課程描述INTRODUCTION
財(cái)富管理
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
財(cái)富管理
課程背景:
創(chuàng)富難,守富更難,傳富更是難上難。如何在可守富的結(jié)構(gòu)下創(chuàng)富,不但涉及到個(gè)人尊嚴(yán)、家族興衰、企業(yè)發(fā)展,還關(guān)系到國(guó)家的強(qiáng)盛與社會(huì)的穩(wěn)定。由于中國(guó)從貧窮到富裕的間距太短,財(cái)富人士大多是白手起家,對(duì)創(chuàng)造財(cái)富經(jīng)驗(yàn)豐富,而對(duì)管理財(cái)富缺乏經(jīng)驗(yàn),在管理財(cái)富方面我們與發(fā)達(dá)國(guó)家的財(cái)富家族存在巨大的差距。我們看到太多身邊的企業(yè)家起起落落,如果他們懂得財(cái)富管理之道,很多悲劇是可以避免的。如何運(yùn)用合理的資產(chǎn)配置與法律結(jié)構(gòu)來(lái)保護(hù)自己,如何有效的培養(yǎng)好企業(yè)的二代接班人,讓企業(yè)能夠長(zhǎng)期生存下去。為什么歐美發(fā)達(dá)國(guó)家有大量的跨越數(shù)代的家族企業(yè),是什么讓有些家族企業(yè)能夠青春常在?答案是家族財(cái)富管理,如果企業(yè)家只會(huì)創(chuàng)造財(cái)富而不會(huì)保護(hù)管理財(cái)富,那么一次意外的波動(dòng)就讓他出局,這是地方政府、企業(yè)、企業(yè)家都不愿意發(fā)生的,如何有效的保護(hù)民營(yíng)企業(yè)這個(gè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心動(dòng)力,就是我們的課程想要解決的問(wèn)題。
本課希望喚起財(cái)富人士對(duì)財(cái)富管理的重視,學(xué)會(huì)運(yùn)用金融、法律、財(cái)務(wù)、稅務(wù)等各種專業(yè)工具對(duì)財(cái)富開(kāi)展管理,開(kāi)展提前規(guī)劃,以防范各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生,實(shí)現(xiàn)財(cái)富的安全、和諧、久遠(yuǎn)與傳承。
課程大綱/要點(diǎn):
一、為什么那么多人富不長(zhǎng)久
1.不同時(shí)期需要采用不同方式來(lái)應(yīng)對(duì)
2.處理好人與人、人與財(cái)、財(cái)與財(cái)?shù)年P(guān)系是家族財(cái)富管理核心
3.家族、企業(yè)、所有權(quán)三者復(fù)雜的關(guān)系在考量著財(cái)富人士的智慧
4.家企資產(chǎn)的法律分離、資產(chǎn)布局二元法則
5.法律是第一工具,信托法能讓財(cái)產(chǎn)一物一權(quán)成為一物兩權(quán)
6.使用信托法能夠讓剛性的利益分配成為自由分配
7.信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性能夠輕松實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)隔離
8.信托財(cái)產(chǎn)的主體不會(huì)死亡所以可助企業(yè)永續(xù)管理
9.信托在財(cái)富管理中的運(yùn)用的標(biāo)準(zhǔn)結(jié)構(gòu)分析
二、如何讓你的財(cái)富安全和諧久遠(yuǎn)
1.境內(nèi)外高凈值人士持有資產(chǎn)的區(qū)別
2.理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)信托實(shí)現(xiàn)安全和諧久遠(yuǎn)與傳承
3.國(guó)內(nèi)的500萬(wàn)起的家庭信托的亮點(diǎn)在哪里
4.用規(guī)劃實(shí)現(xiàn)家族成員保障資產(chǎn)合理使用防止財(cái)富外泄前置稅收籌劃
5.案例:讓四代人成為信托受益人保障家人的穩(wěn)定品質(zhì)生活
6.財(cái)富人士運(yùn)用保險(xiǎn)工具構(gòu)建家族成員的基本安全墊
7.財(cái)富人士的家族保險(xiǎn)配置策略
8.保險(xiǎn)與信托的怎么完美結(jié)合
9.保險(xiǎn)+信托的價(jià)值分析
10.運(yùn)用信托持有股權(quán)的三種方式
11.運(yùn)用信托持有股權(quán)的優(yōu)劣勢(shì)分析
12.運(yùn)用信托持有股權(quán)的管理方式
13.股權(quán)規(guī)劃所能夠創(chuàng)造的價(jià)值
14.案例:國(guó)學(xué)大師季羨林動(dòng)產(chǎn)(收藏品)遺產(chǎn)案的啟示
15.收藏品用信托架構(gòu)來(lái)持有的優(yōu)勢(shì)分析
16.收藏品信托架構(gòu)
17.運(yùn)用信托持有不動(dòng)產(chǎn)價(jià)值分析
18.運(yùn)用信托持有不動(dòng)產(chǎn)的劣勢(shì)分析
19.運(yùn)用信托持有不動(dòng)產(chǎn)的架構(gòu)
20.個(gè)人持有不動(dòng)產(chǎn)與信托持有不動(dòng)產(chǎn)的稅負(fù)成本分析
21.由于環(huán)境與法律都陌生所以人與財(cái)?shù)目缇骋?guī)劃尤為重要
22.人與財(cái)?shù)目缇骋?guī)劃重點(diǎn)
23.人與財(cái)?shù)目缇骋?guī)劃目的與框架
三、資產(chǎn)應(yīng)該如何合理布局
1.家企分離、二元法則、 永續(xù)管理、接班人計(jì)劃
2.資產(chǎn)配置理念:穩(wěn)健增益、組合投資、長(zhǎng)期配置、限額投資
3.家族財(cái)富管理固定收益類產(chǎn)品的組合(TOT)
4.家族辦公室服務(wù)的家族客戶的投行需求理論根據(jù)
5.家族財(cái)富管理投行業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的固定收益類產(chǎn)品
四、實(shí)例模擬管理財(cái)富
財(cái)富管理
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/246664.html
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