課程描述INTRODUCTION
商業(yè)銀行合規(guī)管理及風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
商業(yè)銀行合規(guī)管理及風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)
課程背景:
在經(jīng)濟(jì)危機(jī)以后,世界及中國(guó)經(jīng)濟(jì)均進(jìn)入轉(zhuǎn)型調(diào)整期,我國(guó)經(jīng)濟(jì)也進(jìn)入新常態(tài)階段,零售銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展成為國(guó)內(nèi)主要銀行謀求轉(zhuǎn)型發(fā)展的重中之重。如何在此背景下做大做強(qiáng)零售銀行業(yè)務(wù), 很多具有網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)優(yōu)勢(shì)的銀行將提升廳堂營(yíng)銷能力做為業(yè)務(wù)增長(zhǎng)的發(fā)力點(diǎn)之一。但歷往很多廳堂人員還在疲于客戶的結(jié)算服務(wù),未能很好的發(fā)現(xiàn)潛在客戶、探尋客戶需求,不知如何洽到好處的推介產(chǎn)品,提升廳堂人員的營(yíng)銷能力迫在眉睫。
課程收益:
1.通過課程學(xué)習(xí)能夠使學(xué)員充分認(rèn)識(shí)廳堂營(yíng)銷的重要意義,明確未來的工作方向;
2.通過課堂知識(shí)的學(xué)習(xí)和角色演練使學(xué)員掌握客戶識(shí)別、需求挖掘、產(chǎn)品介紹、異議處理、交易促成等一系列營(yíng)銷技巧。
3.提升廳堂營(yíng)銷聯(lián)動(dòng)機(jī)制的建立和廳堂活動(dòng)的組織技能
培訓(xùn)對(duì)象:國(guó)有銀行、股份制銀行、城商行、農(nóng)商行(城信社)的支行行長(zhǎng)、大堂經(jīng)理、柜面主管人員、柜員,以及管理部門廳堂服務(wù)工作管理人員。
授課方式:結(jié)構(gòu)性知識(shí)介紹和典型案例分析、研習(xí)
課程大綱/要點(diǎn):
一、 合規(guī)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
1.合規(guī)管理相關(guān)規(guī)章制度
1)合規(guī)的內(nèi)涵
2)合規(guī)的本質(zhì)
3)合規(guī)的主體
2.商業(yè)銀行講求的合規(guī)文化——職業(yè)操守的體現(xiàn)
1)誠(chéng)實(shí)信用,勤勉盡職
2)守法合規(guī),保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私
3)專業(yè)勝任,公平競(jìng)爭(zhēng)
3.職業(yè)操守的教育分析—員工“禁止性”行為承諾的要求
1)銀行從業(yè)人員與客戶的合規(guī)要點(diǎn)分析
2)銀行從業(yè)人員與同事的合規(guī)要點(diǎn)分析
3)銀行從業(yè)人員與本行的合規(guī)要點(diǎn)分析
4)銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員的合規(guī)要點(diǎn)分析
5)銀行從業(yè)人員與監(jiān)管者的合規(guī)要點(diǎn)分析
6)不合規(guī)現(xiàn)象分析
二、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與員工行為排查
1.排查的必要性和排查內(nèi)容
案例分析
三、合規(guī)管理主要內(nèi)容
1.會(huì)計(jì)及臨柜業(yè)務(wù)“四十禁”
2.員工違法行為-------- 職務(wù)犯罪
1)思想不正,動(dòng)機(jī)不良,利用職務(wù)之便,明知犯罪,刻意作案,如 崗位之便、內(nèi)外勾結(jié)、利用漏洞等。
2)操作失誤,制度缺失,業(yè)務(wù)不熟,人情難卻等形成的違規(guī),甚至于違法。
部分案例介紹:
1)銀行女團(tuán)支部書記監(jiān)守自盜,判刑16年案例
2)中信實(shí)業(yè)銀行小陳案例--造假賬戶為朋友貸款
3)南一支行案例--違規(guī)操作造成銀行墊款
4)無理退票案例--涂改票據(jù),幫客戶拖延付款
5)為某公司違規(guī)開貸記卡,造成銀行巨額損失案例
6)建行某網(wǎng)點(diǎn)柜員掛失操作案例--違規(guī)解除掛失,形成損失,被判全額賠償案例
7)“卡點(diǎn)卡”工作要領(lǐng)操作失誤,造成銀行損失案例
8)虛增存款---為自己違規(guī)增加業(yè)務(wù)量案例
9)全程造假,騙取貸款案例
10)“查凍扣”案例--私自通報(bào)。觸犯民法規(guī)定案例
3.內(nèi)控合規(guī)管理的內(nèi)容-管什么?
4.做不到合規(guī)要求 ,會(huì)造成柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的種類和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)(分別展開分析)
1)混崗操作
2)崗位設(shè)置和人員配備
3)事權(quán)劃分
4)日常交接 ,簽退,保管
5)對(duì)賬工作
6)代客辦事
7)賬戶開立
8)支付結(jié)算
9)票據(jù)貼現(xiàn)
10)抹賬管理
11)信息流失
12)重要交易
13)特殊業(yè)務(wù)(掛失和解掛;查凍扣;存款繼承)
14)反洗錢工作
15)存款證明
16)現(xiàn)金業(yè)務(wù)
17)中間業(yè)務(wù)
18)重視客戶經(jīng)理崗位的不合規(guī)現(xiàn)象
四、 柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)對(duì)商業(yè)銀行的影響
五、從管理的角度看柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防范手段
1.銀行應(yīng)當(dāng)完善操作風(fēng)險(xiǎn)防范(共10個(gè)方面)
1)制度學(xué)習(xí)型”銀行,
2)崗位責(zé)任制
3)警示活動(dòng),合規(guī)經(jīng)營(yíng)
4)員工風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)
5)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)監(jiān)督
6)檢查糾正到位
7)激勵(lì)約束機(jī)制
8)風(fēng)險(xiǎn)防范科技化
9)倡導(dǎo)“群防群治”
10)防范突發(fā)事件
六、 從員工的角度看操作風(fēng)險(xiǎn)防范:
1.員工,你要學(xué)會(huì)保護(hù)自己!
2.從柜面操作中選擇20個(gè)極易違規(guī)違章出錯(cuò)的方面,提出應(yīng)當(dāng)注意的做法。
3.柜員需要重點(diǎn)引起重視,減少操作風(fēng)險(xiǎn)的注意事項(xiàng)
1)銀監(jiān)會(huì)30條嚴(yán)禁按要求重點(diǎn)介紹
2)會(huì)計(jì)印章的使用要求
3)權(quán)限卡(操作員卡)、重要空白憑證的使用要求
4)加強(qiáng)現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理的基本要求?,F(xiàn)金業(yè)務(wù)的收款和付款工作中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制的方面
5)受理票據(jù)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)注意
6)假幣沒收時(shí)的相關(guān)要求和注意事項(xiàng)
7)身份證件的掌握
8)支付結(jié)算過程中其風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)
9)分別反映在銀行和企業(yè)雙方可能產(chǎn)生的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
10)常見的屢查屢犯、屢禁不止的現(xiàn)象
七、銀行卡主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式
八、自助設(shè)備主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)防控措施
九、自動(dòng)柜員機(jī)裝取款項(xiàng)操作要點(diǎn)
十、柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范要求
商業(yè)銀行合規(guī)管理及風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/232520.html
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