課程描述INTRODUCTION
家庭財(cái)富管理培訓(xùn)課程
· 銷售經(jīng)理· 客服經(jīng)理· 區(qū)域經(jīng)理
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
家庭財(cái)富管理培訓(xùn)課程
課程背景:
各位精英,在信托行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模爆發(fā)、第三方財(cái)富管理行業(yè)不斷蓬勃發(fā)展的背景下,商業(yè)銀行的高凈值客戶財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展不斷遇到瓶頸,而年底“一行三會”牽頭出臺的資管新規(guī)又會給商業(yè)銀行未來的金融產(chǎn)品發(fā)展帶來新的業(yè)務(wù)格局,競爭非常激烈。
本課程旨在幫助學(xué)員深入剖析理財(cái)客戶家庭財(cái)富管理全方位規(guī)劃,從客戶需求、產(chǎn)品匹配、理財(cái)規(guī)劃三個(gè)方面來提升客戶規(guī)模和客戶關(guān)系質(zhì)量。
課程目標(biāo):
1. 幫助學(xué)員了解商業(yè)銀行高凈值客戶的生活習(xí)性畫像、投資心理活動,并掌握診斷客戶過往投資資產(chǎn)運(yùn)行情況,能夠有針對性地結(jié)合大類資產(chǎn)市場預(yù)期,進(jìn)行金融產(chǎn)品組合化銷售。
2. 幫助學(xué)員在存量客戶關(guān)系與金融投資專業(yè)服務(wù)基礎(chǔ)上,通過金融和非金融資源對接,引導(dǎo)高凈值客戶提升資產(chǎn)規(guī)模和等級,提升客戶數(shù)量規(guī)模。
3. 幫助學(xué)員理清目標(biāo)高凈值客戶的資源渠道所在,掌握如何用“雙贏”的思維去整合渠道資源,并能夠有目的、有針對性地去策劃“增量變存量”的客戶營銷拓展活動。
4. 幫助學(xué)員掌握面對高凈值客戶的第一面,該如何建立”專一、專業(yè)、專心”的第一形象,并不斷通過客戶經(jīng)營活動體系,加深客戶對學(xué)員的信任關(guān)系,最終成功配置金融產(chǎn)品。
5. 讓學(xué)員深層次了解崗位定位、行業(yè)定位、自身定位,改變傳統(tǒng)營銷觀念,提升服務(wù)意識,滿足客戶需求,更容易切入客戶現(xiàn)實(shí)需求,與客戶形成良好的溝通互動效果,挖掘客戶潛在需要,推薦合適的金融產(chǎn)品。
6. 讓參訓(xùn)人員掌握多個(gè)與客戶開展顧問式營銷的策略,逐步成長為優(yōu)秀的客戶經(jīng)理,尤其是提升在大額保單、保險(xiǎn)金信托、家族信托等銷售技能。
課程收益:
● 系統(tǒng)化:掌握一套適合本地高凈值客戶需求的解決方案和服務(wù)路徑。
● 工具化:結(jié)合大額保單成功營銷的實(shí)戰(zhàn)案例,整理歸納各項(xiàng)營銷工具,便于理財(cái)經(jīng)理掌握并用于實(shí)戰(zhàn)中。
● 模板化:能靈活運(yùn)用“十大需求“、“十大風(fēng)險(xiǎn)”等營銷模式,深挖客戶需求,激發(fā)客戶對大額保單、保險(xiǎn)金信托、家族信托等傳承產(chǎn)品配置需求,最終實(shí)現(xiàn)順利成交。
● 實(shí)踐性:所用的課程案例都來自現(xiàn)實(shí)的客戶營銷,掌握高凈值客戶的獲客渠道,溝通方式,以及如何樹立客戶經(jīng)理的自身品牌與專業(yè)形象。
● 實(shí)操性:通過實(shí)戰(zhàn)演練讓學(xué)員能靈活運(yùn)用理財(cái)產(chǎn)品,合理為客戶做財(cái)富管理規(guī)劃,實(shí)現(xiàn)客戶未來目標(biāo),提升服務(wù)質(zhì)量,增強(qiáng)客戶黏性,實(shí)現(xiàn)多次營銷的目的。
● 創(chuàng)新性:課程內(nèi)容走在財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展前沿,解決客戶經(jīng)理*的問題,綜合法律、金融、信托、移民、稅務(wù)、理財(cái)?shù)雀鱾€(gè)領(lǐng)域的知識并能融會貫通。
課程時(shí)間:2天,6小時(shí)/天
課程對象:大堂經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、財(cái)富經(jīng)理、私銀理財(cái)經(jīng)理、個(gè)金負(fù)責(zé)人
課程形式及特色:
1. 室內(nèi)授課+理論精講+實(shí)戰(zhàn)演練
2. 互動式教學(xué)+體驗(yàn)式教學(xué)
3. 團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)+案例教學(xué)
4. 模擬演練教學(xué)
課程大綱
