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內(nèi)控合規(guī)與案件防范

課程收益： 
1.幫助培訓(xùn)對(duì)象深入了解銀行業(yè)案件的定義、類型和典型案件，提高案件防控的敏感性和有效性。
2.幫助培訓(xùn)對(duì)象加深對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的理解。
3.幫助培訓(xùn)對(duì)象了解銀行業(yè)案件的嚴(yán)重后果，鞏固主動(dòng)合規(guī)、我要合規(guī)的意識(shí)。

課程大綱/要點(diǎn)：
一、引言
1.商業(yè)銀行面臨的形勢(shì)和挑戰(zhàn)。
2.商業(yè)銀行制勝的競(jìng)爭(zhēng)因素。

二、操作風(fēng)險(xiǎn)再認(rèn)識(shí)
1.操作風(fēng)險(xiǎn)定義及內(nèi)涵。
2.銀行業(yè)操作風(fēng)險(xiǎn)的主要特點(diǎn)。
1)內(nèi)生性。
2)廣泛性。
3)周期性。
4)多樣性。
5)不確定性。
6)可控性。
3.操作風(fēng)險(xiǎn)類型及判定標(biāo)準(zhǔn)。
4.操作風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)領(lǐng)域。
1)類型。
2)時(shí)間段。
3)業(yè)務(wù)條線。
5.海恩法則與操作風(fēng)險(xiǎn)管理。
6.操作風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)與評(píng)估。

三、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)再認(rèn)識(shí)
1.合規(guī)的起源和發(fā)展。
2.合規(guī)的定義和性質(zhì)（孔孟合規(guī)觀）。
3.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義和具體表現(xiàn)。
4.監(jiān)管處罰案例及監(jiān)管視角分析。
1)違規(guī)授信放貸。
2)違規(guī)挪用信貸資金。
3)違規(guī)辦理票據(jù)業(yè)務(wù)。
4)取消高管人員任職資格。
5)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)原則。
6)存貸掛鉤、高息攬儲(chǔ)。

四、銀行案件再認(rèn)識(shí)
1.案件防控的重要性。
1)案件風(fēng)險(xiǎn)的特殊性。
2)銀行案件的危害及后果。
3)上追兩級(jí)、雙線問責(zé)、一案四問責(zé)。
4)對(duì)個(gè)人及機(jī)構(gòu)的重大影響。
2.銀行業(yè)案件定義的演進(jìn)（一類案件、二類案件、三類案件）。
3.當(dāng)前銀行業(yè)案件的重要特點(diǎn)。
1)年齡段。
2)案發(fā)機(jī)構(gòu)。
3)案發(fā)崗位。
4)隱蔽化、智能化。
5)理性（理性犯罪模型與內(nèi)控關(guān)系）。
4.銀行業(yè)案件的類型和罪名。
1)典型表現(xiàn)形式。
2)結(jié)算業(yè)務(wù)。
3)出納業(yè)務(wù)。
4)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)。
5)貸款業(yè)務(wù)。
6)信用卡業(yè)務(wù)。
7)主要罪名剖析（結(jié)合銀行實(shí)際案例）。
8)出售和非法提供公民個(gè)人信息。
9)非法吸收公眾存款。
10)偽造變?cè)旖鹑谄弊C。
11)高利轉(zhuǎn)貸。
12)洗錢。
13)挪用資金。
14)職務(wù)侵占。
15)對(duì)違法票據(jù)承兌、付款和保證。

五、典型案件深度剖析
1.信貸業(yè)務(wù)案件。
1)某農(nóng)商行巨額貸款詐騙案。
2)某大型銀行客戶經(jīng)理貪污貸款資金案。
3)某股份制銀行騙取票據(jù)承兌案。
4)信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制與防范。
2.存款及柜面案件。
1)某國(guó)有銀行巨額存款蒸發(fā)案。
2)某信用社柜員盜取公款案。
3)某農(nóng)商行存款丟失案。
4)存款及柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制與防范。
3.中間業(yè)務(wù)案件。
1)某股份制銀行員工私售理財(cái)產(chǎn)品案。
2)中間業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制與防范。
4.信用卡案件。
1)某國(guó)有銀行客戶經(jīng)理冒領(lǐng)龍卡案。
2)某國(guó)有銀行網(wǎng)銀客戶智能詐騙案。
3)某股份制銀行客服信用卡詐騙案。
4)信用卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制與防范。
5.安全保衛(wèi)案件。
1)某國(guó)有銀行金庫被盜案。
2)某信用社出納交接員侵占款箱案。
3)安全保衛(wèi)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制與防范。

六、內(nèi)控體系建立與完善
1.商業(yè)銀行內(nèi)部控制。
1)內(nèi)部控制是什么。
2)內(nèi)部控制定義和整體框架。
3)內(nèi)部控制現(xiàn)狀與缺陷。
4)內(nèi)部控制與案件風(fēng)險(xiǎn)。
2.流程梳理與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)地圖構(gòu)建。
1)流程梳理的步驟。
2)流程梳理關(guān)鍵點(diǎn)。
3)量化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)地圖的構(gòu)建。
3.員工異常行為監(jiān)測(cè)與控制。
1)重點(diǎn)異常行為表現(xiàn)。
2)2類“積極型”異常行為。
3)8類“消極型”異常行為。
異常行為預(yù)警信號(hào)。
異常行為管理工具。
4.全員參與機(jī)制的構(gòu)建（習(xí)得性無助理論）。
1)主動(dòng)參與機(jī)制。
2)正向合規(guī)偏好。
3)跨部門輪崗安排。
5.銀行合規(guī)文化的培育（認(rèn)知失調(diào)理論）。
1)管理人員帶頭合規(guī)。
2)適度合規(guī)問責(zé)。
3)合規(guī)要求行為化。
6.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的運(yùn)用。
1)監(jiān)管部門檢查工具介紹。
2)風(fēng)險(xiǎn)模型構(gòu)建思路分享。
3)未來趨勢(shì)。

內(nèi)控合規(guī)與案件防范