課程描述INTRODUCTION
柜面操作風(fēng)險識別與防控培訓(xùn)
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
柜面操作風(fēng)險識別與防控培訓(xùn)
課程大綱:
一、從強監(jiān)管角度對操作風(fēng)險的再認識
1.操作風(fēng)險的類型
2.柜面操作風(fēng)險表現(xiàn)形式
.人員因素
.內(nèi)部流程
.系統(tǒng)設(shè)置
.外部事件
3.*監(jiān)管文件解讀(銀監(jiān)會2018年4號文、2018年9號文)
二、臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險點梳理
1.基本業(yè)務(wù)的風(fēng)險識別要點
.現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險點
.轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)風(fēng)險點
.賬戶管理風(fēng)險點 .
.遠程授權(quán)風(fēng)險點
.重要空白憑證風(fēng)險點
.銀行卡開卡風(fēng)險點
.對賬工作風(fēng)險點
2.特殊業(yè)務(wù)的風(fēng)險識別要點
.代理業(yè)務(wù)
.反洗錢
新規(guī)解讀
反洗錢風(fēng)險點
客戶身份識別
可疑交易識別
.票據(jù)業(yè)務(wù)
票據(jù)記載事項的規(guī)范要求
票據(jù)法解讀
票面瑕疵的處理
.錯款和抹賬
.掛失與解掛
.查詢、凍結(jié)及扣劃
相關(guān)法律解讀
查凍扣業(yè)務(wù)的風(fēng)險點
.聲譽風(fēng)險與輿情應(yīng)對
思想認識到位;
管理資源到位;
制度建設(shè)到位;
文化培育到位。
3.柜面操作風(fēng)險案例分析
.老人猝死銀行案
.一起詐騙未遂案的啟示
.這種風(fēng)險要注意
.網(wǎng)點值守違規(guī)釀大禍
.運鈔車押運途中133萬現(xiàn)金變白紙
.一起強行扣款引發(fā)的訴訟
.一起違規(guī)辦理異地匯款的案例
.一起違反取款自由的案例
.信任與人情代替制度,損失與教訓(xùn)發(fā)人深省
.盜取空白憑證,滾動挪用客戶資金
.261號新規(guī)后新型詐騙案二則
.柜員泄露客戶信息遭投訴案
.銀行未盡自助場所安全保障義務(wù)應(yīng)擔(dān)責(zé)
.掛失他人銀行卡,客戶存款被盜
.巨額現(xiàn)金匿名存款案
.協(xié)助存款解凍不當?shù)陌咐?/p>
4.柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范
.強化合規(guī)意識,加強合規(guī)管理
.嚴格內(nèi)部制約,加強內(nèi)部控制
事權(quán)劃分
崗位制約
輪崗管理制約
制度制約
檢查制約
.從野生動物園游客命喪虎口事件可以吸取什么教訓(xùn)
.海恩法則
.加強責(zé)任意識
合規(guī)守法
嚴格執(zhí)行規(guī)章制度
守住底線
守住幸福美滿人生
5.案例討論
柜面操作風(fēng)險識別與防控培訓(xùn)
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已開課時間Have start time
- 王一鳴