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中國企業(yè)培訓講師
會計操作風險內部控制與反洗錢
 
講師:湯紅 瀏覽次數(shù):2586

課程描述INTRODUCTION

會計操作風險內部控制培訓

· 會計出納

培訓講師:湯紅    課程價格:¥元/人    培訓天數(shù):2天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

會計操作風險內部控制培訓

課程背景:
近年來,銀行基層營業(yè)網點案件多發(fā),外部騙貸和內部違規(guī)案件增加,民間融資、非法集資相互勾連的案件突出,暴露出部分銀行營業(yè)機構存在內部控制不嚴,管理不到位的問題。會計操作風險是銀行分布最為廣泛的風險,也是損失*的風險,數(shù)量龐大的基層網點是各家銀行的基石,也是風險防范的前沿陣地,因此,如何正確認識和防范操作風險是銀行的重頭戲,本課程從銀行的實際出發(fā),重點講授會計結算業(yè)務的操作規(guī)程、風險表現(xiàn)、風險防范措施以及可疑交易的甄別方法,旨在提高基層員工的風險防范能力,并構建起案件的三道防線:思想防線、制度防線、監(jiān)督防線,使之明白“勿以善小而不為,勿以惡小而為之”,違規(guī)、違紀、違法行為往往都是從操作上的一些小違規(guī),小問題開始的,要充分認識到就是這些小問題,小違規(guī)給不法份子留下了可乘之機,從而導致了案件的發(fā)生,給自己和單位造成了不可挽回的損失,為此要警鐘長鳴,防范于未然。

課程時間:2天,6小時/天
授課對象:銀行基層營業(yè)網點負責人、會計主管、柜員、新員工以及其他相關人員
授課特點
1.教學通俗易懂,擅長把枯燥的理論變得形象化,易記易學。
2.以互動教學為主,激發(fā)學習興趣,變被動學習為主動學習,在老師的引導下,讓學員主動提出問題,分析問題,解決問題,提高在工作中的實操能力。
3.課堂氣氛活躍,學員在寓教于樂中獲取*的收益,并能學以致用。

課程大綱:
第一講:銀行風險管理概述

一、從一起案件分析了解銀行風險成因
二、銀行風險呈現(xiàn)的特點
三、為什么操作風險是營業(yè)網點所面臨的主要風險

第二講:會計操作風險管理分析
一、操作風險概述
二、操作風險的特征
三、操作風險分類
四、操作風險的三道防線
五、如何理解操作風險、內部控制與案件防控之間的關系
六、違法違規(guī)現(xiàn)象的特點分析
七、操作風險風險成因
八、操作風險防范對策

第三講:會計結算業(yè)務操作規(guī)程及風險防范
一、個人儲蓄業(yè)務
1.個人結算賬戶的開戶規(guī)程
2.個人結算賬戶的開戶要求
3.對于身份異??蛻舻纳矸葑R別措施
4.現(xiàn)金收付業(yè)務應遵循的原則
5.殘鈔幣業(yè)務兌換的標準
6.假幣上繳的操作規(guī)程
7.開戶/辦理業(yè)務/銷戶環(huán)節(jié)的風險表現(xiàn)及防范措施
案例分析:A銀行員工挪用客戶資金案
二、對公存款業(yè)務
1.開立基本賬戶的開戶要求
2.對公賬戶的用途劃分
3.對公存款業(yè)務的操作規(guī)程
4.對公存款開戶/業(yè)務辦理/銷戶環(huán)節(jié)的風險表現(xiàn)及防范措施
案例分析:W支行員工李某挪用客戶資金案
三、掛失業(yè)務
1.掛失業(yè)務的種類
2.存折/銀行卡業(yè)務掛失的操作規(guī)程
3.企業(yè)印鑒卡掛失的操作規(guī)程
4.存折/銀行卡掛失的風險表現(xiàn)及防范措施
案例分析:---K信用社員工侵占客戶資金案
四、對賬業(yè)務
1.內部賬戶核對的主要風險點與防范措施
2.外部對賬的主要風險點與防范措施
案例分析:H信用社陳某侵占資金案
五、抹賬與沖賬業(yè)務
1.抹賬業(yè)務與沖賬業(yè)務的適用范圍
2.對于當日錯賬業(yè)務應如何處理
3.對于隔日錯賬業(yè)務應如何處理
4.抹賬與沖賬業(yè)務的風險表現(xiàn)及防范措施
六、現(xiàn)金的長短款業(yè)務
1.長短款差錯業(yè)務表現(xiàn)形式
2.長短款業(yè)務的賬務核算方法
3.長短款差錯業(yè)務風險防范措施
七、票據業(yè)務及風險控制
1.票據業(yè)務受理與審核的要點
2.支票業(yè)務的操作規(guī)程
3.匯票業(yè)務的操作規(guī)程
4.本票業(yè)務的操作規(guī)程
5.支票/本票/匯票業(yè)務的相同點與不同點
6.瑕疵票據的風險控制措施

