課程描述INTRODUCTION
法商思維下保險(xiǎn)配置培訓(xùn)
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
法商思維下保險(xiǎn)配置培訓(xùn)
課程背景:
在這個(gè)金融市場(chǎng)快速發(fā)展的時(shí)代,在這個(gè)專業(yè)為王的大時(shí)代,必須要培養(yǎng)理財(cái)顧問(wèn),使其掌握財(cái)富保全與傳承的專業(yè)法律知識(shí),具備為價(jià)值客戶提供專業(yè)服務(wù)能力,增加大額保單銷售業(yè)績(jī),解決從小格局到大視野的轉(zhuǎn)變。
2019年代理人的機(jī)遇和挑戰(zhàn):企業(yè)家客戶可能接受你的理念但可能不接受你的方案,接受你的方案但可能需要更專業(yè)的法稅架構(gòu)服務(wù)。精細(xì)化,精準(zhǔn)化,將成為保險(xiǎn)代理人的法商應(yīng)用新趨勢(shì)。精細(xì)化法商融入特定場(chǎng)景,應(yīng)用特定工具引導(dǎo)精準(zhǔn)化客戶聚焦財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)和資產(chǎn)保全, 結(jié)合宏觀環(huán)境和*政策,深度解析時(shí)代進(jìn)程和財(cái)富安全的關(guān)系,重新解構(gòu)三高人群和中小企業(yè)主的資產(chǎn)配置策略和工具運(yùn)用。
課程收益:
.塑造精英化專業(yè)形象,讓客戶主動(dòng)和你溝通財(cái)產(chǎn)的法律問(wèn)題;
.掌握法商思維,順勢(shì)引導(dǎo)基于風(fēng)險(xiǎn)管理的財(cái)富管理解決方案;
.熟練運(yùn)用多種工具,引導(dǎo)客戶精準(zhǔn)化,減少無(wú)效展業(yè);
.清晰畫像,定位法律角色,識(shí)別風(fēng)險(xiǎn) 準(zhǔn)確把握痛點(diǎn)和癢點(diǎn);
.給予客戶全面的工具配置和*的保單規(guī)劃。
課程時(shí)間:2天,6小時(shí)/天
課程對(duì)象:客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、財(cái)富管理 保險(xiǎn)公司銀保渠道主管
課程方式:課程講授+實(shí)戰(zhàn)演練+互動(dòng)教學(xué)+案例解析
課程大綱
第一講:新思維、新?tīng)I(yíng)銷
1. 什么是法商?
2. 法商思維的核心內(nèi)容
1)證據(jù)思維
2)規(guī)則思維
3)風(fēng)險(xiǎn)思維
4)平衡思維
案例:全國(guó)首例代孕子女監(jiān)護(hù)權(quán)糾紛案
第二講:婚姻家庭財(cái)富規(guī)劃
一、婚前財(cái)產(chǎn)如何規(guī)劃
案例:香港林*的婚前協(xié)議—如何自愿簽署卻又不傷感情?
1. 法商技巧:如何簽訂婚前協(xié)議
2. 法商智慧:關(guān)于婚前個(gè)人財(cái)產(chǎn)的5個(gè)法律問(wèn)題
二、婚姻財(cái)富如何管理
案例:馮太太的婚內(nèi)協(xié)議是否有效
1. 法商知識(shí) :關(guān)于夫妻財(cái)產(chǎn)約定、夫妻之間的借款協(xié)議
2. 法商知識(shí) :一方個(gè)人財(cái)產(chǎn)與夫妻共同財(cái)產(chǎn)
3. 各國(guó)法定財(cái)產(chǎn)制度
4. 法商知識(shí) :關(guān)于夫妻共同債務(wù)
5. 婚姻財(cái)富管理的法商技巧
三、離婚財(cái)產(chǎn)如何保全
案例:真功夫的“空心計(jì)”
案例:龍湖地產(chǎn)吳亞軍的財(cái)產(chǎn)規(guī)劃
四、父母財(cái)富如何支持
案例:巨額嫁妝為何不翼而飛
1. 法商啟示
1)個(gè)人財(cái)產(chǎn)的常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)
2)創(chuàng)二代接班的常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)
案例:85后夫妻的房產(chǎn)分割大戰(zhàn)
2. 法商解讀:婚后父母贈(zèng)房、婚前購(gòu)房婚后還貸、婚后收益
3. 普遍的社會(huì)問(wèn)題:
案例:離異父母為何再起風(fēng)波
案例:如果王*是您女兒,千萬(wàn)嫁妝您準(zhǔn)備如何科學(xué)安排?
