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中國企業(yè)培訓(xùn)講師
財(cái)富傳承與資產(chǎn)管理的法商智慧
 
講師:李姝融 瀏覽次數(shù):2540

課程描述INTRODUCTION

資產(chǎn)管理的法商智慧培訓(xùn)

· 中層領(lǐng)導(dǎo)

培訓(xùn)講師:李姝融    課程價(jià)格:¥元/人    培訓(xùn)天數(shù):2天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

資產(chǎn)管理的法商智慧培訓(xùn)

課程背景:
隨著我國財(cái)富人群越來越多,但是人們清醒的意識(shí)到,面臨婚姻危及、繼承財(cái)產(chǎn)分割、死亡風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)破產(chǎn)、被詐騙等風(fēng)險(xiǎn)隨時(shí)客觀存在。創(chuàng)造財(cái)富、擁有財(cái)富、管理財(cái)富,是財(cái)富歷史中一脈相承的命題。雖然創(chuàng)造財(cái)富、擁有財(cái)富,但如何管理財(cái)富?實(shí)現(xiàn)財(cái)富安全、財(cái)富傳承和子女教育重要性迫在眉睫。
中國有“富不過三代”的魔咒,但現(xiàn)實(shí)可能辛苦打拼的家業(yè)瞬間化為烏有。如何實(shí)現(xiàn)守住財(cái)富,傳承好財(cái)富、享受財(cái)富,讓子孫受益,讓家業(yè)長青?提前做好財(cái)富管理和規(guī)劃,避免財(cái)富損失。讓自己享受幸福生活,讓家族企業(yè)走向輝煌!

課程收益:
家族財(cái)富管理的核心——資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)管理比賺錢更重要,資產(chǎn)配置是致勝關(guān)鍵。通過專業(yè)律師的培訓(xùn),提出在財(cái)富管理問題“痛點(diǎn)”及潛在問題有風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、掌握財(cái)富管理工具及綜合運(yùn)用、站在客戶的角度,為其匹配和制訂財(cái)產(chǎn)管理方案,通過和其他財(cái)管工具的綜合應(yīng)用,制訂并實(shí)施全套家庭、家族財(cái)富管理方案,實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)規(guī)劃和資產(chǎn)配置。進(jìn)一步增強(qiáng)客戶與保險(xiǎn)精英的服務(wù)粘性,順利簽下大額保單。

課程時(shí)間:2天,6小時(shí)/天
課程對(duì)象:大額保單保險(xiǎn)員、各大銀行私人銀行部財(cái)富顧問、客戶經(jīng)理、家族辦公室及第三方財(cái)富管理公司財(cái)富顧問
課程方式:講解+問答+案例分析+圖表

課程特色:
.其他老師無法比擬的專業(yè)優(yōu)勢:李姝融老師系資深專業(yè)律師,法律功底深厚、辦案實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)豐富,法律培訓(xùn)針對(duì)性、實(shí)操性強(qiáng),內(nèi)容均為辦案實(shí)例,來自日常生活,以案說法,具有獨(dú)特的專業(yè)優(yōu)勢。
.其他律師無法比擬的講課技能和風(fēng)格:李姝融老師對(duì)課件及案例進(jìn)行精心設(shè)計(jì),邏輯嚴(yán)密,構(gòu)思巧妙,把法律知識(shí)融入到生活社會(huì)現(xiàn)象;講課風(fēng)格生動(dòng)風(fēng)趣,寓教于樂;講解法律深入淺出、通俗易懂,讓學(xué)員聽得懂、愿意聽;綜合運(yùn)用文字、圖片、影音、互動(dòng)等方式,充分調(diào)動(dòng)學(xué)員的積極參與互動(dòng)、現(xiàn)場理解感悟,課堂氣氛輕松活潑,擺脫了純講理論的刻板模式,取得了較好的效果。

課程大綱
導(dǎo)引:以問題引入保險(xiǎn)(銀行)精英展業(yè)困惑是什么?
問答與思考:如何做好財(cái)富顧問?
1. 當(dāng)前保險(xiǎn)(銀行)精英應(yīng)提升的危機(jī)意識(shí)
2. 從“賣產(chǎn)品”、到“賣服務(wù)”再到“賣籌劃”是發(fā)展趨勢
3. 保險(xiǎn)(銀行)人+法律人”匯集的智慧是保險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)競爭勝出的有力保障
4. 做好財(cái)富顧問的三方面,提升自己綜合能力

