)法人聯(lián)合體擔(dān)保行為無(wú)效案例
案例四:保證期間屆滿后,擔(dān)保人在催款通知書(shū)上簽字,蓋章頁(yè)不能承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任案例
案例五:銀行轉(zhuǎn)嫁貸款風(fēng)險(xiǎn)以新還舊貸款,擔(dān)保人責(zé)任案例
綜合案例:
案例一:銀行在ATM案例上提起的刑事附帶民事訴訟應(yīng)注意哪些問(wèn)題?
案例二:銀行業(yè)務(wù)外包操作不規(guī)范惹糾紛?
商業(yè)銀行合規(guī)管理培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/44155.html
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