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中國(guó)企業(yè)培訓(xùn)講師
高凈值客戶財(cái)富管理要素
 
講師:杜蘊(yùn)姍 瀏覽次數(shù):2550

課程描述INTRODUCTION

高凈值客戶財(cái)富管理

· 理財(cái)顧問(wèn)· 理財(cái)經(jīng)理

培訓(xùn)講師:杜蘊(yùn)姍    課程價(jià)格:¥元/人    培訓(xùn)天數(shù):1天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

高凈值客戶財(cái)富管理

課程背景:
國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)增速放緩、高凈值客戶金融資產(chǎn)配置意識(shí)日趨提升,我們的一線業(yè)務(wù)人員需要能夠有意識(shí)地提高個(gè)人專業(yè)度,對(duì)客戶的需求和痛點(diǎn)所在了如指掌,這樣才能在接洽過(guò)程中配合客戶財(cái)富成長(zhǎng)周期,匹配相應(yīng)資產(chǎn)配置方案。

課程收益: 
1. 了解高凈值客戶的基本特征及其需求和痛點(diǎn)。
2. 了解資產(chǎn)配置4大元素,配合客戶財(cái)富成長(zhǎng)周期,滿足其金融理財(cái)需求。

課程大綱/要點(diǎn):
第一部分 知己知彼,百戰(zhàn)不殆 -- 了解市場(chǎng)趨勢(shì)及高凈值客戶特征(0.5小時(shí))

客戶分層定位(行業(yè)/年齡/愛(ài)好等等)
生命周期 vs 金融產(chǎn)品
金融需求 vs 非金融需求
需求 vs 痛點(diǎn)

第二部分 生財(cái) - 企業(yè)發(fā)展周期及客戶金融需求發(fā)展變化
起步階段-資本市場(chǎng)融資
成長(zhǎng)階段-企業(yè)發(fā)展與架構(gòu)重整
鞏固階段-微調(diào)架構(gòu),出售股權(quán)或資產(chǎn)籌資
繼承出售-退售繼承

第三部分 理財(cái) - 資產(chǎn)配置與投資管理方案
分析市場(chǎng)上常見(jiàn)的資產(chǎn)配置模型
為什么要做資產(chǎn)配置? 
資產(chǎn)配置以外的其他投資選項(xiàng)孰優(yōu)孰劣?
自主決策的陷阱
通過(guò)分散投資,優(yōu)化投資組合整體回報(bào)
什么是資產(chǎn)配置? - 投資不完全相關(guān)的資產(chǎn)
認(rèn)識(shí)大類資產(chǎn)
了解經(jīng)濟(jì)周期和資產(chǎn)輪動(dòng) – 美林時(shí)鐘,結(jié)合經(jīng)濟(jì)周期與資產(chǎn)輪動(dòng)看各大類資產(chǎn)配置建議
怎么做資產(chǎn)配置?
大師級(jí)的資產(chǎn)配置模型 - 斯文森 / 懶人組合 / 60/40 / 伯恩斯坦 / 常青藤組合
如何選取投資標(biāo)的(資產(chǎn))?
如何決定資產(chǎn)權(quán)重(配置)? -- 協(xié)方差矩陣 vs 平均配比法
哪種資產(chǎn)配置模型最好?
選股還是擇時(shí)?
資產(chǎn)配置解釋了91.5%組合收益的變化?
通過(guò)選股提高年化收益
通過(guò)擇時(shí)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制
“資產(chǎn)配置 + 選股 + 擇時(shí)”對(duì)投資組合有什么影響? 

第四部分 用財(cái)
用財(cái)以享– 通過(guò)評(píng)估工具量化客戶需求
自然會(huì)老 – 教育金/養(yǎng)老金的準(zhǔn)備
偶然會(huì)病 – 重疾險(xiǎn)的必要性
必然會(huì)死 – 壽險(xiǎn)的涵蓋范圍
用財(cái)以義– 保證資產(chǎn)造福人間

第五部分 傳財(cái)
傳財(cái)過(guò)程中財(cái)產(chǎn)流失的原因
中國(guó)本土高凈值人士財(cái)富傳承誤區(qū) 
家族財(cái)富傳承工具利與弊 (大量國(guó)內(nèi)案例)
傳承工具一:法定繼承
復(fù)雜繼承關(guān)系
法定繼承的弊端
案例分析
傳承工具二:遺囑繼承
遺囑效力分析
遺囑繼承過(guò)七關(guān)
案例分析
傳承工具三:生前贈(zèng)與
生前贈(zèng)與的風(fēng)險(xiǎn)與陷阱
案例分析
傳承工具四:人壽保險(xiǎn)
保險(xiǎn)傳承效力分析
案例分析
傳承工具五:家族信托
信托的優(yōu)劣勢(shì)分析
民事信托傳承架構(gòu)
案例分析
傳承工具六:保險(xiǎn)金信托
保險(xiǎn)金信托架構(gòu)
家族財(cái)富保障與傳承(總結(jié))

高凈值客戶財(cái)富管理


轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/246759.html

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    參加課程:高凈值客戶財(cái)富管理要素

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開(kāi)戶行:中國(guó)銀行股份有限公司上海市長(zhǎng)壽支行
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杜蘊(yùn)姍
[僅限會(huì)員]