資產(chǎn)配置及綜合理財
講師:宋世麗 瀏覽次數(shù):2565
課程描述INTRODUCTION
資產(chǎn)配置培訓課程
培訓講師:宋世麗
課程價格:¥元/人
培訓天數(shù):2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
資產(chǎn)配置培訓課程
課程背景:
隨著中國經(jīng)濟三十多年的快速發(fā)展與積累,中國百姓的財富急劇增加,而財富是保證我們追求美好生活的經(jīng)濟基礎(chǔ)。如何讓我們個人和家庭的資產(chǎn)保值、增值?如何在風險可控的范圍內(nèi)收益*化?這些都成了百姓關(guān)注的焦點話題。目前,中國的金融機構(gòu)面臨著大量的競爭主體,客戶面臨著更多、更廣泛的選擇。如何提升經(jīng)營單位的整體素質(zhì)和員工的個人素養(yǎng),是我們當下面臨的課題。本課程的設(shè)計旨在幫助理財精英提升綜合能力,既注重專業(yè)理論知識,又增強員工的實操技能,讓我們的員工在理論與實踐上同時提升,真正走上專業(yè)化道路。從而為更多優(yōu)質(zhì)的客戶服務,達成金融機構(gòu)、客戶、員工三方共贏的結(jié)果。
課程收益:
使學員了解當下中國家庭資產(chǎn)資產(chǎn)配置的情況
使學員掌握資產(chǎn)配置的相關(guān)理論
使學員掌握常見的投資渠道及熱點話題切入話術(shù)
使學員了解資產(chǎn)配置的基本營銷流程
使學員初步具備為客戶家庭進行資產(chǎn)配置的能力
課程時間:2天,6小時/天
課程對象:支行長、支局長、理財經(jīng)理、大堂經(jīng)理等
課程方式:講師講授+學員演練+案例分析+小組討論、發(fā)表
課程大綱
第一章 資產(chǎn)配置背景介紹
新經(jīng)濟形式下為什么要做資產(chǎn)配置?
新時代呼吁專業(yè)的理財人士
第二章 資產(chǎn)配置相關(guān)理論
1、 經(jīng)濟周期理論
2、 標準普爾家庭資產(chǎn)象限圖簡介
3、 家庭生命周期中的理財重點
4、 案例分析:家庭成長期的資產(chǎn)如何打理?
5、 研討、發(fā)表:家庭成熟的資產(chǎn)如何打理?
第三章 理財渠道詳解(知識+案例分析)
1、 保險(重點突出年金及重疾產(chǎn)品)
2、 股票
3、 基金
3.1、基金定投
3.2、篩選基金的方法
3.3、當下的操作策略
3.4、案例分析
4、 銀行理財計劃現(xiàn)狀及趨勢
5、 目前的一些熱點投資渠道
5.1、房產(chǎn)
5.2、黃金,等
6、 如何由熱點問題切入本行產(chǎn)品
6.1、P2P頻頻跑路
6.2、三千點的股市,是上還是下?
6.3、銀行理財不保本了,怎么辦?
第四章 資產(chǎn)配置營銷流程
客戶群定位:MANA原則
建立客戶關(guān)系/收集客戶信息
2.1、建立關(guān)系:暈輪效應、贊美技巧(直接贊美、簡接贊美)
2.2、游戲:贊美
2.3、提問技巧
2.4、聆聽技巧
2.5、研討、發(fā)表:一名教師客戶,如何用發(fā)問技巧收集信息,收集哪些信息?
2.6、信息收集內(nèi)容
客戶財務狀況分析
3.1、財務分析
3.2、標準普爾家庭資產(chǎn)象限理論應用
資產(chǎn)案例分析:公職人員如何做資產(chǎn)配置?
溝通方案及促成
5.1、溝通的基本原則
5.2、介紹設(shè)計原則
5.3、介紹資產(chǎn)配置方案
5.4、促成/執(zhí)行方案
售后服務及轉(zhuǎn)介紹(方案回顧及修正)
小貼士及如何做好交叉銷售
第五章 總結(jié)
資產(chǎn)配置培訓課程
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/241878.html
已開課時間Have start time
- 宋世麗
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