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中國企業(yè)培訓(xùn)講師
商業(yè)銀行貸后管理與風(fēng)險識別
 
講師:吳瑕 瀏覽次數(shù):2539

課程描述INTRODUCTION

商業(yè)銀行貸后管理培訓(xùn)

· 財務(wù)經(jīng)理

培訓(xùn)講師:吳瑕    課程價格:¥元/人    培訓(xùn)天數(shù):2天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

商業(yè)銀行貸后管理培訓(xùn)

課程背景 
隨著中國經(jīng)濟進入換擋期,商業(yè)銀行也將迎來自身發(fā)展的“新常態(tài)”:整體規(guī)模增長放緩,融資需求結(jié)構(gòu)性低迷,負債成本有所上升,盈利能力面臨持續(xù)挑戰(zhàn),部分區(qū)域和行業(yè)信用風(fēng)險明顯缺失。這些特點與銀行業(yè)在多種外部壓力下謀求轉(zhuǎn)型的發(fā)展方向緊密相連。

課程優(yōu)勢 本課程講師吳瑕女士從事中小企業(yè)財務(wù)管理、投融資研究近二十年,結(jié)合我國三十年的中小企業(yè)成長實踐,研究了大量成功與失敗的企業(yè)財務(wù)管理案例,總結(jié)出一套非常成熟而具有前瞻性的理論觀點,其專著《融資有道》《理財有道》廣受企業(yè)家、經(jīng)濟學(xué)家等社會各界好評,并在我國圖書市場暢銷多年。  
新經(jīng)濟、新常態(tài)伴隨著新思維、新理論,本課程從全新的角度看待商業(yè)銀行的貸后管理與風(fēng)險防范等問題,理論論聯(lián)系實際,案例分析生動。本課程已經(jīng)成為工商銀行、建設(shè)銀行、浦發(fā)銀行、光大銀行、民生銀行、北京農(nóng)商行等多家銀行支行經(jīng)理培訓(xùn)的經(jīng)典課程。

培訓(xùn)收益:深度分析商業(yè)銀行的貸后風(fēng)險來源及種類,總結(jié)貸后風(fēng)險管理經(jīng)驗,提高貸后風(fēng)險識別能力。
課程特點:輕理論、重實務(wù);輕規(guī)則、重創(chuàng)新;案例教學(xué)、深入淺出、通熟易懂。在分析我國企業(yè)案例同時引用哈弗商學(xué)院案例。
演講風(fēng)格:復(fù)雜問題簡單化、財務(wù)理論通俗化、專業(yè)問題生活化。
培訓(xùn)對象:商業(yè)銀行的支行經(jīng)理、貸款經(jīng)理、風(fēng)控經(jīng)理。

課程提綱
一、貸后管理

(一)貸后管理的概念
(二)貸后管理的意義
1、是信貸管理的最終環(huán)節(jié)
2、是銀行轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念的要求
3、是商業(yè)銀行實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的保障
4、是商業(yè)銀行變革服務(wù)客戶模式的手段
(三)信貸風(fēng)險的種類
1、信用風(fēng)險
案例:偽造555份合同騙貸10億 富豪自制金縷玉衣
 2、市場風(fēng)險
3、流動性風(fēng)險
 4、操作風(fēng)險
 5、法律風(fēng)險
(四)貸后檢查主要項目
 1、批復(fù)中限制性條款的執(zhí)行情況
2、實際借款用途
3、貸款資金流向
 4、借款人生產(chǎn)經(jīng)營情況
 5、借款人的管理情況
 案例:HDJ企業(yè)管理不善,銀行無法追回貸款
 6、銀行賬戶往來情況
 7、非財務(wù)因素的分析
 8、借款人信貸檔案資料情況
 9、授信后的信用情況
 10、分期還款計劃執(zhí)行情況
 11、借款人承諾兌現(xiàn)情況
 12、借款人對貸后檢查的配合情況
案例:商業(yè)銀行防范民營企業(yè)集團授信風(fēng)險的案例分析
(六)貸后風(fēng)險管理的重要性
 1、客戶經(jīng)理如何正確認識貸后管理
 2、風(fēng)險經(jīng)理如何正確認識貸后管理
(七)貸后管理的方法
 1、加強貸后檢查
 2、加強對不良貸款的催收
 案例:中信銀行如何巧催個貸
 3、加強對不良貸款的管理
 4、定期檢查與隨機抽查相結(jié)合,及時發(fā)現(xiàn)問題
 5、完善檔案管理制度

二、風(fēng)險識別
(一)風(fēng)險識別的意義
(二)識別騙貸風(fēng)險的方法
1、現(xiàn)金流量分析
 2、信用擔(dān)保分析
 案例:擔(dān)保“騙貸黑洞”如何形成
 3、企業(yè)財務(wù)狀況分析
 4、企業(yè)經(jīng)營成果與盈利能力分析
(三)對公客戶風(fēng)險識別
 1、企業(yè)管理風(fēng)險現(xiàn)象
 2、企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險現(xiàn)象
 3、企業(yè)財務(wù)風(fēng)險現(xiàn)象
 4、企業(yè)履約風(fēng)險想象
 5、企業(yè)其他風(fēng)險現(xiàn)象
案例:識別空殼公司的“騙貸大戲”
(四)對私客戶風(fēng)險識別
 1、貸后“假個貸”的識別
 2、典型個人貸款貸后風(fēng)險識別案例
(五)防范金融風(fēng)險
 1、銀行面臨的幾種風(fēng)險
 2、企業(yè)騙貸的幾種手段
 3、查處企業(yè)騙貸的審計方法
 4、加強經(jīng)營管理  提高行業(yè)競爭力
 5、銀行防范民間借貸風(fēng)險轉(zhuǎn)移
 6、從銀行騙貸案引發(fā)的思考
案例:齊魯銀行涉高額騙貸案 多家銀行卷入

商業(yè)銀行貸后管理培訓(xùn)


轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/50994.html

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    參加課程:商業(yè)銀行貸后管理與風(fēng)險識別

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開戶行:中國銀行股份有限公司上海市長壽支行
帳號:454 665 731 584
吳瑕
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預(yù)約1小時微咨詢式培訓(xùn)