課程描述INTRODUCTION
宏觀趨勢(shì)與家庭資產(chǎn)配置
· 財(cái)務(wù)總監(jiān)· 理財(cái)經(jīng)理
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
宏觀趨勢(shì)與家庭資產(chǎn)配置
課程背景:
全球宏觀格局正處于百年一遇的變局之中,*格局轉(zhuǎn)變、三期疊加與危疾影響,致使中國富裕家庭財(cái)富增長與風(fēng)險(xiǎn)疊加并存。財(cái)富顧問如何在這一時(shí)期中服務(wù)客戶?如何為客戶提供專業(yè)資產(chǎn)配置服務(wù)?
該課程將使財(cái)富顧問掌握資產(chǎn)配置原理與實(shí)踐應(yīng)用,洞悉金融市場(chǎng)各類資產(chǎn)在家庭財(cái)富管理中的價(jià)值與功用,從而具備資產(chǎn)配置方案制作與呈現(xiàn)能力。
課程收益:
業(yè)績:促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理規(guī)模提升;
體系:系統(tǒng)學(xué)習(xí)資產(chǎn)配置服務(wù)流程與操作標(biāo)準(zhǔn);
專業(yè):結(jié)合金融市場(chǎng)前沿與熱點(diǎn)分析、洞悉資產(chǎn)趨勢(shì)。
課程對(duì)象:財(cái)富顧問、理財(cái)經(jīng)理
課程大綱
第一講:價(jià)值——家庭資產(chǎn)配置核心原理
一、價(jià)值:重新認(rèn)知財(cái)富顧問專業(yè)價(jià)值
1、問題:大眾富裕家庭投資理財(cái)誤區(qū)
2、原因:中國割裂式的財(cái)商教育環(huán)境
3、解決:轉(zhuǎn)變投資觀念喚醒理財(cái)價(jià)值
二、實(shí)務(wù):專業(yè)家庭資產(chǎn)配置服務(wù)流程
1、契機(jī):從情感信任到專業(yè)信任
2、流程:家庭專業(yè)資產(chǎn)配置服務(wù)
3、沙龍:以財(cái)商周期的投教服務(wù)
三、共贏:成為家庭財(cái)富管理私人教練
案例:子女財(cái)商教育與財(cái)富管理
案例:成人財(cái)商教育與財(cái)富管理
1、家庭私人財(cái)富管理教練工作標(biāo)準(zhǔn)
第二講:契機(jī)——從情感信到專業(yè)信任
一、媒介:以職域服務(wù)切入資產(chǎn)配置服務(wù)
1、網(wǎng)點(diǎn):精品投資者教育服務(wù)經(jīng)營
2、公司:企業(yè)福利設(shè)計(jì)與代發(fā)客群
3、共享:共享職場(chǎng)財(cái)稅法服務(wù)講座
二、服務(wù):從產(chǎn)品服務(wù)切入資產(chǎn)配置服務(wù)
1、理財(cái):從現(xiàn)金固收盤點(diǎn)切入
2、保險(xiǎn):從家庭保單年檢切入
3、基金:從基金健診服務(wù)切入
三、方案:家庭資產(chǎn)配置策略建議書
1、獲資:新客拜訪與資產(chǎn)配置解決方案
2、增資:機(jī)構(gòu)現(xiàn)有客群資產(chǎn)配置再平衡
3、留資:委托財(cái)富管理與資產(chǎn)配置策略
總結(jié):
1)運(yùn)用基礎(chǔ)金融服務(wù)與短瞬即逝的營銷契機(jī)切入綜合資產(chǎn)配置服務(wù)
2)網(wǎng)點(diǎn)、基金、保險(xiǎn)等產(chǎn)品存量客群的綜合資產(chǎn)配置服務(wù)案例,解決財(cái)富顧問工作難題
第三講:實(shí)務(wù)——專業(yè)資產(chǎn)配置服務(wù)流程
一、洞察:觀察塑造投資環(huán)境的格局
1、宏觀:財(cái)富顧問如何洞察宏觀環(huán)境
2、政策:財(cái)稅法政策調(diào)整與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)
3、產(chǎn)業(yè):產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整與投資產(chǎn)品分析
二、定位:定位家庭財(cái)富目標(biāo)與階段
1、目標(biāo):分析家庭財(cái)富目標(biāo)
2、資源:整理家庭現(xiàn)有資源
3、路徑:預(yù)判財(cái)富行程風(fēng)險(xiǎn)
三、策略:選擇與調(diào)整資產(chǎn)配置策略
