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家企財(cái)富管理培訓(xùn)

課程背景：
       中國(guó)企業(yè)家財(cái)富總量正迅猛增長(zhǎng)，中國(guó)富裕家族的財(cái)富意識(shí)已然覺(jué)醒，可稅務(wù)意思、法律意思和傳承意識(shí)卻沒(méi)有覺(jué)醒，這樣將面臨“富不過(guò)三代”、“政策性資產(chǎn)縮水”的魔咒考驗(yàn)。企業(yè)家財(cái)富如何能安全且永續(xù)管理？這是對(duì)企業(yè)家的考驗(yàn)，更是對(duì)金融從業(yè)者提出新的要求。
課程幫助學(xué)員開(kāi)拓財(cái)富管理視野、洞察新常態(tài)下經(jīng)濟(jì)的發(fā)展趨勢(shì)、理性審視企業(yè)家客群家企各類(lèi)潛在機(jī)會(huì)與核心風(fēng)險(xiǎn)，從財(cái)稅體系分析出發(fā)幫助企業(yè)家客群構(gòu)建家企風(fēng)險(xiǎn)管理體系，解決金融從業(yè)者、尤其是績(jī)優(yōu)人員高客經(jīng)營(yíng)與資產(chǎn)配置能力。

課程收益：
● 掌握企業(yè)家客群特征及經(jīng)營(yíng)流程
● 訓(xùn)練從稅務(wù)角度分析企業(yè)家風(fēng)險(xiǎn)，直擊高客痛點(diǎn)
● 了解法律常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)及分析模型，結(jié)合金融、法律工具，經(jīng)營(yíng)高客
● 學(xué)會(huì)家企風(fēng)險(xiǎn)分析模型，掌握企業(yè)家客群財(cái)富管理規(guī)劃方案

課程對(duì)象：
績(jī)優(yōu)理財(cái)顧問(wèn)、中高層管理者

課程方式：
數(shù)據(jù)解讀+授課講解+案例演練+分析模型

課程大綱
第一講：財(cái)富3.0時(shí)代，企業(yè)家需要什么樣的財(cái)富管理服務(wù)？
一、中國(guó)進(jìn)入財(cái)富3.0時(shí)代
討論：企業(yè)家需不需要財(cái)富管理服務(wù)？為什么？
數(shù)據(jù)：財(cái)富3.0時(shí)代：《2019中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》解析
1. 銷(xiāo)售專業(yè)≠專業(yè)銷(xiāo)售
案例：相識(shí)五載，您還不是我的客戶！
2. 企業(yè)家需求的“財(cái)富管理私人管家”
1）財(cái)富管家的六重“身份”
2）企業(yè)家的四項(xiàng)基本需求
二、財(cái)富3.0時(shí)代下的金融從業(yè)者
1. 財(cái)富3.0時(shí)代的金融從業(yè)者自我定位及人設(shè)經(jīng)營(yíng)
1）不談細(xì)分市場(chǎng)就沒(méi)有客戶畫(huà)像
2）在哪座“金山”深度經(jīng)營(yíng)我的客戶
練習(xí)：構(gòu)建AAA客戶池運(yùn)營(yíng)體系
3）自我人設(shè)經(jīng)營(yíng)
2. 金融營(yíng)銷(xiāo)中高端客戶經(jīng)營(yíng)的瓶頸與突破
1）從人脈圈到資源圈的整合
2）從理財(cái)團(tuán)隊(duì)到理財(cái)工作室
3）從家庭財(cái)富管理到家族財(cái)富管理

第二講：企業(yè)家客群“畫(huà)像”
一、中國(guó)企業(yè)家生存現(xiàn)狀研究
1. 社會(huì)環(huán)境：中國(guó)企業(yè)主是優(yōu)秀的弱勢(shì)群體
2. 金融環(huán)境：融資困境連帶巨大個(gè)人及家庭法律風(fēng)險(xiǎn)
1）中小企業(yè)融資困境
2）家企現(xiàn)金流風(fēng)險(xiǎn)管理
3）企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)連帶家庭財(cái)富
3. 個(gè)體環(huán)境：健康成為企業(yè)和家庭*殺手
數(shù)據(jù)：中國(guó)企業(yè)家健康報(bào)告
4. 投資環(huán)境：權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品改革引發(fā)的投顧轉(zhuǎn)變
1）打破剛兌，凈值化產(chǎn)品
2）合格投資人：投資者分層
3）間接融資VS直接融資
5. 經(jīng)營(yíng)環(huán)境：創(chuàng)業(yè)容易守業(yè)難
6. 政策環(huán)境：稅務(wù)、法律不太懂，產(chǎn)業(yè)、行業(yè)變化快
1）朝陽(yáng)行業(yè)VS夕陽(yáng)行業(yè)
2）經(jīng)濟(jì)公平VS經(jīng)濟(jì)效率
3）法制環(huán)境VS人治環(huán)境
練習(xí)：企業(yè)主生存資料包收集
二、中國(guó)企業(yè)家身份之憂患
1. 股東身份與高管身份風(fēng)險(xiǎn)疊加
2. 企業(yè)家與家庭雙重身份風(fēng)險(xiǎn)穿透
3. 復(fù)雜家庭身份風(fēng)險(xiǎn)代際傷害
4. 企業(yè)家的中國(guó)式財(cái)富管理特點(diǎn)
練習(xí)：企業(yè)主信息收集

