課程描述INTRODUCTION
債券營(yíng)銷(xiāo)課
· 理財(cái)經(jīng)理· 理財(cái)顧問(wèn)
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
債券營(yíng)銷(xiāo)課
課程背景:
債券市場(chǎng)是金融市場(chǎng)最重要的組成部分之一,也是涉及金融技術(shù)最多的領(lǐng)域之一。對(duì)于金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員,尤其財(cái)富管理領(lǐng)域的從業(yè)人員,充分理解債券市場(chǎng)是非常重要的,因?yàn)閭袌?chǎng)不僅僅債券型基金的底層資產(chǎn),更是銀行理財(cái)產(chǎn)品的主要底層資產(chǎn)。但現(xiàn)實(shí)是很多從業(yè)人員對(duì)債券市場(chǎng)一知半解,主要體現(xiàn):對(duì)債券的認(rèn)知,還停留在債券=國(guó)債的階段,殊不知市場(chǎng)還有大量的信用債,而這類(lèi)信用債的風(fēng)險(xiǎn)并不低;認(rèn)為以債券為底層的銀行理財(cái)產(chǎn)品/債券型基金是*安全的,不存在虧損的風(fēng)險(xiǎn);大致知道股債有一定的蹺蹺板效應(yīng),即股票好(差),則債券差(好),但卻不知道存在股債雙熊(牛)的情況……
本課程將協(xié)助您和團(tuán)隊(duì)重新梳理債券市場(chǎng),力爭(zhēng)做到:
“理論有系統(tǒng)”,要求把債券的來(lái)龍去脈闡述清楚,具體包括定義、種類(lèi)、定價(jià)、估值、風(fēng)險(xiǎn)控制手段、相關(guān)衍生品、收益來(lái)源、以債券為底層的產(chǎn)品等等;
“實(shí)操有路徑”,課程中將重點(diǎn)闡述中國(guó)債券市場(chǎng)的格局及監(jiān)督機(jī)制,并借此理解中國(guó)債券市場(chǎng)自身的運(yùn)行規(guī)律和亟待改進(jìn)的地方;
“訓(xùn)練有效果”,一則通過(guò)與顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)的實(shí)操流程做深度結(jié)合,二則通過(guò)真實(shí)的高凈值客戶(hù)配置案例,讓學(xué)員充分訓(xùn)練到債券型產(chǎn)品在財(cái)富管理中的運(yùn)用流程和具體話術(shù)。
相信通過(guò)本課程的訓(xùn)練,學(xué)員將被賦予更系統(tǒng)、更深刻的債券市場(chǎng)、債券產(chǎn)品認(rèn)知,并融合顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)、資產(chǎn)配置等框架,以兼具專(zhuān)業(yè)高度和平實(shí)語(yǔ)言的方式服務(wù)客戶(hù)或提供咨詢(xún)。
課程收益:
深刻體悟債券產(chǎn)品解讀能力與顧問(wèn)營(yíng)銷(xiāo)充分融合的重要性以及關(guān)鍵節(jié)點(diǎn);
系統(tǒng)學(xué)習(xí)債券定義、種類(lèi)、定價(jià)、估值、風(fēng)控、相關(guān)衍生品、收益來(lái)源;
理解中國(guó)債券市場(chǎng)的格局及監(jiān)督機(jī)制,掌握其運(yùn)行規(guī)律和亟待改進(jìn)地方;
高凈值客戶(hù)配置債券產(chǎn)品的案例分析,讓學(xué)員生動(dòng)學(xué)習(xí)流程和具體話術(shù)。
課程時(shí)間:2天,6小時(shí)/天
課程對(duì)象:金融機(jī)構(gòu)(銀行、證券、保險(xiǎn)、信托、第三方財(cái)富、互聯(lián)網(wǎng)金融公司等)需要學(xué)習(xí)債券類(lèi)產(chǎn)品的職場(chǎng)人士,尤其適合需要服務(wù)中高凈值客戶(hù)的金融人士。
課程方式:沙盤(pán)+游戲+視頻+案例+理論+實(shí)操+演練+角色扮演
課程大綱
第一講:債券理論基礎(chǔ)
一、債券的基本要素
二、債券定價(jià)(一級(jí)市場(chǎng))
1.票面利率的確定
2.路演與詢(xún)價(jià)
3.一級(jí)半市場(chǎng)
三、債券估值(二級(jí)市場(chǎng))
1.到期收益率
2.即期收益率
3.收益率曲線/曲線結(jié)構(gòu)
4.全價(jià)與凈價(jià)
第二講:債券種類(lèi)劃分
一、按發(fā)行主體分類(lèi)
1.政府債券
2.金融債券(人民銀行、銀保監(jiān)會(huì))
3.企業(yè)債(發(fā)改委)
4.公司債(證監(jiān)會(huì))
5.非金融企業(yè)債務(wù)融資工具(交易商協(xié)會(huì))
6.其他
二、按付息方式分類(lèi)
