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中國企業(yè)培訓(xùn)講師
做好理財,規(guī)劃一生幸福 ——多場景實務(wù)理財規(guī)劃訓(xùn)練營
 
講師:趙博 瀏覽次數(shù):2561

課程描述INTRODUCTION

· 其他人員

培訓(xùn)講師:趙博    課程價格:¥元/人    培訓(xùn)天數(shù):2天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

理財規(guī)劃培訓(xùn)

課程背景:
       理財,是為自己人生中各種生活目標(biāo)提供財務(wù)上的支持,而作為理財顧問,需要深度了解客戶的生活目標(biāo),挖掘理財需求,并把這些需求量化,最后才是用合適的產(chǎn)品去匹配客戶的需求。隨著財富管理時代的到來,客戶對金融市場的理解程度不斷提升,原有以產(chǎn)品為導(dǎo)向、以客戶需求為導(dǎo)向的營銷方式漸漸不被客戶所接受。
       本課程將理財規(guī)劃與顧問式營銷有效結(jié)合,大幅提升金融營銷人員對于大眾富裕客戶的專業(yè)營銷力、發(fā)掘客戶的需求,能夠根據(jù)自己的資源與能力擬定客戶經(jīng)營方案,實現(xiàn)專業(yè)理財規(guī)劃營銷技術(shù)的訓(xùn)練與固化,實訓(xùn)綜合金融營銷能力。

課程收益:
● 從多維度了解經(jīng)濟和金融形勢,提升視野,更好的和客戶溝通
● 通過房產(chǎn)配置、教育規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃等多個案例掌握多場景營銷客戶、金融產(chǎn)品配置方案
● 學(xué)會自我人設(shè)經(jīng)營及客戶管理方法

課程對象:
金融機構(gòu)從業(yè)者

課程方式:
政策解讀+案例分析+實務(wù)訓(xùn)練

課程大綱
第一講:財富3.0時代的金融營銷
一、經(jīng)濟轉(zhuǎn)型期的財富再分配

1. 宏觀:經(jīng)濟“雙循環(huán)”對家庭財富的影響
2. 金融:產(chǎn)品結(jié)構(gòu)調(diào)整與營銷難題
3. 客群:暴雷潮、資產(chǎn)荒與客戶財產(chǎn)性收入需求
4. 人口:我國人口老齡化及人口遷移解讀
二、財富3.0時代下的金融從業(yè)者
1. 財富3.0時代的金融從業(yè)者自我定位及人設(shè)經(jīng)營
1)不談細分市場就沒有客戶畫像
2)在哪座“金山”深度經(jīng)營我的客戶
訓(xùn)練:構(gòu)建AAA客戶池運營體系
3)自我人設(shè)經(jīng)營
2. 金融營銷客群經(jīng)營的瓶頸與突破
1)從人脈圈到資源圈的整合
2)從理財團隊到理財工作室
3)從家庭財富管理到家族財富管理

第二講:理財顧問式營銷邏輯
1. 客戶“畫像”繪制邏輯
1)客戶目標(biāo)
2)風(fēng)險容忍度
3)行為偏好
4)客戶約束條件
5)生命周期資產(chǎn)負債表
2. 客戶理財需求KYC
訓(xùn)練:客戶需求KYC分析
3. 梳理自身資源與服務(wù)營銷流程
工具:資源與流程經(jīng)營卡
4. 客戶拜訪DOME分析技術(shù)

第三講:家庭理財規(guī)劃技術(shù)
一、生命周期與客戶需求分析

1. 理財規(guī)劃原則
1)整體規(guī)劃,綜合考量
2)客戶資產(chǎn)配置周期
3)現(xiàn)金保障優(yōu)先
4)風(fēng)險管理優(yōu)于追求收益
5)家庭模型與理財策略相匹配
2. 客戶生命周期檢視法
1)生命周期與家庭模型
2)各生命周期對應(yīng)的主要需求
3)家庭模型與理財規(guī)劃策略
訓(xùn)練:生命周期檢視法
3. 客戶家庭兩表八率檢視法
1)家庭資產(chǎn)負債表編制
2)家庭收入支出表編制
3)家庭財務(wù)比率分析
工具:家庭財務(wù)報表
工具:家庭財務(wù)八大比率
二、家庭現(xiàn)金規(guī)劃與金融產(chǎn)品配置
1. 現(xiàn)金規(guī)劃家庭理財“基石”
2. 家庭現(xiàn)金規(guī)劃核心原理
3. 家庭現(xiàn)金規(guī)劃注意事項
4. 家庭現(xiàn)金規(guī)劃產(chǎn)品類型
訓(xùn)練:家庭現(xiàn)金規(guī)劃與金融產(chǎn)品配置
三、家庭房產(chǎn)規(guī)劃與金融產(chǎn)品配置
1. 投資房產(chǎn)還能賺錢嗎?
1)人口結(jié)構(gòu)對房產(chǎn)投資的影響?
2)城鎮(zhèn)化對不同區(qū)域房產(chǎn)價值的影響?
3)投資房產(chǎn)注意要點
訓(xùn)練:家庭房產(chǎn)投資檢視
2. 家庭房產(chǎn)規(guī)劃核心原理
3. 家庭房產(chǎn)規(guī)劃與配套金融產(chǎn)品配置
訓(xùn)練:家庭房產(chǎn)投資規(guī)劃
四、家庭教育規(guī)劃與金融資產(chǎn)配置
1. 教育的馬太效應(yīng)
2. 家庭教育規(guī)劃原則
1)教育目標(biāo)設(shè)定
2)提早規(guī)劃原則
3)穩(wěn)健投資原則
4)專戶管理原則
3. 家庭教育規(guī)劃產(chǎn)品類型
訓(xùn)練:家庭教育規(guī)劃與金融產(chǎn)品配置
五、家庭養(yǎng)老規(guī)劃與金融資產(chǎn)配置
1. 我國養(yǎng)老體系解析
2. 從人口結(jié)構(gòu)解析我國養(yǎng)老危機
3. 退休養(yǎng)老--從來不是時間問題,而是經(jīng)濟問題
4. 被誤解的“養(yǎng)老”
思考討論:80、90后和父輩的養(yǎng)老有什么區(qū)別?
1)什么是養(yǎng)老?
2)養(yǎng)老需要準(zhǔn)備哪些費用及資源?
3)“您”的養(yǎng)老金來源有哪些?養(yǎng)老替代率是多少?
工具:客戶養(yǎng)老金來源梳理表
5. 家庭養(yǎng)老規(guī)劃原則
1)目標(biāo)設(shè)定合理
2)提早規(guī)劃
3)穩(wěn)健投資
4)專戶管理
5)家庭整體考量
6. 家庭養(yǎng)老規(guī)劃產(chǎn)品類型
訓(xùn)練:家庭養(yǎng)老規(guī)劃與金融產(chǎn)品配置
家庭理財規(guī)劃方案制作演練:
1. 中年白領(lǐng)三口之家理財規(guī)劃方案制作
2. 單身青年理財規(guī)劃方案制作
3. 三世同堂之家理財規(guī)劃方案制作

理財規(guī)劃培訓(xùn)


轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/242490.html

已開課時間Have start time

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    參加課程:做好理財,規(guī)劃一生幸福 ——多場景實務(wù)理財規(guī)劃訓(xùn)練營

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