課程描述INTRODUCTION
商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控培訓(xùn)
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控培訓(xùn)
課程背景:
隨著銀行間市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的日益激烈,客戶的爭(zhēng)奪與維護(hù)以及客戶關(guān)系價(jià)值*化的業(yè)務(wù)份額成為銀行間競(jìng)爭(zhēng)的焦點(diǎn)。隨著流程銀行的推行,銀行前后臺(tái)業(yè)務(wù)逐漸科學(xué)化地整合,科學(xué)的稽核制度必將成為銀行競(jìng)爭(zhēng)的主要策略。因此,風(fēng)險(xiǎn)稽核能力的高低直接關(guān)系一家銀行的市場(chǎng)營(yíng)銷的成敗及銀行效益狀況。
訓(xùn)練對(duì)象:優(yōu)秀稽核人員、風(fēng)險(xiǎn)管理部高級(jí)職員
達(dá)到目標(biāo):為使各稽核人員建立積極主動(dòng)、勇于拓展創(chuàng)新的心態(tài)和掌握監(jiān)督技巧,并增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)凝聚力,加強(qiáng)員工間溝通交流,以提升稽核隊(duì)伍工作能力。進(jìn)一步拓寬稽核工作思路,全面提升銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平。
培訓(xùn)大綱:
一、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)稽核工作的四大困惑
困惑一
困惑二
困惑三
困惑四
二、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)稽核工作落地執(zhí)行的RMCTTC操作思路
1、環(huán)境建設(shè)
2、工具選擇
3、人才培養(yǎng)
4、可持續(xù)
三、我國(guó)商業(yè)銀行目前稽核工作的現(xiàn)狀
1、商業(yè)銀行內(nèi)部稽核的目的、職責(zé)和作用
2、稽核員常見的角色錯(cuò)位
3、稽核工作的四個(gè)有效措施
4、商業(yè)銀行內(nèi)部稽核的基本范圍和權(quán)力
四、商業(yè)銀行臨柜業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)稽核工作的主體及檢查方式
1、監(jiān)控檢查主體
2、監(jiān)控檢查方式
1)抽查業(yè)務(wù)部門的文件資料或系統(tǒng)數(shù)據(jù)
2)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)監(jiān)控錄像
3)調(diào)閱網(wǎng)點(diǎn)相關(guān)文檔
4)對(duì)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行監(jiān)控檢查
5)現(xiàn)場(chǎng)檢查
五、監(jiān)控檢查流程
1、檢查前準(zhǔn)備工作
1)提前辦理檢查所需必要手續(xù)
2)提前收集檢查所需相關(guān)信息
2、開展檢查
3、填制檢查工作底稿
4、檢查問題的反饋與報(bào)告
5、檢查問題的整改
6、監(jiān)控檢查信息統(tǒng)計(jì)上報(bào)與存檔
六、監(jiān)控檢查內(nèi)容
1、現(xiàn)金柜員尾箱是否雙人清點(diǎn),雙人封箱,加雙鎖寄庫
1)檢查依據(jù)
2)檢查頻率
3)采用錄像非現(xiàn)場(chǎng)檢查方式的檢查步驟
4)到營(yíng)業(yè)柜臺(tái)現(xiàn)場(chǎng)檢查方式的檢查步驟:
2、是否專匣上鎖保管、固定存放重要會(huì)計(jì)印章
1)檢查依據(jù)
2)檢查頻率
3)檢查步驟
3、柜員印鑒卡管理是否符合要求
1)檢查依據(jù)
2)檢查頻率
3)檢查步驟
4、授權(quán)柜員是否按規(guī)定完成相關(guān)業(yè)務(wù)的授權(quán)
1)檢查依據(jù)
2)檢查頻率
3)檢查步驟
5、自助設(shè)備加鈔清機(jī)是否執(zhí)行雙人操作
1)檢查依據(jù)
2)檢查頻率
3)檢查步驟
6、現(xiàn)金柜員是否定期進(jìn)行崗位輪換
1)檢查依據(jù)
2)檢查頻率
3)檢查步驟
7、自助設(shè)備管理人員是否定期進(jìn)行崗位輪換
1)檢查依據(jù)
2)檢查頻率
3)檢查步驟
8、金庫兩管庫員是否同開庫、同鎖庫
1)檢查依據(jù)
2)檢查頻率
3)檢查步驟
9、金庫負(fù)責(zé)人是否按規(guī)定實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查
1)檢查依據(jù)
2)檢查頻率
3)檢查步驟
10、采取抵質(zhì)押方式辦理的對(duì)公貸款是否取得相應(yīng)押品權(quán)證
1)檢查依據(jù)
2)檢查頻率
3)檢查步驟
11、代客衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)是否按規(guī)定向客戶對(duì)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了充分揭示
1)檢查依據(jù)
2)檢查頻率
3)檢查步驟
商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控培訓(xùn)
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已開課時(shí)間Have start time
- 卜范濤
預(yù)約1小時(shí)微咨詢式培訓(xùn)
風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)訓(xùn)
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