課程描述INTRODUCTION
銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)課程
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)課程
課程背景:
近年來(lái),銀保監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)掀起了最強(qiáng)監(jiān)管風(fēng)暴,從銀監(jiān)會(huì)披露的案件當(dāng)中可以看出,大部分銀行案件的發(fā)生是由于操作風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的。操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行分布最為廣泛的風(fēng)險(xiǎn),也是損失*的風(fēng)險(xiǎn),數(shù)量龐大的基層網(wǎng)點(diǎn)是各家銀行的基石,也是操作風(fēng)險(xiǎn)防范的前沿陣地,目前銀行普遍存在部分員工在辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中風(fēng)險(xiǎn)把控不嚴(yán),管理缺失,甚至面臨著法律風(fēng)險(xiǎn),因此,如何正確認(rèn)識(shí)與防范操作風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)是銀行的重頭戲。本課程從銀行的實(shí)際出發(fā),重點(diǎn)講授柜面業(yè)務(wù)的操作規(guī)程、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)以及風(fēng)險(xiǎn)防范措施,旨在提高營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范能力,并構(gòu)建起案件的三道防線(xiàn):思想防線(xiàn)、制度防線(xiàn)、監(jiān)督防線(xiàn),使之明白“勿以善小而不為,勿以惡小而為之”,違規(guī)、違法行為往往都是從操作上的一些小違規(guī),小問(wèn)題開(kāi)始的,要充分認(rèn)識(shí)到就是這些小問(wèn)題,小違規(guī)給不法分子留下可乘之機(jī),從而導(dǎo)致了案件的發(fā)生,給自己和單位造成了不可挽回的損失,為此要警鐘長(zhǎng)鳴,防范于未然。
課程收益:
.全面樹(shù)立員工的合規(guī)意識(shí),有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)。
.了解操作風(fēng)險(xiǎn)的成因及防范對(duì)策,提高有效識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)以及科學(xué)管理風(fēng)險(xiǎn)的能力。
.掌握個(gè)人及對(duì)公存款業(yè)務(wù)的開(kāi)戶(hù)規(guī)程、辦理業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防范措施;掌握對(duì)賬業(yè)務(wù)、掛失業(yè)務(wù)、抹賬業(yè)務(wù)、查詢(xún)凍結(jié)扣劃業(yè)務(wù)等操作規(guī)程以及法律風(fēng)險(xiǎn)防范措施。
.通過(guò)大量的案例分析,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),提高員工的工作責(zé)任心,增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的能力,避免同類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)事件的再次發(fā)生。
課程特色:
.教學(xué)通俗易懂,擅長(zhǎng)把枯燥的理論變得形象化,易記易學(xué)。
.以啟發(fā)式體驗(yàn)教學(xué)為主,激發(fā)學(xué)習(xí)興趣,變被動(dòng)學(xué)習(xí)為主動(dòng)學(xué)習(xí),在老師的引導(dǎo)下,讓學(xué)員主動(dòng)提出問(wèn)題,分析問(wèn)題,解決問(wèn)題,提高在工作中的實(shí)操能力。
.課堂氣氛活躍,學(xué)員在寓教于樂(lè)中獲取*的收益,并能學(xué)以致用。
課程時(shí)間:2天,6小時(shí)/天
課程對(duì)象:銀行基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、會(huì)計(jì)主管、柜員以及其他相關(guān)人員
課程大綱
第一講:正視營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)
一、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)
1.操作風(fēng)險(xiǎn)
2.法律風(fēng)險(xiǎn)
3.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
4.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
二、從銀監(jiān)會(huì)披露的案件中進(jìn)一步了解操作風(fēng)險(xiǎn)的重要性
三、操作風(fēng)險(xiǎn)的成因及特點(diǎn)
四、防范操作風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策
第二講:存取款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管控措施
一、個(gè)人結(jié)算業(yè)務(wù)
1. 開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)應(yīng)提供的合法證件
2. 個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的管理要求
(1)什么是一類(lèi)賬戶(hù)
(2)什么是二類(lèi)賬戶(hù)
(3)什么是三類(lèi)賬戶(hù)
3. 開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)控制措施
(1)假冒名開(kāi)戶(hù)如何防范風(fēng)險(xiǎn)
(2)代理開(kāi)戶(hù)情形如何防范風(fēng)險(xiǎn)
案例分析:A銀行發(fā)生一起客戶(hù)取款風(fēng)險(xiǎn)事件
二、對(duì)公存款業(yè)務(wù)
1. 開(kāi)立對(duì)公存款賬戶(hù)應(yīng)遵循的原則
2. 開(kāi)立對(duì)公存款賬戶(hù)的規(guī)范要求
(1)基本存款賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)要求
(2)一般結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)要求
(3)專(zhuān)業(yè)存款賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)要求
(4)臨時(shí)存款賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)要求
案例分析——B銀行成功杜絕一起冒名開(kāi)戶(hù)事件的發(fā)生
3.對(duì)公賬戶(hù)轉(zhuǎn)個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)的監(jiān)管要求
4. 受理票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防控措施
