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中國企業(yè)培訓講師
個人金融銷售風險合規(guī)政策和風險防范課程
 
講師:林承鐸 瀏覽次數(shù):2558

課程描述INTRODUCTION

個人金融銷售風險合規(guī)政策培訓

· 大客戶經(jīng)理

培訓講師:林承鐸    課程價格:¥元/人    培訓天數(shù):2天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

個人金融銷售風險合規(guī)政策培訓

課程背景:
自2009年起,中國零售銀行業(yè)收入以每年30%的速度遞增,并有望于2020年突破2.6萬億元人民幣(超過4300億美元)大關。屆時,中國將成為亞洲*的零售銀行市場,各零售銀行爭奪客戶的競爭將愈演愈烈。商業(yè)銀行應按照重要風險點專項治理工作責任分工,迅速對本專業(yè)涉及的風險點業(yè)務和管理制度進行認真梳理,現(xiàn)結合日常管理工作情況,分析涉及風險點存在的隱患、風險薄弱環(huán)節(jié)及重點防控措施。

課程內(nèi)容:
一、在U盾申領風險治理方面
1、存在的隱患:
2、風險薄弱環(huán)節(jié):
一是申領時,是否重點審核申領人的身份,是否經(jīng)核實無誤后辦理出庫手續(xù);
二是空白U盾實物領取時,出、入庫人員是否當面點清并辦理交接;
三是憑證庫管庫員與柜員間辦理U盾的發(fā)放時,是否當面核對實物與核算要素系統(tǒng)中發(fā)放數(shù)量一致;
四是營業(yè)終了,柜員是否對未使用的空白U盾必須入保險箱(柜)保管。
3、重點防控措施:
一是每日營業(yè)終了經(jīng)辦柜員及營業(yè)經(jīng)理根據(jù)當日領用數(shù)、結存數(shù)與核算要素管理系統(tǒng)的數(shù)據(jù)進行核對,無誤后將剩余的空白U盾入庫(柜)妥善保管;
二是憑證庫管庫員每周至少一次清點庫存實物,并與會計要素管理系統(tǒng)相關信息核對相符后,打印《要素庫存明細登記簿》,進行簽章確認。
三是營業(yè)經(jīng)理按周對網(wǎng)點空白重要憑證、重要物品管理進行檢查。
四是嚴格執(zhí)行“本人辦、交本人、本人簽”原則。

二、在客戶營銷與維護風險治理方面
1、存在的隱患:
2、風險薄弱環(huán)節(jié):
一是在營銷理財產(chǎn)品時是否主動向客戶進行風險提示;是否誤導客戶購買與其風險認知和承受能力不符的產(chǎn)品、采取有意隱瞞或歪曲產(chǎn)品重要風險信息等欺騙手段銷售產(chǎn)品;是否存在與客戶私下簽訂任何形式的協(xié)議文書,或向客戶作任何超授權的單方面無條件承諾;
二是辦理業(yè)務時是否與客戶溝通,分析和引導,幫助客戶選擇正確理財方式。 
3、重點防控措施: 
一是加強專業(yè)人員隊伍建設;
二是增強營銷人員的風險識別與防范能力。

三、在員工參與賭博風險治理方面
1、存在的隱患:
2、風險薄弱環(huán)節(jié):
一是對重要崗位人員是否定期開展排查監(jiān)測;
二是對員工異常行為和通過賭博輸贏錢物的現(xiàn)象是否能及時發(fā)現(xiàn)。 
3、重點防控措施:
一是加強員工思想教育引導;
二是定期對重要崗位人員進行監(jiān)測;
三是與網(wǎng)點員工簽定遠離賭博承諾書;
四是要求黨員干部率先垂范、模范帶頭、做好表率作用;
五是設立專用舉報箱,公布長期舉報電話;
六加大員工行為動態(tài)日常排查頻率及力度。

四、在基層機構負責人越權行事風險治理方面
1、存在的隱患:
2、風險薄弱環(huán)節(jié):
在處理業(yè)務審核或審批(提取大額、新開戶、新注冊網(wǎng)上銀行、反交易、法院查、凍、解、扣業(yè)務各一筆,)中網(wǎng)點經(jīng)理或營業(yè)經(jīng)理是否按規(guī)定流程處理業(yè)務,是否按規(guī)定履行簽字手續(xù),是否存在違規(guī)經(jīng)營或挪用資金情況。
3、重點防控措施:
一是規(guī)范網(wǎng)點負責人行使的權力范圍,嚴格監(jiān)督和管理;
二是加強網(wǎng)點負責人工作時間的動態(tài)管理,要求按規(guī)定時間到崗、在員工面前以身作則、登記和檢查其工作日志、不定期突擊檢查其去向等等;
三是與網(wǎng)點員工開展面對面的溝通與交流,進而全面掌握網(wǎng)點負責人的思想動態(tài);
四是在檢查處罰中嚴格執(zhí)行有關規(guī)章制度。

五、在客戶經(jīng)理管理風險治理方面
1、存在的隱患:
2、風險薄弱環(huán)節(jié):
一是個人客戶經(jīng)理是否具備任職資格;
二是個人客戶經(jīng)理是否嚴格執(zhí)行客戶資料保管和使用的規(guī)定,有無將客戶信息外泄,將客戶資料帶出營業(yè)場所,或因工作變動將客戶信息帶離崗位的現(xiàn)象;
三是個人客戶經(jīng)理崗位是否嚴格設置管理權限,是否存在個人客戶經(jīng)理違規(guī)兼職,或持有營銷系統(tǒng)操作權限之外的權限卡、授權卡等的現(xiàn)象;
四是個人客戶經(jīng)理是否存在代客戶保管現(xiàn)金、銀行卡 、存單、存折、有價證券、貴重物品或代客戶辦理業(yè)務。
3、重點防控措施:
一是加強對個人客戶經(jīng)理的思想道德教育、分類指導和業(yè)務幫扶,防止出現(xiàn)制度空白和監(jiān)控盲區(qū);
二是分析個人客戶經(jīng)理思想動態(tài)行為,掌握每位具體人員、具體崗位日常存在違規(guī)情況及安全隱患,
三是落實客戶的回訪工作
四是按期、突擊對個人客戶經(jīng)理輪崗,或安排強制休假。
五是及時將離崗客戶經(jīng)理的柜員號在個人客戶營銷管理系統(tǒng)(PBMS)凍結、刪除的。

個人金融銷售風險合規(guī)政策培訓


轉載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/52636.html

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