第四講:柜面出納業(yè)務的風險管控措施
一、印章的管理
1.銀行印章的分類
2.印章領取與保管的風險點與防范措施
3.印章使用的風險點與防范措施
4.印章停用與銷毀的風險點與防范措施
二、重要空白憑證的管理
1.憑證領用與保管的風險點與防范措施
2.憑證使用的風險點與防范措施
3.憑證銷毀的風險點與防范措施
案例分析:B農信社邵某侵占資金案
三、柜員卡的管理
1.卡發(fā)放的風險點與防范措施
2.卡使用與保管的風險點與防范措施
案例分析:X銀行易某盜取客戶資金案
四.尾箱的管理
1.限額管理的風險點與防范措施
2.尾箱核對的風險點與防范措施
3.保管與入庫的風險點與防范措施
案例分析:--W信用社員工劉某挪用資金案

第五講:反洗錢手段與風險防范措施
一、筑牢對客戶身份識別的第一道關口
1.客戶身份識別的重要性
2.客戶身份識別的原則
3.客戶身份識別鑒定的重點環(huán)節(jié)
(1) 新開立的存款業(yè)務客戶識別要點
(2)貸款業(yè)務客戶識別要點
(3)電子銀行客戶識別要點
案例分析:某銀行為一未成年人開立個人賬戶的違規(guī)行為案例
(4)業(yè)務關系存續(xù)期間客戶身份識別的風險點
(5)業(yè)務關系終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別的風險點
二、熟練掌握甄別大額交易和可疑交易的方法與技巧
1.什么是大額交易報告標準
2.大額交易報告的豁免
3.什么是可疑交易報告標準
4.可疑交易識別的具體方法
(1)客戶身份異常的辨別方法
(2)客戶行為異常的觀察手段
(3)資金交易異常的甄別技巧
5.案例剖析
.可疑交易案例分析一
.可疑交易案例分析二
.可疑交易案例分析三
 
講師介紹
湯紅

湯紅老師 銀行風險管理專家 
國家認證經濟師/風險管理師 
資深銀行金融講師 
商業(yè)銀行合規(guī)管理講師 
8年政府機關工作經驗 
13年商業(yè)銀行工作經驗 
曾在廣州農商銀行從支行到總行歷經13年,其中有8年農商行總行會計管理部與合規(guī)法律部工作經驗,先后在清算中心、會計管理部、合規(guī)法律部負責內控制度的制定,尤其在反洗錢方面填補了反洗錢內控制度為零的空白,并作為主查人員參與對轄下支行風險大檢查的主導工作,幫助基層網點調研、檢查、培訓,熟悉銀行個人金融部、公司金融部、會計管理部、風險管理部等業(yè)務條線的內控制度與操作規(guī)程以及業(yè)務風險防范與應對措施。 
曾作為授課老師為轄下12家一級支行,630個營業(yè)網點,1000多名員工進行專業(yè)的網點內控管理、反洗錢、風險管理等培訓,參加培訓的人員涵蓋了支行行長、網點主任、會計主管、業(yè)務主管、柜員、貸款審批部、小微企業(yè)金融部等各個層面,其中“反洗錢與合規(guī)管理”培訓達150多期,課程滿意率達到95%以上,返聘率達到了98%以上,得到了總行和各分行領導一致贊譽。 
此外,還對省外部分銀行:河南淮濱、潢川、信陽、安陽、輝縣珠江村鎮(zhèn)銀行;四川新津、彭山珠江村鎮(zhèn)銀行;山東煙臺福山珠江村鎮(zhèn)銀行;湖南常寧珠江村鎮(zhèn)銀行等13家村鎮(zhèn)銀行新員工進行了反洗錢專業(yè)知識的培訓,著手培養(yǎng)了600多名反洗錢業(yè)務骨干。 

會計操作風險內部控制培訓


轉載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/59508.html

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    參加課程:會計操作風險內部控制與反洗錢

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湯紅
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