1.零息債券
2.定息債券
3.浮息債券
三、按償還期限分類(lèi)
1.短期債券
2.中期債券
3.長(zhǎng)期債券
四、按利率確定方式劃分
1.固定利率債券
2.浮動(dòng)利率債券
五、按債券形態(tài)分類(lèi)
1.實(shí)物債券(不記名債券)
2.憑證式債券
3.記賬式債券
第三講:債券收益來(lái)源
1.經(jīng)濟(jì)周期不同階段配置債券的價(jià)值
2.家庭生命周期不同階段配置債券的價(jià)值
3.票息收入
4.價(jià)差收入
5.騎乘收益
第四講:債券風(fēng)險(xiǎn)管理
一、利率風(fēng)險(xiǎn)
1.久期
2.基點(diǎn)價(jià)值
3.凸性
二、信用風(fēng)險(xiǎn)
1.信用評(píng)級(jí)
2.信用利差
3.信用違約掉期CDS/CRM
第五講:債券相關(guān)衍生品
1.遠(yuǎn)期利率協(xié)定FRA
2.利率互換IRS
3.信用違約掉期CDS/CRM
4.國(guó)債期貨
5.利率期權(quán)和利率互換期權(quán)
第六講:債券產(chǎn)品解析
一、公募基金
1.開(kāi)放式基金
2.封閉式基金
3.分級(jí)基金
二、私募基金
第七講:債券市場(chǎng)格局
一、根據(jù)市場(chǎng)基本功能
1.發(fā)行市場(chǎng)(一級(jí)市場(chǎng))
2.流通市場(chǎng)(二級(jí)市場(chǎng))
二、根據(jù)市場(chǎng)組織形式
1.場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)
2.場(chǎng)外交易市場(chǎng)
第八講:債券市場(chǎng)監(jiān)管
一、債券發(fā)行監(jiān)管
1.財(cái)政部:國(guó)債、地方政府債
2.人民銀行:金融債
3.交易商協(xié)會(huì):非金融企業(yè)債務(wù)融資工具
4.銀保監(jiān)會(huì):商業(yè)銀行債、保險(xiǎn)公司債等
5.發(fā)改委:企業(yè)債
6.證監(jiān)會(huì):企業(yè)資產(chǎn)支持證券、公司債、可轉(zhuǎn)債等
二、債券掛牌交易和信息披露監(jiān)管
1.交易所市場(chǎng):證監(jiān)會(huì)監(jiān)管
2.銀行間債券市場(chǎng):人民銀行監(jiān)管
3.商業(yè)銀行柜臺(tái)市場(chǎng):人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管
三、債券清算、結(jié)算和托管監(jiān)管
1.*結(jié)算公司:人民銀行、財(cái)政部、銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管
2.上海清算所:人民銀行監(jiān)管
3.中國(guó)證券登記結(jié)算公司:證監(jiān)會(huì)監(jiān)管
四、債券市場(chǎng)參與主體準(zhǔn)入監(jiān)管
五、債券評(píng)級(jí)和估值機(jī)構(gòu)監(jiān)管
第九講:顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)中如何配置債券類(lèi)產(chǎn)品
一、財(cái)富管理市場(chǎng)的客群分析
1.9類(lèi)典型客戶(hù)
2.行為模式分析法(客群)
3.生命周期分析方法
4.財(cái)富量級(jí)分析法
二、PPF分析法
1.了解過(guò)去
2.分析現(xiàn)在
3.展望未來(lái)
三、講解資產(chǎn)配置原則的前期準(zhǔn)備工作
1.宏觀經(jīng)濟(jì)/大類(lèi)資產(chǎn)配置報(bào)告的準(zhǔn)備
2.按照客戶(hù)資產(chǎn)量級(jí)分類(lèi)討論
3.解讀當(dāng)前的資產(chǎn)配置建議書(shū)
4.投資者溝通
四、資產(chǎn)配置原則的溝通流程
1.上一年投資總結(jié)
2.講解本期宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境/大類(lèi)資產(chǎn)/小類(lèi)資產(chǎn)的表現(xiàn)預(yù)測(cè)
3.講解本客戶(hù)的資產(chǎn)配置
4.促成的關(guān)鍵要素和投顧最常用的工具包
實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練:角色扮演——高凈值客戶(hù)的債券類(lèi)資產(chǎn)配置建議
債券營(yíng)銷(xiāo)課
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/246410.html
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