課程描述INTRODUCTION
零售銀行發(fā)展轉(zhuǎn)型
· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)· 其他人員
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
零售銀行發(fā)展轉(zhuǎn)型
課程背景:
在利率市場化的大勢所趨和“跑馬圈地”的慣性思維作用下,中國零售銀行業(yè)的資金成本在過去三年中水漲船高。未來十年中,這一困局將持續(xù)困擾零售銀行,導(dǎo)致客戶資產(chǎn)收益率由從2012到2020年下降高達約80個基點。嚴峻的市場環(huán)境要求銀行進行根本的轉(zhuǎn)型,從交易銀行/財富管理和消費信貸/中小企業(yè)信貸等高潛力業(yè)務(wù)中獲得盈利。只有以客戶為導(dǎo)向的、具備差異化競爭能力和卓越的組織執(zhí)行力的新一代銀行,才能成為中國零售銀行業(yè)下個十年的贏家。
課程大綱:
第一部分:中國零售銀行的發(fā)展進程
互動討論:你對哪些銀行的零售轉(zhuǎn)型印象深刻?
一、BANK1.0時代:“不做零售業(yè)務(wù)將來沒飯吃”
交易型網(wǎng)點——銷售服務(wù)型網(wǎng)點
零售產(chǎn)品的創(chuàng)新
財富管理的雛形
案例:招商銀行的一次轉(zhuǎn)型
二、BANK2.0時代:“水泥+鍵盤+姆指”的渠道大變革
1. 電子銀行的前世今生
對比:各家銀行網(wǎng)銀和手機銀行的優(yōu)劣勢比較
2. 社區(qū)銀行的O2O嘗試
案例:那些失敗的社區(qū)銀行轉(zhuǎn)型
討論:社區(qū)銀行成功的必要條件
3. 直銷銀行的興起
案例分析:平安銀行“橙子銀行”
案例分析:包商銀行“小馬BANK”
三、BANK3.0時代:銀行不再是一個地方,而是一種行為!
1. 互聯(lián)網(wǎng)金融:站在銀行門口的野蠻人
案例分析:微信支付如何后來居上?
案例分析:馬明哲的互聯(lián)網(wǎng)金融帝國
2. 未來零售金融需求的特點是什么?
3. 物理網(wǎng)點的再次轉(zhuǎn)型
案例:各大銀行的智慧網(wǎng)點
4.“消滅銀行卡!”——移動支付的時代到來
5. 重要的是銀行服務(wù)、而不是銀行本身
案例:田惠宇“高位接盤”的華麗轉(zhuǎn)身
第二部分:零售銀行發(fā)展的核心模塊
一、宏觀趨勢對零售銀行發(fā)展的影響
1. 利率市場化與資本約束
2. 科技改變一切
3. 社會和形為方式的轉(zhuǎn)變
4. 零售銀行未來取勝的四大關(guān)鍵 二、
二、客戶經(jīng)營模塊
1. 客戶關(guān)系管理(架構(gòu)、名單、效果、交叉、統(tǒng)一)
案例:令人抓狂的批薩店員
2. 客戶經(jīng)營策略(細分、需求、提升、經(jīng)營、服務(wù))
3. 市場活動策略
三、核心業(yè)務(wù)模塊
1. 財富管理業(yè)務(wù)
視頻討論:《奪命金》理財經(jīng)理的不歸路
延伸討論:臺灣銀行業(yè)財富管理的發(fā)展之路
2. 小微及消費金融業(yè)務(wù)
案例:民生銀行小微金融的得與失
案例:淘寶的“花唄”與阿里小貸
討論:P2P的暴力生長
3. 網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)
四、大數(shù)據(jù)在未來零售銀行中的極端地位
1. 大數(shù)據(jù)在我國零售銀行中的應(yīng)用
案例:招商銀行微信銀行的智能識別
案例:中信銀行的信用卡秒極營銷
2. 大數(shù)據(jù)的應(yīng)用場景(客戶管理、市場營銷、風(fēng)險管理)
3. 大數(shù)據(jù)在未來零售銀行的發(fā)展方向
零售銀行發(fā)展轉(zhuǎn)型
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/258894.html
已開課時間Have start time
- 吳迪
戰(zhàn)略規(guī)劃內(nèi)訓(xùn)
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