第一講:財(cái)富傳承之理念篇
導(dǎo)引:趙本山和小沈陽小品《不差錢》
一、我們的財(cái)富目標(biāo)是什么
二、財(cái)富管理錯(cuò)誤的理念
1. 認(rèn)識(shí)誤區(qū):*的風(fēng)險(xiǎn)就是沒有看到風(fēng)險(xiǎn)
案例:做富豪,而不是負(fù)豪
案例:投資理財(cái),家破人亡
2. 理念的誤區(qū)
1)時(shí)間誤區(qū)——刻意回避,身體健康,年齡不大,沒有必要提前規(guī)劃
案例:收購大王,父子墜機(jī)身亡!
2)觀念誤區(qū)——傳承是身后事,提前安排不吉
案例:侯耀文案例
3)法律誤區(qū)——詳細(xì)的遺囑等于完美的財(cái)富傳承
案例:國畫大師徐錫麟遺囑繼承案
4)認(rèn)知誤區(qū)——家庭結(jié)構(gòu)簡單
案例:機(jī)關(guān)算盡,終有一失
5)情感誤區(qū)——家庭幸福和睦,子女孝順
案例:徐女士股權(quán)代持案
三、理念改變
1. 態(tài)度重視
2. 學(xué)習(xí)了解
3. 注重專業(yè)
4. 路徑和方法

第二講:財(cái)富傳承之風(fēng)險(xiǎn)管理篇
一、高凈值人士關(guān)注財(cái)富傳承和財(cái)富管理的六大問題
1. 資產(chǎn)傳承——把財(cái)富傳給誰?怎么傳?有哪些路徑和方法? 
案例:企業(yè)家的困惑
2. 婚姻規(guī)劃——如何從財(cái)富傳承角度,規(guī)劃幸福婚姻
案例:劉強(qiáng)東幸?;橐鲐?cái)富規(guī)劃
3. 子女教育——如何引導(dǎo)子女身心健康,事業(yè)有成,家庭幸福
案例:上市公司海翔藥業(yè)易主
4. 資產(chǎn)隔離——如何構(gòu)建家族企業(yè)資產(chǎn)與家業(yè)的防火墻
案例:賈耀庭案給人啟示
5. 各種稅負(fù)——如何減輕各種稅負(fù)的承擔(dān)
案例:偷稅被要挾
6. 養(yǎng)老保障——如何保障高品質(zhì)的晚年生活
案例:保姆妻子嫁股神,結(jié)婚離婚轟出門
案例:老人理財(cái)被騙空,一夜回到解放前

二、高凈值人士面臨財(cái)富傳承和財(cái)富管理六大風(fēng)險(xiǎn)
1. 婚姻家庭的風(fēng)險(xiǎn):結(jié)婚、離婚、再婚、婚外情風(fēng)險(xiǎn)及防范措施

1)婚前財(cái)產(chǎn)保全策略及規(guī)劃——想說其您不容易
案例:婚前財(cái)產(chǎn),婚后改姓
2)父母對(duì)子女財(cái)產(chǎn)支持的技巧——愛子情深不容易
案例:婚前財(cái)產(chǎn),婚后轉(zhuǎn)化
3)企業(yè)家婚變對(duì)企業(yè)經(jīng)營沖擊
案例:婚姻危機(jī),導(dǎo)致企業(yè)不能承受之重
4)再婚導(dǎo)致婚前財(cái)富流失
案例:再婚之殤
5)婚外情付出財(cái)富代價(jià)——錢債好還,情債難償
案例:郎咸平與前女友鬧掰:追回房產(chǎn)使其負(fù)債900萬
6)婚姻規(guī)劃要提前
案例:劉強(qiáng)東婚前財(cái)富規(guī)劃
案例:離婚不傷財(cái),不傷情

2. 繼承帶來財(cái)富傳承的風(fēng)險(xiǎn)及防范措施
1)法定繼承帶來風(fēng)險(xiǎn)
案例:富豪身故留千萬,妻子改嫁挪財(cái)產(chǎn)
案例:新婚配偶的繼承權(quán)
2)遺囑效力導(dǎo)致親情撕裂
案例:自書遺囑起爭端,姐妹三人撕破臉
3)代書遺囑法律效力
案例:代書遺囑惹是非
4)贈(zèng)與遺囑的法律風(fēng)險(xiǎn)
案例:遺囑增財(cái)產(chǎn),孫子錯(cuò)失良機(jī)

3. 人身風(fēng)險(xiǎn):意外身故、重疾、傷殘—明天和意外不知道誰先到來
1)意外帶來的風(fēng)險(xiǎn)措不及防
案例:機(jī)關(guān)算盡,終有一失
案例:小馬奔騰李明去世,導(dǎo)致股權(quán)歸屬之爭
2)重大疾病導(dǎo)致全家遭殃
案例:癌癥導(dǎo)致全家困境——《我不是藥神》
3)傷殘導(dǎo)致家庭分崩離析的風(fēng)險(xiǎn)
案例:重殘使他妻離子散
4)企業(yè)家提前安排好財(cái)富傳承規(guī)劃

