課程描述INTRODUCTION
會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制 培訓(xùn)
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制 培訓(xùn)
課程時(shí)間:2天,6小時(shí)/天
授課對(duì)象:會(huì)計(jì)主管、柜員以及其他相關(guān)人員
授課方式:專題講授+視頻分享+案例分析+問題討論
課程大綱:
第一講:無規(guī)矩不成方圓
一、為什么風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行的安身立命之本
二、為什么人人要合規(guī)
三、為什么合規(guī)要從“我”做起
四、如何理解合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值
第二講:會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理分析
一、從一起案件分析了解銀行風(fēng)險(xiǎn)成因
二、銀行風(fēng)險(xiǎn)種類
三、銀行風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)的特點(diǎn)
1.客觀性
2.隱蔽性
3.擴(kuò)散性
4.加速性
5.可控性
四、操作風(fēng)險(xiǎn)概述
五、操作風(fēng)險(xiǎn)的特征
六、如何理解操作風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部控制與案件防控之間的關(guān)系
案例分析:--海南發(fā)展銀行關(guān)閉事件
第三講:柜面業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)防范
一、個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)
1.主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
2.防范措施
案例分析:某某支行員工挪用資金案
二、對(duì)公存款業(yè)務(wù)
1.主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
2.風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)
3.防范措施
案例分析:W支行員工李某挪用客戶資金案
三、掛失業(yè)務(wù)
1.主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
2.防范措施
四、修改客戶信息
1.主要風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)
2.防范措施
案例分析:-A信用社員工挪用資金案
五、對(duì)賬業(yè)務(wù)
1.內(nèi)部賬戶核對(duì)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
2.外部對(duì)賬的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
案例分析:--H信用社陳某侵占資金案
六、抹賬與沖賬業(yè)務(wù)
1.主要風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)
2.防范措施
案例分析:A市C銀行柜員挪用客戶資金案
七、現(xiàn)金長(zhǎng)短款業(yè)務(wù)
1.長(zhǎng)短款的原因
2.長(zhǎng)短款的賬務(wù)處理
3.長(zhǎng)短款的處理原則
第四講:票據(jù)支付結(jié)算業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)控制
一、支票業(yè)務(wù)的操作規(guī)程
二、匯票業(yè)務(wù)的操作規(guī)程
三、本票業(yè)務(wù)的操作規(guī)程
四、本票、支票、匯票業(yè)務(wù)的相同點(diǎn)與不同點(diǎn)
五、瑕疵票據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施
六、假票據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施
第五講:重要空白憑證及尾箱的風(fēng)險(xiǎn)控制措施
一、重要空白憑證
1.憑證領(lǐng)用與保管的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
2.憑證使用的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
3.憑證銷毀的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
案例分析:B農(nóng)信社邵某侵占資金案
二、尾箱
1.限額管理的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
2.尾箱核對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
3.保管與入庫(kù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
案例分析:K信用社員工劉某挪用資金案
第六講:職業(yè)操守是防范會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)的核心
一、職業(yè)道德素養(yǎng)是合規(guī)文化的內(nèi)在要求
二、職業(yè)道德內(nèi)涵
1.愛崗敬業(yè),忠于職守
2.守法合規(guī),依法辦事
3.勤勉盡職,專業(yè)勝任
4.廉潔奉公,不謀私利
5.保守秘密、誠(chéng)實(shí)守信
6.公平競(jìng)爭(zhēng),抵制違規(guī)
三、銀行員工職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式
1.服務(wù)變質(zhì)
2.隱瞞歪曲,弄虛作假
3.泄漏銀行商業(yè)秘密和客戶信息
4.鉆制度的空子違規(guī)操作
5.違法犯罪
四、職業(yè)道德與員工自身的發(fā)展
1.謀生的手段
2.事業(yè)成功的保證
3.反映人格的一面鏡子
五、案例分析:算一算違法違規(guī)所付出的高額成本
1.經(jīng)濟(jì)賬
2.親情賬
3.自由賬
4.面子賬
5.職業(yè)賬
講師介紹
湯紅
湯紅老師 銀行風(fēng)險(xiǎn)管理專家
國(guó)家認(rèn)證經(jīng)濟(jì)師/風(fēng)險(xiǎn)管理師
資深銀行金融講師
商業(yè)銀行合規(guī)管理講師
8年政府機(jī)關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)
13年商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)
曾在廣州農(nóng)商銀行從支行到總行歷經(jīng)13年,其中有8年農(nóng)商行總行會(huì)計(jì)管理部與合規(guī)法律部工作經(jīng)驗(yàn),先后在清算中心、會(huì)計(jì)管理部、合規(guī)法律部負(fù)責(zé)內(nèi)控制度的制定,尤其在反洗錢方面填補(bǔ)了反洗錢內(nèi)控制度為零的空白,并作為主查人員參與對(duì)轄下支行風(fēng)險(xiǎn)大檢查的主導(dǎo)工作,幫助基層網(wǎng)點(diǎn)調(diào)研、檢查、培訓(xùn),熟悉銀行個(gè)人金融部、公司金融部、會(huì)計(jì)管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部等業(yè)務(wù)條線的內(nèi)控制度與操作規(guī)程以及業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范與應(yīng)對(duì)措施。
曾作為授課老師為轄下12家一級(jí)支行,630個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),1000多名員工進(jìn)行專業(yè)的網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理、反洗錢、風(fēng)險(xiǎn)管理等培訓(xùn),參加培訓(xùn)的人員涵蓋了支行行長(zhǎng)、網(wǎng)點(diǎn)主任、會(huì)計(jì)主管、業(yè)務(wù)主管、柜員、貸款審批部、小微企業(yè)金融部等各個(gè)層面,其中“反洗錢與合規(guī)管理”培訓(xùn)達(dá)150多期,課程滿意率達(dá)到95%以上,返聘率達(dá)到了98%以上,得到了總行和各分行領(lǐng)導(dǎo)一致贊譽(yù)。
會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制 培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/59510.html
已開課時(shí)間Have start time
- 湯紅
危機(jī)管理內(nèi)訓(xùn)
- 危機(jī)公關(guān)的紅與黑 殷俊
- 企業(yè)危機(jī)應(yīng)對(duì)與風(fēng)險(xiǎn)管理 李璐
- 中高層管理人員和基層核心員 楊輝
- 危機(jī)管理心理學(xué)? ——新媒 云峰博
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- 防減災(zāi)培訓(xùn) 劉艷萍
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- 危機(jī)與責(zé)任:如何管好員工帶 呂翠
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- 新媒體輿情的處置與新聞宣傳 鐘理勇