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中國企業(yè)培訓講師
《客戶需求分析與金融服務方案營銷》
 

課程描述INTRODUCTION

· 客服經(jīng)理· 銷售經(jīng)理· 營銷總監(jiān)

培訓講師:王海    課程價格:¥元/人    培訓天數(shù):2天   

日程安排SCHEDULE

課程大綱Syllabus

客戶需求與金融服務

課程背景:
給客戶推薦銀行單一標準化的信貸產(chǎn)品,無法全方位的滿足客戶的整體融資需求,商業(yè)銀行目前也存在產(chǎn)品單一,產(chǎn)品研發(fā)能力薄弱等問題,從根本上限制了銀行的發(fā)展,不能全面的幫助企業(yè)解決融資問題,客戶粘合度低。

課程收益:
1. 提高信貸人員與客戶的溝通能力、快速識別客戶能力,提高其業(yè)務素質(zhì)
2. 增強對客戶認識,能針對不同的客戶提供不同的產(chǎn)品組合,增強客戶與商業(yè)銀行的粘合度
3. 使客戶經(jīng)理能盡快的從賣產(chǎn)品轉(zhuǎn)化成賣方案的全能型人才,增強銀行核心競爭力
4. 可以快速幫助銀行從業(yè)人員直觀的了解各行業(yè)的成熟的金融服務方案

課程對象:對公客戶經(jīng)理、授信產(chǎn)品經(jīng)理、貿(mào)易融資產(chǎn)品經(jīng)理、風險管理人員等

授課方式:理論講解、案例分析

課程大綱/要點:
一、 銀行理財產(chǎn)品的發(fā)展趨勢和特點
1. 未來理財產(chǎn)品的主要趨勢
2. 理財產(chǎn)品分類及主要特點
1) 貨幣型理財產(chǎn)品
2) 債券型理財產(chǎn)品
3) 貸款類銀行信托理財產(chǎn)品
4) 新股申購類理財產(chǎn)品
5) 結(jié)構性理財產(chǎn)品
? 產(chǎn)品案例介紹:外匯掛鉤類理財產(chǎn)品

二、 大數(shù)據(jù)時代下的客戶理財需求分析
1. 銀行和客戶對于產(chǎn)品和服務的理解存在較大的差距
2. 大數(shù)據(jù)的新趨勢-『羊毛出在狗身上,由豬買單』
3. 銀行對內(nèi)部可用信息的使用率僅為34%
4. 善用大數(shù)據(jù)技術,企業(yè)能分析出客戶的潛在需求(下一步需求)
5. 基于客戶理財規(guī)劃的營銷與維系策略
1) 理財規(guī)劃的目的
2) 客戶需求是什麼
3) 配合生命周期提供理財服務
6. 利用大數(shù)據(jù)技術優(yōu)勢細分客戶,*營銷

三、 資產(chǎn)配置能力提升與金融服務方案營銷
1. 標準普爾家庭資產(chǎn)配置圖
2. 穩(wěn)固一生的資產(chǎn)配置(資產(chǎn)配置優(yōu)先次序)
1) 優(yōu)先級順序
? 投機型資產(chǎn)
? 金融資產(chǎn)
? 商業(yè)資產(chǎn)
? 穩(wěn)固型資產(chǎn)、實物型資產(chǎn)、保障型資產(chǎn)
3. 如何進行資產(chǎn)配置?
1) 美林時鐘
? 宏觀經(jīng)濟周期對不同的大類資產(chǎn)收益是有影響
? 大類資產(chǎn)配置可與基金投資相結(jié)合
? 從客戶自身出發(fā),結(jié)合風險承受能力和偏好,進行合理資產(chǎn)配置
4. 市場細分的原則
1) 有效細分
5. 金融方案設計的一二三四法則
1) 一個中心——以客戶需求為核心
2) 本行和客戶兩個方面實現(xiàn)雙贏
3) 金融演示方案設計的三種展示方式
6. 行業(yè)金融開發(fā)特點

客戶需求與金融服務


轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/250198.html

已開課時間Have start time

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    參加課程:《客戶需求分析與金融服務方案營銷》

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