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中國企業(yè)培訓(xùn)講師
監(jiān)管新形勢下信貸審計(jì)
 
講師:雷春柱 瀏覽次數(shù):2544

課程描述INTRODUCTION

監(jiān)管新形勢下信貸審計(jì)培訓(xùn)

· 中層領(lǐng)導(dǎo)

培訓(xùn)講師:雷春柱    課程價(jià)格:¥元/人    培訓(xùn)天數(shù):2天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

監(jiān)管新形勢下信貸審計(jì)培訓(xùn)

課程大綱
做好信貸審計(jì)工作,對強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營、防范信貸風(fēng)險(xiǎn)具有重要意義。
本講義為您介紹了一系列審計(jì)的方法和技巧,列舉分析了一系列信貸不合規(guī)表現(xiàn),有利于進(jìn)一步規(guī)范信貸業(yè)務(wù)操作,提高信貸從業(yè)人員業(yè)務(wù)技能、服務(wù)質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)防控能力。
目前,由于不懂、不學(xué)、不遵守法律、法規(guī)及相關(guān)制度,被罰款、賠款,甚至收押入獄的信貸人員屢見不鮮,銀行信貸違規(guī)問題屢禁不止。本講義不僅適合審計(jì)人員學(xué)習(xí),也適合信貸從業(yè)人員學(xué)習(xí)。
雷老師緊貼實(shí)際,以生動(dòng)活潑的語言,簡明扼要地介紹商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)審計(jì)的相關(guān)知識。授課過程中,雷老師將生澀的理論與實(shí)際操作緊密結(jié)合,剖析原因,揭露本質(zhì),教大家合規(guī)操作。雷老師引入熱點(diǎn)追蹤、歷史典故等相關(guān)知識,讓大家在輕松一笑的時(shí)刻,感悟知識的魅力,同時(shí)收獲規(guī)范操作的精髓。

課程共分為3個(gè)部分,內(nèi)容分別如下:
第一部分  當(dāng)前監(jiān)管形勢與信貸業(yè)務(wù)審計(jì)重點(diǎn)
第一章  當(dāng)前監(jiān)管形勢:銀監(jiān)會(huì)嚴(yán)查嚴(yán)處銀行業(yè)違規(guī)問題
第二章   信貸市場亂象整治與審計(jì)工作重點(diǎn)
第二部分  信貸業(yè)務(wù)內(nèi)部審計(jì)規(guī)范操作
第一章  信貸業(yè)務(wù)審計(jì)基本方法
第二章  信貸主要環(huán)節(jié)審計(jì)要點(diǎn)
第三部分  重點(diǎn)業(yè)務(wù)審計(jì)要點(diǎn)
第一章  房地產(chǎn)貸款審計(jì)
第二章  股權(quán)質(zhì)押貸款審計(jì)
第三章  擔(dān)保公司保證貸款審計(jì)
第四章  集團(tuán)客戶貸款審計(jì)
第五章 抵債資產(chǎn)審計(jì)
第六章  票據(jù)業(yè)務(wù)審計(jì)

第一部分  當(dāng)前監(jiān)管形勢與信貸業(yè)務(wù)審計(jì)重點(diǎn)
第一章    銀監(jiān)會(huì)查處大案要案情況
一、行政處罰總體情況
二、大案要案查處情況
1.2018年1月浦發(fā)銀行驚爆775億元大案
2.2017年12月廣發(fā)銀行違規(guī)擔(dān)保內(nèi)外勾結(jié)涉案金額120億元
3.2017年12月郵儲(chǔ)銀行79億元票據(jù)大案

