課程描述INTRODUCTION
內(nèi)控合規(guī)管理
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
內(nèi)控合規(guī)管理
課程背景:
銀行業(yè)內(nèi)部控制體系經(jīng)歷了創(chuàng)建、探索、發(fā)展三個階段,并逐步走上成熟。對于銀行而言,內(nèi)部控制沒有最好,只有更好。近年零售業(yè)務成為銀行新的發(fā)力點,如何與時俱進,建設與轉型發(fā)展相適應的內(nèi)控體系,有效把控合規(guī)風險、法律風險和案件風險,對銀行而言任重道遠。
課程收益:
1.了解監(jiān)管機構對銀行內(nèi)部控制的要求,認識當前經(jīng)營環(huán)境、內(nèi)部環(huán)境的改變及對零售業(yè)務的影響;
2.幫助培訓對象熟悉和掌握零售業(yè)務領域合規(guī)管理的知識和技能,提升管理的有效性。
3.幫助培訓對象了解與零售業(yè)務領域密切相關的職務犯罪內(nèi)涵,識別違法違規(guī)行為,強化合規(guī)操作意識。
課程對象:銀行零售條線
授課方式:講師講授、案例分享、小組討論、講師點評
課程大綱:
一、內(nèi)控合規(guī)的新形勢
1.監(jiān)管環(huán)境
1)監(jiān)管框架
2)監(jiān)管精神
3)監(jiān)管處罰
銀保監(jiān)罰單
反洗錢罰單
2.經(jīng)營環(huán)境
1)近三年案件
3.內(nèi)部形勢
1)經(jīng)營行為偏差
2)員工行為失范
二、內(nèi)控合規(guī)的深度認知
1.內(nèi)部控制
1)內(nèi)控目標
2)內(nèi)控原則
3)存在問題
2.合規(guī)管理
1)什么是規(guī)?
案例:公安沒收案
2)為什么合規(guī)?
從銀行的角度看
從個人的角度看
案例:抵押物價值虛高案
案例:存款失蹤案
3)合規(guī)的理解,正確嗎?
合法經(jīng)營=合規(guī)經(jīng)營 印花稅
人家做=我也可以做 反洗錢、違規(guī)保管
合規(guī)=緊箍咒 消費貸資金用途
合規(guī)=訂制度
4)怎么合規(guī)?
案例、員工高消費案及啟示
三、內(nèi)控合規(guī)的重點
1.案防內(nèi)涵
1)什么是案件?
2)為什么發(fā)案?
3)案件總體情況
2.常見罪名
1)違法發(fā)放貸款罪
2)非國家工作人員受賄罪
3)挪用資金罪
4)職務侵占罪
5)詐騙罪
3.案例分析
1)案例、借名貸款轉貸案
2)案例、合伙轉貸生意案
3)案例、推銷理財侵占資金案
4)案例、收取本息不入賬案
四、風險點及防控措施
1.業(yè)務管理風險點及防范措施
1)簽約對象風險揭示不充分
案例、基金代銷全賠案及啟示
2)借名貸款
案例、借名貸款糾紛案及啟示
3)夫妻一方借款=夫妻共同債務?
案例、山林周轉貸款案
4)訴訟時效過期
案例、保證人扣收案
2.員工行為管理風險點及防范措施
1)員工飛單
案例、資金賬外流轉員工飛單案
2)違規(guī)代客保管
案例、代客保管案
3)員工與外部人員勾結欺詐客戶
案例、高息攬儲詐騙案及啟示
4)泄密
案例、客戶信息外泄案及啟示
五、怎么自我保護?
1.匿名調(diào)查的結論
2.違規(guī)問責的原則
3.銀行人的自我保護
內(nèi)控合規(guī)管理
轉載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/248846.html
已開課時間Have start time
- 鄭橋楨
內(nèi)部控制內(nèi)訓
- 數(shù)字智能時代-企業(yè)內(nèi)部控制 林一斌
- 企業(yè)內(nèi)部審計實務課程 喬木
- 企業(yè)內(nèi)部控制應用指引與評價 俞勤
- 內(nèi)控與風險管理——促進合規(guī) 彭佳俊
- 《企業(yè)反脆弱實例-用運營內(nèi) 葉書君
- 內(nèi)控內(nèi)審與財務風險管控 于洪成
- 《企業(yè)內(nèi)部控制與風險防范》 李寧
- 制造業(yè)企業(yè)的采購合規(guī)和審計 于洪成
- 向華為學優(yōu)秀的內(nèi)控體系建設 喬木
- 商業(yè)銀行內(nèi)部控制與合規(guī)風險 陳瑞輝
- 企業(yè)內(nèi)控系統(tǒng)建設 任思有
- 企業(yè)內(nèi)控建設與反舞弊實務 林一斌