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擔(dān)保業(yè)務(wù)法律法規(guī)

課程背景
企業(yè)、個(gè)人發(fā)展所需要資金主要依靠銀行貸款，而商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的主要利潤(rùn)來(lái)自貸款業(yè)務(wù)，貸款業(yè)務(wù)在商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)中占有舉足輕重的地位。為使貸款業(yè)務(wù)獲得良好穩(wěn)健發(fā)展，嚴(yán)格管理控制好法律風(fēng)險(xiǎn)，貸款擔(dān)保變得不可或缺。但貸款擔(dān)保操作和管理不當(dāng)，也會(huì)產(chǎn)生一系列法律風(fēng)險(xiǎn)。為了防范貸款擔(dān)保法律風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行必須認(rèn)真貫徹執(zhí)行我國(guó)的《物權(quán)法》、《擔(dān)保法》、《合同法》、《商業(yè)銀行法》等有關(guān)法律規(guī)定，加強(qiáng)法律合規(guī)、貸款業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理等中高層管理人員和業(yè)務(wù)工作人員的法律意識(shí)，提高他們?cè)趯?shí)際業(yè)務(wù)中防范、控制和處理法律風(fēng)險(xiǎn)的能力，把發(fā)放擔(dān)保貸款的法律風(fēng)險(xiǎn)防控工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的任務(wù)予以重視。

培訓(xùn)對(duì)象：銀行法律合規(guī)、貸款業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)管理（保全）中高層管理人員；銀行法律合規(guī)、貸款業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)管理（保全）等業(yè)務(wù)工作人員

授課特點(diǎn)：根據(jù)相關(guān)法律法定，結(jié)合銀行業(yè)務(wù)實(shí)際情況，從法律視角觀察和發(fā)現(xiàn)有關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)，并進(jìn)行講解、討論和分析，提出防范措施或?qū)Σ摺Ｕn程內(nèi)容系統(tǒng)全面，具有較強(qiáng)的針對(duì)性、實(shí)用性與可操作性。在授課過(guò)程中，力求深入淺出、務(wù)實(shí)生動(dòng)，在講解理論、討論實(shí)務(wù)、分析案例的教學(xué)過(guò)程中，讓大家增強(qiáng)法律風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，掌握一些處理法律風(fēng)險(xiǎn)和法律問(wèn)題的實(shí)際操作要領(lǐng)，提高法律風(fēng)險(xiǎn)的控制和處理能力

課程大綱
第一講 銀行貸款保證擔(dān)保有關(guān)法律問(wèn)題
1.幾類特殊主體提供擔(dān)保的無(wú)效情形
2.公司對(duì)外提供擔(dān)保的問(wèn)題
3.借新還舊保證擔(dān)保有關(guān)問(wèn)題
4.一般保證和連帶保證
5.最高貸款額和最高擔(dān)保額
6.混合擔(dān)保中的保證責(zé)任
7.保證責(zé)任和保證債務(wù)訴訟時(shí)效
8.保證合同的成立生效
案例討論和分析1：不具備法人資格的集團(tuán)提供保證擔(dān)保是否有效
案例討論和分析2：政府機(jī)關(guān)提供的承諾函是否有擔(dān)保效力
案例討論和分析3：銀行分支機(jī)構(gòu)為他人提供保證擔(dān)保是否有效
案例討論和分析4：借款合同糾紛案
案例討論和分析5：公司為股東擔(dān)保的效力問(wèn)題
案例討論和分析6：擔(dān)保借款合同糾紛案
案例討論和分析7：保證人不知道以新貸還舊貸是否繼續(xù)承擔(dān)保證責(zé)任
案例討論和分析8：保證人以新貸還舊貸為由提出免責(zé)抗辯為什么不成立
案例討論和分析9：一般保證人因債務(wù)人不能履行債務(wù)而喪失先訴抗辯權(quán)
案例討論和分析10：一般保證變更為連帶保證
案例討論和分析11：保證人對(duì)超過(guò)最高擔(dān)保額的債權(quán)不承擔(dān)保證責(zé)任
案例討論和分析12：混合擔(dān)保人如何適用法律和承擔(dān)法律責(zé)任
案例討論和分析13：債權(quán)人超過(guò)保證期間起訴
案例討論和分析14：銀行同意延長(zhǎng)還貸時(shí)間應(yīng)如何處理保證期間
案例討論和分析15：保證借款合同糾紛案
案例討論和分析16：借款擔(dān)保合同糾紛案
案例討論和分析17：擔(dān)保借款合同糾紛案
案例討論和分析18：保證合同已成立為什么不生效

第二講 銀行貸款抵押擔(dān)保有關(guān)法律問(wèn)題
1.貸款抵押合同的效力
2.貸款抵押登記
3.浮動(dòng)貸款抵押
4.最高額抵押貸款
5.房地產(chǎn)抵押貸款
6.共同抵押貸款
7.貸款抵押物出租
8.貸款抵押物轉(zhuǎn)讓
9.銀行行使擔(dān)保物追及權(quán)
10.銀行行使抵押物價(jià)值保全權(quán)
11.銀行放棄抵押權(quán)、變更抵押權(quán)順位
案例討論和分析1：父親提供未成年兒子的房產(chǎn)進(jìn)行抵押的是否有效
案例討論和分析2：因擔(dān)保物違反法律規(guī)定而導(dǎo)致?lián)：贤瑹o(wú)效
案例討論和分析3：抵押擔(dān)保借款合同糾紛案
案例討論和分析4：抵押權(quán)因主債權(quán)訴訟時(shí)效經(jīng)過(guò)不受法律保護(hù)
案例討論和分析5：土地及地上建筑物抵押登記案
案例討論和分析6：已簽訂抵押合同未辦理抵押登記
案例討論和分析7：夫妻共有房屋抵押案
案例討論和分析8：善意取得抵押權(quán)的認(rèn)定適用擔(dān)保法還是物權(quán)法
案例討論和分析9：*住房能否被執(zhí)行
案例討論和分析10：抵押權(quán)能否對(duì)抗法院針對(duì)抵押物的強(qiáng)制執(zhí)行
案例討論和分析11：國(guó)有劃撥土地使用權(quán)上設(shè)定房屋抵押權(quán)的行使
案例討論和分析12：無(wú)權(quán)處分房產(chǎn)為他人設(shè)立抵押的權(quán)利行使

第三講 銀行貸款質(zhì)押擔(dān)保有關(guān)法律問(wèn)題
1.貸款質(zhì)押合同的效力
2.貸款動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押
3.貸款權(quán)利質(zhì)押
4.貸款質(zhì)權(quán)的行使和實(shí)現(xiàn)
案例討論和分析1：質(zhì)押保證擔(dān)保借款糾紛案
案例討論和分析2：利用客戶交易結(jié)算資金專用賬戶設(shè)立質(zhì)押是否有效
案例討論和分析3：保證金質(zhì)押未特定化能否有效設(shè)立質(zhì)權(quán)
案例討論和分析4：某銀行行使質(zhì)押權(quán)失敗
案例討論和分析5：質(zhì)押應(yīng)收賬款未被應(yīng)收賬款債務(wù)人確認(rèn)

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