課程描述INTRODUCTION
理財經(jīng)理核心能力提升
培訓(xùn)講師：魏文
課程價格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
理財經(jīng)理核心能力提升
課程背景：
隨著中國經(jīng)濟的發(fā)展，百姓生活水平的不斷提高，面對數(shù)量不斷增長的財富，財富如何管理的話題日漸成為當(dāng)今社會的關(guān)注焦點。同時在金融混業(yè)經(jīng)營趨勢的大背景下，銀行、證券、基金、信托、保險競相開發(fā)和營銷理財產(chǎn)品、交叉經(jīng)營、混業(yè)經(jīng)營、相互代理產(chǎn)品、開發(fā)中間業(yè)務(wù)…… 掌握家庭財富管理是提高證券從業(yè)管理人員、業(yè)務(wù)人員的專業(yè)水平、市場營銷及客戶服務(wù)能力的必修課。
課程收益：
通過本課程的學(xué)習(xí)，增強學(xué)員對理財規(guī)劃的指導(dǎo)能力，通過學(xué)習(xí)個人及家庭財富管理的方法，使學(xué)員掌握綜合理財規(guī)劃規(guī)劃方法并在實踐中靈活運用、精通規(guī)劃方案中各類金融產(chǎn)品配置 ，提升綜合理財規(guī)劃能力，在日?？蛻絷P(guān)系的維護與管理過程中體現(xiàn)重要作用。通過學(xué)習(xí)綜合理財建議書的制定，對客戶信息進行分析，評估家庭財務(wù)狀況診斷、及其理財目標(biāo)；根據(jù)其特點構(gòu)建、設(shè)計匹配的《綜合理財建議書》，為客戶提供全面專業(yè)的財務(wù)建議。
課程對象： 客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理等從事理財咨詢服務(wù)、財富管理人員
授課方式： 講授、案例分析、小組討論與點評
課程大綱/要點：
一、問題及提升方向
1.傳統(tǒng)的理財規(guī)劃書較為復(fù)雜，客戶看不懂
2.宏觀分析板塊與資產(chǎn)配置建議板塊往往脫節(jié)
3.資產(chǎn)配置往往變成代銷產(chǎn)品的產(chǎn)品組合
4.目標(biāo)：客戶看得懂，認(rèn)可觀點，愿意參考執(zhí)行的理財規(guī)劃方案
二、重新理解資產(chǎn)配置
1.資產(chǎn)配置的發(fā)展歷程及啟示——經(jīng)典股債-耶魯大學(xué)模型-全天候模型
2.當(dāng)前資產(chǎn)配置中面臨的問題
3.投資端資產(chǎn)配置與財富管理端資產(chǎn)配置的異同
三、掌握財富管理端資產(chǎn)配置
1.符合國內(nèi)當(dāng)前投資者現(xiàn)狀的資產(chǎn)配置理念
2.基于客戶畫像的資產(chǎn)配置（高凈值客戶畫像數(shù)據(jù)解析）
3.基于客戶生命周期的資產(chǎn)配置
4.基于客戶人生目標(biāo)的資產(chǎn)配置
5.如何構(gòu)建動態(tài)再平衡的資產(chǎn)配置
四、了解當(dāng)前宏觀經(jīng)濟趨勢
1.經(jīng)濟發(fā)展模式的變化及趨勢
2.貨幣政策的變化及趨勢
3.財富管理市場的變化及趨勢
4.資本市場的變化及趨勢
五、基于行為金融學(xué)的資產(chǎn)配置建議
1.行為金融學(xué)與傳統(tǒng)金融學(xué)的異同
2.基于行為金融學(xué)的資產(chǎn)配置建議旨在提升客戶投資體驗
3.逐一分析傳統(tǒng)資產(chǎn)配置建議與行為金融學(xué)框架下資產(chǎn)配置的異同并給出綜合建議
實戰(zhàn)演練：根據(jù)給定的客戶案例進行實戰(zhàn)演練，提供理財規(guī)劃的思路，講師現(xiàn)場點評
實用工具：協(xié)助提高制造理財規(guī)劃建議書效率的相關(guān)工具及使用演示
理財經(jīng)理核心能力提升
轉(zhuǎn)載：http://www.nywlwx.com/gkk_detail/247422.html
已開課時間Have start time
- 魏文