4. 婚姻中個(gè)人財(cái)產(chǎn)的常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)
5. 父母如何財(cái)產(chǎn)贈(zèng)與—法商七計(jì)
第三講:家庭財(cái)富傳承
一、獨(dú)子繼承的當(dāng)前困境
1. 法商論財(cái)富
案例:杭州小里為什么不能繼承父母房產(chǎn)
案例:北京小劉為什么不能領(lǐng)取父母存款
2. 獨(dú)生子女的困境
1)四個(gè)找不道
2)兩個(gè)想不道
3. 破解繼承難的困境——法商7計(jì)
1)財(cái)產(chǎn)清單
2)權(quán)益證明
3)親屬證明
4)死亡證明
5)監(jiān)護(hù)撫養(yǎng)
6)訂立遺囑
7)處理遺產(chǎn)
4. 如何寫遺囑
二、遺產(chǎn)大戰(zhàn)最后的贏家
1. 遺產(chǎn)大戰(zhàn)凸顯中國(guó)式繼承危機(jī)
案例:齊白石弟子許麟廬21億遺產(chǎn)的持久大戰(zhàn)
2. 遺產(chǎn)繼承的困境:有遺囑未必沒(méi)有爭(zhēng)議
案例:柏聯(lián)集團(tuán)翁媳之間200億遺產(chǎn)大戰(zhàn)
三、財(cái)富傳承的解決之道
1. 世界同行的財(cái)富傳承方式
1)生前贈(zèng)與
2)遺囑安排
3)公益捐贈(zèng)
4)藝術(shù)品投資
5)股權(quán)繼承
6)家族基金會(huì)
7)家族信托
8)人壽保險(xiǎn)
9)保險(xiǎn)信托
案例:陳總的一份縝密遺囑PK一根救命稻草
2. 人壽保險(xiǎn)保險(xiǎn)配置是財(cái)富傳承的重要路徑
3. 人壽保險(xiǎn)的獨(dú)特功能
4. 人壽保險(xiǎn)的法律解讀
5. 家族財(cái)富傳承體系
第四講:法商開(kāi)啟大額保單的新紀(jì)元
一、法商論保險(xiǎn)
案例:梅艷芳的信托
1. 家族信托的優(yōu)勢(shì)
2. 什么是信托
3. 企業(yè)捐贈(zèng)股權(quán)的稅負(fù)問(wèn)題
4 .《中華人民共和國(guó)慈善法》解讀
5. 中國(guó)遺產(chǎn)稅暫行條例(草案)—資產(chǎn)配置新思考
6. 全球范圍內(nèi)涉稅信息交換的法商解讀
7.《中華人民共和國(guó)個(gè)人所得稅法》
8. 人壽保險(xiǎn)除了遺產(chǎn)稅,還有那些功能
9. 大陸人壽保險(xiǎn)vs香港人壽保險(xiǎn)
10. 人壽保險(xiǎn)對(duì)抗子女婚變的優(yōu)勢(shì)
案例:59歲父母 規(guī)劃子女保單架構(gòu)
案例:白手起家夫妻 規(guī)劃保單架構(gòu)
二、法商論高凈值人士
1. 企業(yè)主家庭的第一代危機(jī)
1)面對(duì)借款相助,保險(xiǎn)可以替代嗎?
案例:不翼而飛的借款
2)面對(duì)擔(dān)保,如果設(shè)置防火墻
案例:住在地下室里的房產(chǎn)開(kāi)發(fā)商
3)面對(duì)股權(quán)激勵(lì),有沒(méi)有新可能?
案例:廣東王某白手起家成立進(jìn)出口公司 “職務(wù)侵占罪“
2. 企業(yè)主家庭的第二代危機(jī)
1)面對(duì)借款相助,保險(xiǎn)可以替代嗎?
案例:父子對(duì)薄公堂
3. 資產(chǎn)自持to資產(chǎn)代持
4. 家產(chǎn)、遺產(chǎn)to可傳承財(cái)產(chǎn)
5. 應(yīng)對(duì)策略
第五講:人壽保險(xiǎn)--節(jié)稅工具
1. 人的一生有三件事情
2. 四類人群的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
3. 新《個(gè)人所得稅法》對(duì)富人影響
4. 房產(chǎn)稅會(huì)全面落地?
5. 遺產(chǎn)稅 漸行漸近
6. 遺產(chǎn)稅風(fēng)險(xiǎn) VS 終身壽
7. 終身壽險(xiǎn),財(cái)富管理工具中的作用
案例: 范冰冰8億稅務(wù)案
8. 安全現(xiàn)金流-風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金
案例 :國(guó)美黃光裕
研討發(fā)表: 錢總的保單架構(gòu)搭建
9. 大額保單在家族財(cái)富規(guī)劃中的作用
10. 家族財(cái)富管理的核心工具
法商思維下保險(xiǎn)配置培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/226703.html
已開(kāi)課時(shí)間Have start time
- 周丹球
法律咨詢內(nèi)訓(xùn)
- 新形勢(shì)下社會(huì)治理與法治建設(shè) 孫海榮
- 新規(guī)背景下逾期清收與不良資 李令秀
- 勞動(dòng)法及勞動(dòng)關(guān)系法律風(fēng)險(xiǎn)防 李令秀
- 法律法規(guī)對(duì)金融行業(yè)影響及應(yīng) 李令秀
- 互聯(lián)網(wǎng)金融法律風(fēng)險(xiǎn)管理 江立新
- 企業(yè)合規(guī)管理法律風(fēng)險(xiǎn)策略 李令秀
- 民法典背景下追債全攻略 李令秀
- 金融行業(yè)糾紛調(diào)解技巧與實(shí)務(wù) 李令秀
- 民法典及新規(guī)對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)影響 李令秀
- 解讀保險(xiǎn)法及司法解釋 李令秀
- 個(gè)貸業(yè)務(wù)的合同及金融消費(fèi)者 李令秀
- 民法典背景下信貸與清收的風(fēng) 李令秀