《小微信貸風(fēng)控與報(bào)表復(fù)原技術(shù)》
講師:楊偉光 瀏覽次數(shù):2546
課程描述INTRODUCTION
微貸風(fēng)控與報(bào)表復(fù)原培訓(xùn)
培訓(xùn)講師:楊偉光
課程價(jià)格:¥元/人
培訓(xùn)天數(shù):2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
微貸風(fēng)控與報(bào)表復(fù)原培訓(xùn)
課程簡(jiǎn)介:
說(shuō)明:商業(yè)銀行信貸的營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)控是一個(gè)需要掌握的平衡,離開(kāi)風(fēng)控追求經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)是不可持續(xù)的,特別是在外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境下行的時(shí)候(目前),并且歷史一再證明了這一點(diǎn)。
小微企業(yè)信貸風(fēng)控一直是個(gè)難點(diǎn),主要是小微企業(yè)體量小,本身風(fēng)險(xiǎn)高;另外,小微企業(yè)的報(bào)表編制不規(guī)范、可參考性低。因此,為了有效進(jìn)行小微企業(yè)的信貸風(fēng)控,業(yè)內(nèi)衍生了各種小微企業(yè)的增信技術(shù)(如供應(yīng)鏈技術(shù)、商圈批量化經(jīng)營(yíng)等),但是也有相當(dāng)一部分以城商行與農(nóng)商行為代表的小型金融機(jī)構(gòu)采用了基于報(bào)表復(fù)原的獨(dú)立式風(fēng)控模式(或類(lèi)IPC模式)。這種模式的核心關(guān)聯(lián)到財(cái)報(bào)復(fù)原技術(shù)。
本課程將傳統(tǒng)銀行的風(fēng)控流程與技術(shù)與現(xiàn)在業(yè)內(nèi)普遍沿用的小微企業(yè)單體獨(dú)立式風(fēng)控模式相結(jié)合,系統(tǒng)性闡述小微企業(yè)的報(bào)表復(fù)原技術(shù)與難點(diǎn),闡釋小微企業(yè)財(cái)報(bào)分析(量化分析)的風(fēng)控思想,使得小微企業(yè)信貸風(fēng)控能夠得到真正的提升。本課程在2017年面向國(guó)內(nèi)超過(guò)100家中小型金融機(jī)構(gòu)做過(guò)公開(kāi)課,獲得好評(píng)。
課程對(duì)象: 中小金融機(jī)構(gòu)的各級(jí)別客戶(hù)經(jīng)理、信貸分析師、風(fēng)控與審批人員。
課程收益:
通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)使學(xué)員能夠:
1. 理解與掌握小微企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析框架,提升風(fēng)控理念;
2. 了解業(yè)內(nèi)各種主流小微企業(yè)風(fēng)控模式;
3. 理解與掌握?qǐng)?bào)表復(fù)原技巧。
授課方式:課堂講授,可結(jié)合客戶(hù)自身案例進(jìn)行定制。
課程大綱/要點(diǎn):
一:小微企業(yè)信貸風(fēng)控
1、銀行信貸傳統(tǒng)風(fēng)控框架
2、小微企業(yè)信貸風(fēng)控二個(gè)難點(diǎn)
3、小微企業(yè)風(fēng)控的衍生模式
- 單體獨(dú)立分析(類(lèi)IPC)模式
- 供應(yīng)鏈模式
- 商圈模式
- 信貸工廠(chǎng)模式
二、小微企業(yè)單體分析模式的風(fēng)控核心
1、評(píng)估還款能力
2、衡量還款意愿
3、內(nèi)部流程控制
三:理解企業(yè)經(jīng)營(yíng)與核算資金需求量
1、小微企業(yè)營(yíng)運(yùn)周期的理解
2、小微企業(yè)資金需求的準(zhǔn)確測(cè)算
3、案例:煎餅小作坊的營(yíng)運(yùn)周期與資金測(cè)算
四:報(bào)表復(fù)原技術(shù)
1、資產(chǎn)負(fù)債表復(fù)原技術(shù)
2、資產(chǎn)負(fù)債表交叉檢驗(yàn)要點(diǎn)
3、損益表復(fù)原技術(shù)
4、損益表各盈利率的確定與含義
5、損益表固定費(fèi)用與可變費(fèi)用確定
6、現(xiàn)金流量表復(fù)原與比照
五:小微企業(yè)貸后監(jiān)控與催收
1、如何確定經(jīng)營(yíng)環(huán)境的健康與可持續(xù)性
2、信貸不良的前期信號(hào)把握
六:貸款催收
1、拖欠原因分析
2、催討策略與溝通
3、法律知識(shí)與訴訟
七:小微企業(yè)單體式風(fēng)控的應(yīng)用與發(fā)展
1、有效性與局限性
2、引入單體式風(fēng)控的金融機(jī)構(gòu)名錄
3、單體式風(fēng)控+互聯(lián)網(wǎng)
微貸風(fēng)控與報(bào)表復(fù)原培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/45663.html
已開(kāi)課時(shí)間Have start time
- 楊偉光
[僅限會(huì)員]
危機(jī)管理內(nèi)訓(xùn)
- 新媒體輿情的處置與新聞宣傳 鐘理勇
- 企業(yè)輿情監(jiān)測(cè)與應(yīng)對(duì) 李璐
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