第二章  信貸市場亂象整治與審計(jì)工作重點(diǎn)
一、違反宏觀調(diào)控政策發(fā)放貸款
(一)違規(guī)向“兩高一剩”行業(yè)、僵尸企業(yè)、環(huán)保不達(dá)標(biāo)企業(yè)發(fā)放貸款。
(二)違反房地產(chǎn)行業(yè)政策發(fā)放貸款。
案例:貸款調(diào)查審查審批走形式,無視舉報(bào)執(zhí)意放貸  被假資料騙走3000萬
(三)違規(guī)為地方政府提供債務(wù)融資,放大政府性債務(wù)。
案例:湖北一開發(fā)區(qū)違法舉債1.1億元 多名官員被處理
二、違規(guī)發(fā)放股權(quán)質(zhì)押貸款
案例:農(nóng)商行違規(guī)股權(quán)質(zhì)押貸款案例分析
三、利益輸送,繞道放貸
(一)違規(guī)利用同業(yè)投資,繞道放貸
案例:非貸款科目發(fā)放貸款
(二)多頭授信、過度授信、不適當(dāng)分配授信額度
案例:27名個(gè)人和1個(gè)小微公司貸款,轉(zhuǎn)借美亞迪公司使用
四、違規(guī)發(fā)放擔(dān)保貸款
(一)未盡職調(diào)查審查,違規(guī)發(fā)放虛假及不足值抵質(zhì)押貸款
案例:  引“鳳”不成 賠了“梧桐”
(二)未盡職調(diào)查審查,違規(guī)發(fā)放重復(fù)抵質(zhì)押貸款
案例:某農(nóng)商行宏力吊運(yùn)重復(fù)抵押
(三)貸款未償還,違規(guī)私自解押
案例:模仿該支行副行長簽字,釋放質(zhì)押物
(四)違規(guī)發(fā)放擔(dān)保公司保證貸款
案例:關(guān)聯(lián)公司貸款
五、違規(guī)發(fā)放“現(xiàn)金貸”“校園貸”
(一)現(xiàn)金貸
   案例: 19歲女孩欠現(xiàn)金貸出走,母親自殺
(二)校園貸
案例: 大學(xué)生裸照抵押借貸50萬元,離家出走
 六、以貸轉(zhuǎn)存,虛存虛貸
(一)利用存單,虛存虛貸。
案例:發(fā)放存單循環(huán)虛假質(zhì)押貸款120萬元,連根抽逃
(二)利用票據(jù),虛存虛貸。
案例:一筆3000萬元貸款如何衍生出6000萬元存款?
七、違規(guī)開展票據(jù)業(yè)務(wù)。
案例: 市人行一員工非法交易 1.2億元承兌匯票
八、違規(guī)掩蓋或處置不良資產(chǎn)。
案例:某聯(lián)社違規(guī)將小額貸款10324萬元打包轉(zhuǎn)讓
九、違反廉潔自律規(guī)定,以權(quán)謀私,以貸謀私
案例:信用社女會(huì)計(jì)遭情人出賣

第二部分  信貸業(yè)務(wù)內(nèi)部審計(jì)規(guī)范操作
第一章   信貸業(yè)務(wù)審計(jì)基本方法
一、大額貸款審計(jì)方法
二、小額貸款審計(jì)方法
第二章    信貸違規(guī)問題定性
一、八大環(huán)節(jié)違規(guī)定性
(一)業(yè)務(wù)受理不合規(guī)
(二)貸前調(diào)查未盡責(zé)
(三)風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)環(huán)節(jié)
(四)貸款審查審批不合規(guī)
(五)合同簽訂不合規(guī)
(六)貸款發(fā)放不合規(guī)
(七)貸款支付不合規(guī)
(八)貸后管理不到位。
二、常見問題違規(guī)定性
(一)超貸款集中度發(fā)放貸款
(二)冒名貸款審計(jì)定性
(三)壘大戶貸款審計(jì)定性
(四)違反廉潔辦貸紀(jì)律

第三部分  重點(diǎn)業(yè)務(wù)審計(jì)要點(diǎn)
第一章  房地產(chǎn)貸款審計(jì)
一、房地產(chǎn)貸款封閉運(yùn)行流程圖
二、房地產(chǎn)開發(fā)貸款封閉運(yùn)行方式
三、審計(jì)常見房地產(chǎn)開發(fā)貸款不合規(guī)問題(審計(jì)要點(diǎn))
四、審計(jì)常見個(gè)人購房貸款不合規(guī)問題(審計(jì)要點(diǎn))
第二章  股權(quán)質(zhì)押貸款審計(jì)
一、銀行股權(quán)質(zhì)押貸款操作流程
二、審計(jì)常見股權(quán)管理存在問題(審計(jì)要點(diǎn))
第三章  擔(dān)保公司保證貸款審計(jì)
一、擔(dān)保公司保證貸款操作流程圖
二、 融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理規(guī)定
三、審計(jì)常見民營擔(dān)保公司擔(dān)保貸款存在問題(審計(jì)要點(diǎn))
第四章  集團(tuán)客戶貸款審計(jì)
一、集團(tuán)客戶主要特征
二、審計(jì)常見集團(tuán)客戶貸款存在的問題(審計(jì)要點(diǎn))
三、加強(qiáng)集團(tuán)客戶貸款管理建議
第五章  抵債資產(chǎn)審計(jì)
一、以物抵債原則與方式
二、抵債資產(chǎn)收取
三、抵債資產(chǎn)保管
四、抵債資產(chǎn)處置
五、審計(jì)常見抵債資產(chǎn)管理不合規(guī)問題(審計(jì)要點(diǎn))
六、抵債資產(chǎn)審計(jì)步驟
第六章  票據(jù)業(yè)務(wù)審計(jì)
一、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)審計(jì)
二、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)審計(jì)

監(jiān)管新形勢下信貸審計(jì)培訓(xùn)


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雷春柱
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