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資金管理技術培訓

一、目前集團企業(yè)資金管理現(xiàn)狀解析
1、集團企業(yè)有明確的公司戰(zhàn)略，年度計劃和資金預算管理體系嗎？
  資金管理是為實現(xiàn)公司戰(zhàn)略服務的，戰(zhàn)略不清晰是不是很可怕？
  公司年度計劃和全面預算管理嚴謹度不高
  資金預算和資金籌措被理解為資金管理
  戰(zhàn)略成本管理高度不夠導致資金管理的“頭痛醫(yī)頭，腳痛醫(yī)腳”短期行為
  資金管理的戰(zhàn)術安排――你喜歡坐電梯還走樓梯？（互動環(huán)節(jié)：不同的管理理念和不同的管理手段在資金管理中的靈活使用）
  資金管理的角色錯位問題――“水庫和大壩的原理”
  找水源：企業(yè)戰(zhàn)略擴張的資金從哪里來？
  修河道：資金流動（進入和退出）的渠道問題
  蓄水池（水庫）：可支配資金的合理運作和理財
  防洪壩：資金運用的風險防范
  全球化經(jīng)濟整合（收購兼并，資本運作）對集團資金管理提出了更高的要求
案例分析——某大型集團企業(yè)資金管理現(xiàn)狀
2、 公司董事會或CEO經(jīng)常問CFO的幾個問題
  公司的資金能滿足公司發(fā)展戰(zhàn)略和年度預算嗎？
  公司有足夠的籌資能力保障業(yè)務所需或抓住新的發(fā)展機遇嗎？
  公司的資產(chǎn)管理可以再改進一些嗎？
  公司的資金周轉能再快一點嗎？
  有沒有辦法將成本控制得更低一些？
3、目前企業(yè)資金管理現(xiàn)狀
  企業(yè)集團多極法人，組織結構負責，管理鏈條過長
  沒有價值管理理念，資產(chǎn)管理限于實務管理，不清楚資本資產(chǎn)結構的重要性
  資金管理職能不夠強，專業(yè)人員或知識缺乏
  內(nèi)部流程不全或不夠嚴謹，資金管理薄弱
  風險管理體系不夠完善
4、企業(yè)怎么用錢很重要
  企業(yè)為什么總是缺錢？（追求價值大化和社會責任）
  企業(yè)只用自己的錢永遠做不大
  只有用好別人的錢、用好明天的錢、用好虛擬資本，才能把企業(yè)做強做大。
  一元錢可以成為10元錢的虛擬經(jīng)濟資本，產(chǎn)生更多的價值。
  自己的錢是有限的，用自己的錢只能是滾雪球式發(fā)展
  社會的錢是無限的，用社會的錢可以是膨脹式發(fā)展

二、公司全面預算管理，現(xiàn)金流預測和預算
1、全面預算管理是企業(yè)運營計劃實施過程，現(xiàn)金流預測和預算是企業(yè)經(jīng)營的血液
  企業(yè)經(jīng)營計劃和年度預算
  如何做好現(xiàn)金流預測？
  源頭：業(yè)務分析和預測
  各種能力缺口和內(nèi)外部資源評估
  內(nèi)外部資源量化過程（體現(xiàn)在資金或現(xiàn)金流上）
  資金來源規(guī)劃――如何擁有、獲得、高效利用現(xiàn)金流？
﹣   企業(yè)自身造血能力（盈利）
﹣   股東投入
﹣   其他投資人投入（戰(zhàn)略投資者，VC，PE等）
﹣   IPO（公開發(fā)行上市）
﹣   借貸（股東貸款，銀行借款，發(fā)行債券）
﹣   貿(mào)易和經(jīng)營類融資（商業(yè)信用，票據(jù)貼現(xiàn)，資產(chǎn)典當，國際貿(mào)易等）
﹣   項目融資和政策性融資（BOT，IFC國際融資，高新技術扶持，財政返還等）
  預算集團現(xiàn)金流量表
  經(jīng)營現(xiàn)金流量預測
  項目投資現(xiàn)金流量預測
  各種資金來源加權平均成本測算
2、資金來源渠道開拓
  來源方式搭配
  使用成本搭配
  期限搭配
  償還或分配方式搭配
3、資金使用管理
  預算執(zhí)行和控制
  資金使用的KPI管理
  ROI（投資回報分析）理念傳播和推廣
  資金盈余－“居安思危”
  資金管理漏洞－“亡羊補牢”
  資金短缺－“精打細算，未雨綢繆”
  業(yè)務管理－“開源節(jié)流”
小組練習：探討在公司戰(zhàn)略、年度計劃、年度預算實施過程中如何將資金管理部分統(tǒng)籌考慮進去？

三、全面風險管理是確保企業(yè)健康運營的體系保障，高效資金管理是避免風險終爆發(fā)的“定海神針”
1、資金管理風險案例研究
  香港百富勤公司破產(chǎn)事件研究
  中信泰富破產(chǎn)重整案例
  美洲銀行收購美林證券
2、內(nèi)部控制和全面風險管理對資金管理的重要性
  業(yè)務流程梳理不僅可以降低成本，還可以就資金管理節(jié)點控制風險
  如何做到業(yè)務運營和資金流動高效完美結合？
  資金管理風險控制流程
  業(yè)務運營中的資金管理風險如何規(guī)避？
  期限搭配合理（避免來源和使用期限錯配）
  營運資本管理技術
﹣   應收賬款管理
﹣   應付賬款管理
﹣   存貨管理
  資金使用成本和收益（運用新經(jīng)濟收益或經(jīng)濟增加值方法測算）
  合理的項目投資決策制度（現(xiàn)金流折現(xiàn)法DCF應用）
  退出機制管理
3、集團優(yōu)資金管理模式探討
  落實企業(yè)價值大化（EVA和WACC）
  效率、風險、成本平衡
  資金管理團隊和必備知識
  現(xiàn)代資金管理模式
  收支兩條線
  內(nèi)部銀行
  財務公司
  現(xiàn)金池
  金融控股公司
小組練習：
1、COSO風險管理架構中資金管理處于什么樣的位置？你日常的公司運營管理中哪些風險管理實踐與資金管理有關？有沒有什么困惑？
2、你的組織中與資金管理有關的流程、制度、體系、實踐都分別有哪些？做得比較好的是什么？為什么？

四、公司運營管理過程中的資金管理技術
1、資金管理團隊和專業(yè)知識要求
  資金管理總監(jiān)或經(jīng)理技能要求（知識、理念、經(jīng)驗）
  資金管理創(chuàng)新
  資金管理核心流程
  大型集團資金管理組織架構研究
  資金管理團隊KPI和績效考核
2、公司資產(chǎn)管理技術與資金管理
  確定公司資本資產(chǎn)結構：整體規(guī)劃現(xiàn)金流
  項目投資中的資產(chǎn)結構
  DCF（現(xiàn)金流折現(xiàn)法）和NPV（財務凈現(xiàn)值）
  高杠桿或低杠桿模式的選擇
  變動成本和固定成本管理

資金管理技術培訓