第一講:財(cái)富管理規(guī)劃框架梳理
一、財(cái)富管理概述
1. 客戶經(jīng)營常見問題
2. 財(cái)富管理界定
3. 理財(cái)需求金字塔
二、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃
1. 個(gè)人及家庭可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)
2. 保險(xiǎn)的作用
3. 一生的壽險(xiǎn)安排
案例:請為客戶王女士設(shè)置100萬保險(xiǎn)配置方案
三、居住規(guī)劃
1. 購房規(guī)劃流程
2. 房產(chǎn)投資優(yōu)缺點(diǎn)
四、教育規(guī)劃
1. 教育經(jīng)費(fèi)
2. 出國留學(xué)
3. 必要性分析
五、退休規(guī)劃
1. 退休規(guī)劃主要項(xiàng)目
2. 退休養(yǎng)老風(fēng)險(xiǎn)管理
3. 幾個(gè)問題
六、稅務(wù)規(guī)劃
1. 遺產(chǎn)稅解讀
2. 遺產(chǎn)稅規(guī)劃
3. CRS背景下,高凈值客戶維護(hù)策略
案例:???0歲,加拿大國籍,經(jīng)營一家運(yùn)輸企業(yè),請?jiān)贑RS背景下為其制作資產(chǎn)配置方案。
七、遺產(chǎn)規(guī)劃
1. 保險(xiǎn)金信托
2. 家族信托
3. 遺囑
案例:馬總55歲,20年來經(jīng)營企業(yè)相當(dāng)成功,請制作5000萬家族信托傳承計(jì)劃方案。
第二講:家庭金融需求規(guī)劃
一、家庭金融理財(cái)規(guī)劃步驟
1. 步驟一:了解家庭現(xiàn)狀及需求
2. 步驟二:測試家庭風(fēng)險(xiǎn)偏好并對財(cái)務(wù)狀況診斷
3. 步驟三:據(jù)家庭需求目標(biāo)及重要性排定優(yōu)先順序
4. 步驟四:根據(jù)家庭生命周期對家庭資產(chǎn)進(jìn)行配置
5. 步驟五:定期檢視并做調(diào)整
案例:各組為王總身價(jià)3000萬制定一份理財(cái)規(guī)劃的初步方案
二、針對不同客戶群的家庭金融需求分析
1. 企業(yè)主
2. 全職太太
3. 專業(yè)人士
4. 富裕晚年
5. 有為青年
小組研討:運(yùn)用理財(cái)金字塔和理財(cái)金剛鉆的知識,分析以下五類人群的潛在需求和可能的產(chǎn)品配置?
第三講:產(chǎn)品配置
一、五類客戶群產(chǎn)品配置策略
1. 需求的分析
2. 八大需求與產(chǎn)品配置建議
3. 針對不同產(chǎn)品的提問邏輯
案例:家紡公司董事長王總“家企風(fēng)險(xiǎn)隔離“
案例:家具公司張總”二代婚前財(cái)產(chǎn)隔離“
二、資產(chǎn)配置概述
1. 產(chǎn)品與服務(wù)推介原則——FABE
2. 坑與機(jī)會
3. 產(chǎn)品配置邏輯
三、大類資產(chǎn)配置建議
1. 理財(cái)產(chǎn)品
2. 基金
3. 保險(xiǎn)
4. 信托
5. 黃金
第四講:客戶經(jīng)營技能提升
一、銷售四部曲
1. 第一步—接觸客戶
2. 第二步—挖掘需求
3. 第三步——達(dá)成合作
4. 第四步——發(fā)展客戶
二、營銷高凈值客戶技能
1. *模式
2. 掌握十大營銷策略
3. 客戶營銷活動技巧
三、掌握大單成交三部曲
1. 快速KYC
2. 直擊痛點(diǎn)
3. 成交三要素
視頻教學(xué):影片觀賞與借鑒
實(shí)戰(zhàn)演練:如何對有為青年陳先生進(jìn)行快速有效的KYC
營銷工具:營銷實(shí)戰(zhàn)工具總結(jié)
第五講:案例演練
綜合案例:
客戶情況:錢總(70歲),中國籍,陶瓷產(chǎn)品制造大亨,產(chǎn)品銷售到歐美地區(qū),錢太太(55歲)家庭主婦。有一個(gè)30歲兒子小王,*留學(xué)回來幫助父親管理企業(yè)。
客戶需求:全部身家資產(chǎn)過億,企業(yè)要經(jīng)營下來,財(cái)富要傳承下來,請你為他的家族制定方案。
一、準(zhǔn)備工作
1. 訓(xùn)前準(zhǔn)備
2. 組內(nèi)研討
3. 編制方案
二、匯報(bào)演練
1. 呈現(xiàn)方案
2. 案例分享
3. 總結(jié)亮點(diǎn)
三、案例點(diǎn)評
1. 學(xué)員互評
2. 老師點(diǎn)評
3. 組織評優(yōu)
家庭財(cái)富管理培訓(xùn)課程
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/47482.html
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- 謝林鋒
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