策略一:家庭目標(biāo)與資產(chǎn)配置策略
策略二:家庭風(fēng)險(xiǎn)與資產(chǎn)配置策略
策略三:量體裁衣的資產(chǎn)配置策略
四、配置:金融產(chǎn)品服務(wù)與事務(wù)性服務(wù)
1、金融產(chǎn)品:機(jī)構(gòu)自有產(chǎn)品配置
2、事務(wù)服務(wù):人財(cái)稅法服務(wù)對(duì)接
3、服務(wù)甄選:其他產(chǎn)品服務(wù)甄選
五、平衡:家庭資產(chǎn)配置再平衡策略
1、宏觀經(jīng)濟(jì)周期與資產(chǎn)輪動(dòng)
2、投資管理季報(bào)、資產(chǎn)配置年報(bào)
案例:L先生家庭資產(chǎn)配置再平衡
總結(jié):掌握專業(yè)技能工具,結(jié)合機(jī)構(gòu)現(xiàn)有客群、主營及代銷產(chǎn)品進(jìn)行講解
第四講:方案——資產(chǎn)配置方案制作呈現(xiàn)
一、資產(chǎn)配置建議書分類
第一類:標(biāo)準(zhǔn)版資產(chǎn)配置策略報(bào)告
第二類:定制版資產(chǎn)配置策略報(bào)告
第三類:網(wǎng)點(diǎn)版資產(chǎn)配置策略報(bào)告
二、資產(chǎn)配置策略報(bào)告框架結(jié)構(gòu)
1、資產(chǎn)配置及管理方法
2、市場(chǎng)狀況和趨勢(shì)分析
3、客戶背景資料收集
4、客戶理財(cái)偏好分析
5、客戶現(xiàn)有資產(chǎn)分析
6、理財(cái)目標(biāo)和限定條件
7、管理建議與再平衡
8、產(chǎn)品/服務(wù)適配
9、方案評(píng)估與再平衡
10、風(fēng)險(xiǎn)揭示與免責(zé)
三、資產(chǎn)配置策略報(bào)告制作
案例:L家庭資產(chǎn)配置報(bào)告
1、客戶:W先生資產(chǎn)配置服務(wù)需求
2、訓(xùn)練:資產(chǎn)配置策略報(bào)告制作
3、點(diǎn)評(píng):資產(chǎn)配置策略報(bào)告SWOT分析
四、資產(chǎn)配置策略報(bào)告呈現(xiàn)
案例:W先生資產(chǎn)配置策略報(bào)告呈現(xiàn)
1、訓(xùn)練:資產(chǎn)配置策略報(bào)告講解呈現(xiàn)
2、資產(chǎn)配置策略報(bào)告呈現(xiàn)要點(diǎn)
第五講:案例——家庭資產(chǎn)配置案例研究
一、家庭資產(chǎn)配置策略研究
策略一:返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)精英資產(chǎn)配置策略
策略二:白領(lǐng)麗人婚姻資產(chǎn)配置策略
策略三:企業(yè)高管發(fā)展資產(chǎn)配置策略
策略四:家企經(jīng)營資產(chǎn)隔離配置策略
策略五:復(fù)雜家庭退休管理配置策略
二、學(xué)員自有關(guān)鍵客戶資產(chǎn)配置策略
步驟一:學(xué)員自有客戶案例萃取
步驟二:擬定自有客戶配置策略
步驟三:學(xué)員自有客戶方案呈現(xiàn)
步驟四:學(xué)員資產(chǎn)配置策略調(diào)整
總結(jié):1)不同家庭資產(chǎn)配置策略與營銷
2)50萬~600萬客群、600萬~2000萬客群、2000萬~2億客群調(diào)整
第六講:趨勢(shì)——人工智能投顧問發(fā)展研究
一、智能投顧開啟資產(chǎn)配置新時(shí)代
1、人類投顧VS智能投顧
2、人區(qū)別于智能的關(guān)鍵因素
3、擁抱變革、擁抱人工智能
二、智能投顧資產(chǎn)配置的前世今生
1、過去:基于數(shù)據(jù)、智庫、案例的結(jié)合
2、現(xiàn)在:簡(jiǎn)單易用的嘗試性購買
3、未來:零售金融、百姓理財(cái)
三、*智能投顧發(fā)展分析
1、發(fā)展階段與技術(shù)差異
2、現(xiàn)有可用人工智能投顧
總結(jié):了解資產(chǎn)配置發(fā)展趨勢(shì),可借用技術(shù)服務(wù)平臺(tái)
宏觀趨勢(shì)與家庭資產(chǎn)配置
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/262028.html
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