4. 企業(yè)經(jīng)營的風(fēng)險(xiǎn)及防范措施
1)股權(quán)代持風(fēng)險(xiǎn)及防范措施——如何用好財(cái)富代持的雙刃劍?

a股權(quán)代持法律風(fēng)險(xiǎn)及策略
案例:股權(quán)代持不明,姐妹對(duì)簿公堂
b金融資產(chǎn)代持的風(fēng)險(xiǎn)及策略
案例:千萬股權(quán)母親代持,舅舅分遺產(chǎn)
c不動(dòng)產(chǎn)代持的風(fēng)險(xiǎn)及策略
案例:借名買房,出名人占為己有

2)家業(yè)、企業(yè)不分得法律風(fēng)險(xiǎn)及策略
a股東個(gè)人財(cái)產(chǎn)與公司財(cái)產(chǎn)界限不清風(fēng)險(xiǎn)及策略
案例:家、企不分,家破人亡
b關(guān)聯(lián)企業(yè)人財(cái)物混同風(fēng)險(xiǎn)及策略
案例:多家公司混同,一家欠錢多家還
c一人有限公司風(fēng)險(xiǎn)及策略
案例:財(cái)產(chǎn)說不清,法院把家封
d企業(yè)互聯(lián)互保引發(fā)債務(wù)危機(jī)及策略
案例:企業(yè)家抱團(tuán)取暖卻集體淪陷
e家族企業(yè)股權(quán)傳承危機(jī)及策略——股權(quán)傳承需要大智慧
案例:生前未做股權(quán)傳承,家族風(fēng)波企業(yè)沒落
f家族企業(yè)傳承中接班人選任危機(jī)及策略
案例:老爸辛苦打天下,兒子接班就破產(chǎn)

3)資產(chǎn)隔離——如何構(gòu)建家族企業(yè)資產(chǎn)與家業(yè)的防火墻,家業(yè)企業(yè)兩相安
a謹(jǐn)防對(duì)賭融資引發(fā)公司拱手相讓
案例:俏江南對(duì)賭失敗,家族企業(yè)易主
b企業(yè)融資上市是否有捷徑?
案例:弄虛作假騙上市,法人被判刑

5. 稅收風(fēng)險(xiǎn)及防范措施
6. 移民的風(fēng)險(xiǎn)及策略

第三講:財(cái)富傳承之工具篇
一、財(cái)富傳承的核心

1. 財(cái)富的所有權(quán)
2. 控制權(quán)
3. 收益權(quán)三權(quán)

二、財(cái)富傳承八大工具
遺囑、保險(xiǎn)、信托、贈(zèng)與、、協(xié)議、股權(quán)、訴訟、慈善基金會(huì)
1. 遺囑
1)遺囑的五種形式
2)遺囑的功能
3)遺囑的弱點(diǎn)
4)遺囑被認(rèn)定無效的情形
2. 信托
1)信托的性質(zhì):他益性、家族性、延續(xù)性、保護(hù)性
2)家族信托的功能
3)信托架構(gòu)設(shè)計(jì)的方法
3. 協(xié)議
1)協(xié)議的種類
2)婚姻協(xié)議的效力與風(fēng)險(xiǎn)防范
案例:離婚協(xié)議約定分老人房產(chǎn)
4. 保險(xiǎn)在財(cái)富傳承與財(cái)富管理的作用(案例,重點(diǎn)講解)
5. 幾種工具的綜合運(yùn)用

第四講:財(cái)富傳承之保險(xiǎn)及大額保單
一、保險(xiǎn)的作用
1. 生—有所準(zhǔn)備
2. 老—有所養(yǎng)
3. 病—有所醫(yī)
4. 死—有所留
5. 殘—有所靠
二、保險(xiǎn)的意義及保險(xiǎn)優(yōu)勢
三、保險(xiǎn)在法律上的功能
1. 大額保單財(cái)富管理功能
2. 大額保單與債務(wù)隔離
1)大額保單隔離債務(wù)的法律“盾牌”
2)大額保單的債務(wù)隔離籌劃方法
3)大額保單債務(wù)隔離功能的誤區(qū)
3. 大額保單與家族財(cái)富傳承
案例:張總的煩心事
4. 大額保單與健康風(fēng)險(xiǎn)管理
結(jié)語:財(cái)富要規(guī)劃,難免生變化,傳承靠設(shè)計(jì),不是靠運(yùn)氣!

資產(chǎn)管理的法商智慧培訓(xùn)


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李書青
[僅限會(huì)員]