課程描述INTRODUCTION
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
資產(chǎn)配置課程
課程背景:
2018年以來*貿(mào)易戰(zhàn)開啟,而隨著2020年新冠疫情的流行*趨向于全面對抗。此時,我國提出“經(jīng)濟雙循環(huán)”,產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、消費結(jié)構(gòu)和融資結(jié)構(gòu)全面轉(zhuǎn)向。伴隨著經(jīng)濟迎來新的成長環(huán)境,我國金融體系也正在經(jīng)歷一場深刻的變革。如何應對經(jīng)濟轉(zhuǎn)型期,做好資產(chǎn)配置,對中高端客戶再說至關(guān)重要。而作為金融從業(yè)者,應該通過解析宏觀形勢、了解未來發(fā)展趨勢,站在更高的角度幫助客戶精準的把握經(jīng)濟轉(zhuǎn)型脈搏,提供綜合化、專業(yè)化、個性化的財富管理服務。
本課程通過“*貿(mào)易戰(zhàn)”為切入點,為學員解析我國政策導向、經(jīng)濟發(fā)展方向,從而理解中高端客戶所面臨的核心風險及財富管理需求。通過典型客戶案例訓練,使學員掌握專業(yè)資產(chǎn)配置技能,幫助客戶做出科學的財富管理方案,為客戶提供專業(yè)、優(yōu)質(zhì)的服務。
課程收益:
● 了解*對抗的核心問題,把握我國未來經(jīng)濟轉(zhuǎn)型的方向
● 了解金融行業(yè)及監(jiān)管變局,把握未來財富走向
● 學會中高端客戶分析模型,掌握專業(yè)資產(chǎn)配置方法
課程對象:
理財顧問、中高層管理崗
課程方式:
政策解讀+案例分析+實務訓練
課程大綱
第一講:*對抗下,我國經(jīng)濟格局的轉(zhuǎn)變
一、*是逆全球化還是去中國化?
1. 美元+石油體系:躺贏二十年的*
1)美元新秩序:錨定石油的全球貨幣體系
2)美元霸權(quán):SWIFT+ Fedwire+ CHIPS,全球美元結(jié)算清算體系
3)美元的國際大循環(huán):國際貿(mào)易貨幣結(jié)算+*國債
4)收割世界財富:貨幣貶值周期
5)美元霸權(quán)地位維護:戰(zhàn)爭打擊
6)長臂管轄:*發(fā)動經(jīng)濟戰(zhàn)爭的“核武器”
7)高科技:*獲取超額壟斷利潤的“收割機”
8)貿(mào)易訛詐:*獲取額外財富的重要手段
9)網(wǎng)絡霸權(quán):*重要的經(jīng)濟武器
2. 中國制造,兩頭在外:全球體系中的“打工仔”
1)招商引資,匯率貶值,促進出口
2)東南沿海,大進大出,兩頭在外
3)人口紅利,國際分工,民企創(chuàng)富
4)金融危機,出口疲軟
5)債權(quán)驅(qū)動,基建主導
6)房產(chǎn)騰飛,工業(yè)化VS城市化
7)三降一去一補
3. *核心矛盾:第四次工業(yè)革命“制高點”的爭奪
1)走出去:一帶一路
2)中國的“世界銀行”:亞投行
3)中國崛起:中國制造2025
4)*走向全面對抗
4. *的期望:收割中國
二、中國的應對:舉國體制,深化改革
思考討論:改革四十年的“得”與“失”
1. 定海神針:央企、國企的作用
2. 財稅改革:強監(jiān)管下的減稅降費
1)后“土地財政”時代的財政困境
2)稅務扶持疫情下的就業(yè)危局,企業(yè)減稅降費
3)行業(yè)稅收優(yōu)惠,加大產(chǎn)業(yè)升級扶持力度
4)加快稅務改革,健全地方財政制度
5)資產(chǎn)“透明化”,先富帶動后富
3. 金融改革:融資結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)變,助力科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)
1)擴大中等收入群體,增加低收入者收入
2)調(diào)節(jié)過高收入,取締非法收入
3)打破剛兌,凈值化產(chǎn)品
4)合格投資人:投資者分層
5)間接融資VS直接融資
6)科創(chuàng)板設立的意義
4. 構(gòu)建經(jīng)濟“雙循環(huán)”:中國的“去*化”
1)招商引資:外國研發(fā)--中國生產(chǎn)--外國消費
2)供給側(cè)改革:中國研發(fā)--中國生產(chǎn)--外國消費
3)經(jīng)濟雙循環(huán):中國研發(fā)--中國/外國生產(chǎn)--中國消費
4)推動以中國為核心的全球化,應對“晚年”社會保障
5. 疫情后復蘇的基礎:六保+六穩(wěn)
1)世界經(jīng)濟危機倒計時
2)六保+六穩(wěn):危機后崛起的基礎
第二講:經(jīng)濟新格局下財富新形勢
一、金融行業(yè)與資產(chǎn)管理發(fā)展趨勢
1. 監(jiān)管趨嚴,債券違約頻發(fā)
2. 信托業(yè)--風險資產(chǎn)增加,主動性管理
3. 類固收行業(yè)--強監(jiān)管,破剛兌
4. 保險行業(yè)--主動性管理,多元化資產(chǎn)配置
二、經(jīng)濟新格局下客戶財富面臨的變化
1. 產(chǎn)業(yè)周期:行業(yè)困境,收入面臨不確定性
2. 金融周期:股權(quán)時代開啟,投資專業(yè)化
3. 房產(chǎn)周期:家庭資產(chǎn)結(jié)構(gòu)需調(diào)整
4. 財政周期:資產(chǎn)透明化,稅務、法律風險加大
5. 人口周期:養(yǎng)老需求上升,教育的“馬太效應”
第三講:中高端客戶財富管理服務經(jīng)營策略
一、中高端客戶新經(jīng)濟格局下的風險
1. 中高端客戶主要風險分析
1)資產(chǎn)配置失衡風險(案例解析)
2)流動性失衡風險(案例解析)
3)稅務和法律風險(案例解析)
4)人身風險(案例解析)
5)喪失財產(chǎn)控制權(quán)風險(案例解析)
2. 中高端客戶真實需求梳理方法訓練
1)生命周期需求梳理法
2)資產(chǎn)配置檢視梳理法
3)家庭成員結(jié)構(gòu)梳理法
表格工具:金融工具特性分析及對比
表格工具:法律工具特性分析及對比
二、中高端客戶財富管理服務場景
1. 中高端客戶“畫像”繪制邏輯
1)客戶目標
2)風險容忍度
3)行為偏好
4)客戶約束條件
5)生命周期資產(chǎn)負債表
2. 中高端客戶財富管理需求KYC
案例:客戶需求KYC分析
3. 梳理自身資源與服務營銷流程
工具:資源與流程經(jīng)營卡
4. 自我營銷,人設設置
5. 客戶拜訪DOME分析技術(shù)
6. 財富管理與資產(chǎn)配置技術(shù)應用
1)確定財富管理目標
2)建立需求、風險分析框架
3)投資者資產(chǎn)配置周期
4)資產(chǎn)配置方法
5)資產(chǎn)配置再平衡
中高端客戶經(jīng)營案例訓練
案例訓練:中小企業(yè)主的財富管理訓練
案例訓練:個體工商戶的財富管理訓練
案例訓練:白領(lǐng)家庭的財富管理訓練
資產(chǎn)配置課程
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/242485.html
已開課時間Have start time
- 趙博