(1)辦理支票(匯票)業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的原則
(2)支票(匯票)票面的審核要點(diǎn)
(3)印鑒核對(duì)要求
(4)背書(shū)要求
(5)如何鑒別假票據(jù)
案例分析:D支行員工李某挪用客戶(hù)資金案
三、現(xiàn)金長(zhǎng)短款業(yè)務(wù)
1. 長(zhǎng)短款差錯(cuò)業(yè)務(wù)表現(xiàn)形式
2. 長(zhǎng)短款業(yè)務(wù)的賬務(wù)核算方法
3. 長(zhǎng)短款差錯(cuò)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范措施
第三講 柜面特殊業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)防范
一、掛失業(yè)務(wù)
1. 掛失業(yè)務(wù)的種類(lèi)
2. 存折/銀行卡業(yè)務(wù)掛失的操作規(guī)程
3. 存折/銀行卡掛失的法律風(fēng)險(xiǎn)防范
(1)如何防范外部人員惡意掛失的風(fēng)險(xiǎn)
(2)容易忽視的“夫妻”關(guān)系造成的風(fēng)險(xiǎn)事件
(3)存款人死亡遺產(chǎn)支取、年老疾病者等特殊人員無(wú)法到柜臺(tái)辦理掛失業(yè)務(wù)的應(yīng)怎樣處理
案例分析:
——C銀行辦理掛失業(yè)務(wù)存在違法行為被判承擔(dān)責(zé)任的案例
——J銀行柜員掛失時(shí)不恰當(dāng)操作,導(dǎo)致客戶(hù)資金受損的風(fēng)險(xiǎn)案例
——有一老年客戶(hù)昏迷不醒,繼承人到銀行辦理掛失業(yè)務(wù)處理不當(dāng)面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)
——無(wú)民事行為能力人員到銀行辦理掛失業(yè)務(wù),如何避免法律風(fēng)險(xiǎn)
二、對(duì)賬業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)防范
1. 對(duì)賬業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的原則
2. 對(duì)賬方式及合規(guī)要求
3. 銀企對(duì)賬的的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
4. 案例分析:H銀行陳某侵占資金案
三、抹賬業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)防范
1. 抹賬業(yè)務(wù)的適用范圍
2. 抹賬業(yè)務(wù)的處理方式
3. 抹賬業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)
4. 案例分析:銀行辦理抹帳業(yè)務(wù)存在違法行為被判承擔(dān)責(zé)任的案例
四、查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)防范
1. 執(zhí)行查詢(xún)、凍結(jié)以及扣劃業(yè)務(wù)的”有權(quán)機(jī)關(guān)”是指哪些機(jī)構(gòu)
2. 有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)的流程規(guī)范
3. 協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的原則
4. 有權(quán)機(jī)關(guān)查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)的法律范圍限制
5. 查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及法律風(fēng)險(xiǎn)防范措施
第四講:柜面出納業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)及防范措施
一、印章的管理
1. 銀行印章的分類(lèi)
2. 印章管理的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
二、重要空白憑證的管理
1. 憑證領(lǐng)用與保管環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施
2. 憑證使用及作廢環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施
3. 憑證銷(xiāo)毀環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施
案例分析:B銀行邵某侵占資金案
三、尾箱的管理
1. 尾箱的限額管理
2. 尾箱核對(duì)的合規(guī)要求
3. 尾箱的五同規(guī)定
4. 尾箱的風(fēng)險(xiǎn)控制措施
案例分析:W銀行員工劉某挪用尾箱現(xiàn)金案
第五講:如何有效控制營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)
一、加強(qiáng)對(duì)員工合規(guī)道德教育,從源頭上杜絕風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生
1. 職業(yè)道德是防范風(fēng)險(xiǎn)的核心
2. 培養(yǎng)良好的職業(yè)道德
1)愛(ài)崗敬業(yè),忠于職守
2)守法合規(guī),依法辦事
3)勤勉盡職,專(zhuān)業(yè)勝任
4)廉潔奉公,不謀私利
5)保守秘密、誠(chéng)實(shí)守信
6)公平競(jìng)爭(zhēng),抵制違規(guī)
3. 職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)的特點(diǎn)
4. 案例分析:算一算違法違規(guī)所付出的高額成本
1)名聲賬
2)親情賬
3)自由賬
4)健康賬
5)事業(yè)賬
6)經(jīng)濟(jì)賬
二、制度執(zhí)行到位是控制風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的前提
1. 把簡(jiǎn)單的工作做得最好
2. 不折不扣執(zhí)行制度,不找借口
3. 杜絕害死人不償命的“差不多”
三、完善重點(diǎn)崗位人員的相互監(jiān)督與制約機(jī)制
1. 崗位輪換
2. 強(qiáng)制休假
3. 離任審計(jì)
四、建立健全風(fēng)險(xiǎn)防范長(zhǎng)效機(jī)制
銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)課程
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/228116.html
已開(kāi)課時(shí)間Have start time
- 湯紅
危機(jī)管理內(nèi)訓(xùn)
- 防減災(zāi)培訓(xùn) 劉艷萍
- 新媒體輿情的處置與新聞宣傳 鐘理勇
- 中高層管理人員和基層核心員 楊輝
- 企業(yè)危機(jī)領(lǐng)導(dǎo)力管理 楊輝
- 營(yíng)業(yè)廳人員突發(fā)事件處理 于男
- 危機(jī) 轉(zhuǎn)機(jī) 商機(jī) 殷俊
- 企業(yè)輿情監(jiān)測(cè)與應(yīng)對(duì) 李璐
- 危機(jī)公關(guān)的紅與黑 殷俊
- 危機(jī)管理心理學(xué)? ——新媒 云峰博
- 《講解應(yīng)急處理技巧及團(tuán)隊(duì)合 陳靜
- 危機(jī)與責(zé)任:如何管好員工帶 呂翠
- 企業(yè)危機(jī)應(yīng)對(duì)與風(fēng)險(xiǎn)管理 李璐