第三講：新經(jīng)濟(jì)周期的家企經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
一、企業(yè)經(jīng)營(yíng)中的三大財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)及常見(jiàn)錯(cuò)誤
1. 忽視稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
1）中國(guó)高凈值人群稅務(wù)意識(shí)的缺失
2）從稅法角度剖析高凈值人群的“原罪”
2. 人合大于資合
3. 債權(quán)驅(qū)動(dòng)：現(xiàn)金流不足
練習(xí)：企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)案例收集及營(yíng)銷(xiāo)方法
二、家庭財(cái)產(chǎn)的三大風(fēng)險(xiǎn)及常見(jiàn)錯(cuò)誤
1. 家企不分，風(fēng)險(xiǎn)穿透
2. 資產(chǎn)配比失衡
3. 專戶管理--錢(qián)和錢(qián)是不同的
練習(xí)：家企財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)案例收集及營(yíng)銷(xiāo)方法
三、代際傳承的兩大風(fēng)險(xiǎn)及常見(jiàn)錯(cuò)誤
1. 富不過(guò)三代？--“授人以魚(yú)不如授人以漁”
2. 法定傳承VS“量體裁衣”
練習(xí)：企業(yè)主代際傳承風(fēng)險(xiǎn)案例收集及營(yíng)銷(xiāo)方法

第四講：法稅服務(wù)與資產(chǎn)配置應(yīng)用
一、企業(yè)家稅收籌劃與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
1. 宏觀經(jīng)濟(jì)與企業(yè)稅籌研判
1）產(chǎn)業(yè)鏈升級(jí)引起的行業(yè)周期轉(zhuǎn)變
2）產(chǎn)能不均引發(fā)的投資邊際效率遞減
3）增值稅：小規(guī)模納稅人VS一般納稅人
4）企業(yè)所得稅：年利潤(rùn)拆分，降低稅率
2. 中國(guó)稅制體系及改革動(dòng)向
1）稅務(wù)優(yōu)惠的轉(zhuǎn)變：“地區(qū)優(yōu)惠”到“行業(yè)優(yōu)惠”
2）金稅三期：“憑證管理”走向“數(shù)據(jù)管理”
3）個(gè)稅改革：稅務(wù)博弈，四穿透
4）CRS：高凈值人群的新風(fēng)險(xiǎn)
5）完善地方稅收制度
3. 稅制改革與企業(yè)經(jīng)營(yíng)周期
4. 企業(yè)主家庭及公司的稅籌
1）企業(yè)拆分稅籌法
2）企業(yè)二層架構(gòu)稅籌法
3）調(diào)節(jié)企業(yè)主稅目稅籌法
練習(xí)：企業(yè)主稅務(wù)“二十原罪”分析
二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)周期法律風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
1. 財(cái)富在折疊與撕裂中痛苦掙扎
2. 中國(guó)法律環(huán)境分析與財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)
1）中國(guó)企業(yè)三種組織形式的優(yōu)劣
2）分股之道--“三條線”決定的公司控制權(quán)
案例：1號(hào)店VS 真功夫
3）分股不分權(quán)的7種方法
4）有限合伙架構(gòu)
5）自然人直接架構(gòu)
6）控股公司架構(gòu)
3. 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)與家庭財(cái)富保護(hù)方案
4. 家族傳承法律邏輯與制度規(guī)范
5. 財(cái)富傳承風(fēng)險(xiǎn)隔離和保護(hù)方案
1）財(cái)富傳承心愿KYC
工具：財(cái)富傳承家庭結(jié)構(gòu)分析模型
工具：財(cái)富傳承財(cái)產(chǎn)確認(rèn)清單
2）財(cái)富傳承方向分析
3）篩選傳承工具，制定初步方案
4）多種傳承方案成本及風(fēng)險(xiǎn)對(duì)比
5）確定最終方案及后續(xù)服務(wù)注意事項(xiàng)
練習(xí)：財(cái)富傳承風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)及方案設(shè)置
三、企業(yè)家客群資產(chǎn)配置方法
1. 企業(yè)家客戶現(xiàn)有資產(chǎn)特性分析
2. 企業(yè)家客戶財(cái)富管理與傳承需求分析
3. 企業(yè)家客戶資產(chǎn)調(diào)整方案設(shè)置
4. 財(cái)富管理方案呈現(xiàn)及調(diào)整
5. 企業(yè)家客戶持續(xù)服務(wù)經(jīng)營(yíng)
演練：一代企業(yè)家財(cái)富管理實(shí)務(wù)
演練：中年創(chuàng)業(yè)者財(cái)富管理實(shí)務(wù)
演練：多婚史型企業(yè)家財(cái)富管理實(shí)務(wù)

家企財(cái)富管理培訓(xùn)