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中國企業(yè)培訓(xùn)講師
家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃與資產(chǎn)配置
 
講師:周術(shù)鋒 瀏覽次數(shù):2543

課程描述INTRODUCTION

家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃

· 銷售經(jīng)理

培訓(xùn)講師:周術(shù)鋒    課程價(jià)格:¥元/人    培訓(xùn)天數(shù):1天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃

【課程背景】
1、當(dāng)前的現(xiàn)狀:大部分銷售人員是“有什么賣什么”,而不是客戶“要什么賣什么”;銷售人員普遍只熟悉自己的產(chǎn)品,不了解金融系統(tǒng)工具,不能替客戶做科學(xué)的資產(chǎn)配置,就像只會賣藥而不會看病,難以滿足客戶的財(cái)務(wù)需求。
2、都想簽大單,面對高凈值客戶時(shí)卻不知道如何激發(fā)他們的投資欲望。
3、通過學(xué)習(xí),促進(jìn)從“推銷員”到“財(cái)務(wù)顧問”的轉(zhuǎn)變,能真正的幫客戶理財(cái),從而更好的銷售產(chǎn)品。

【課程收益】
1、明白家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃的意義
2、學(xué)會家庭財(cái)務(wù)狀況分析
3、學(xué)會資產(chǎn)配置
4、能協(xié)助客戶做好家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃,更加有利于銷售的促成。

【課程對象】
全體銷售人員

【課程大綱】
第一講:家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃
一、家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃需求
1、風(fēng)險(xiǎn)保障
2、安家置業(yè)
3、子女教育
4、投資規(guī)劃
5、資產(chǎn)傳承
二、生命周期的資金需求
1、單身期
2、二人世界
3、三口之家
4、退休養(yǎng)老
第二講: 要理財(cái),先盤點(diǎn)家里的錢——家庭財(cái)務(wù)分析
一、學(xué)做資產(chǎn)負(fù)債表(我有多少錢?)
演練:為自己家試做資產(chǎn)負(fù)債表
二、學(xué)做現(xiàn)金流量表(我賺多少錢、花多少錢?)
演練:為自己家試做現(xiàn)金流量表
三、風(fēng)險(xiǎn)偏好分析(我適合承擔(dān)多大的風(fēng)險(xiǎn))
四、財(cái)務(wù)比率分析(家庭財(cái)務(wù)的“健康指標(biāo)”)
1、結(jié)余比率
2、投資于凈資產(chǎn)比率
3、清償比率
4、流動比率
5、負(fù)債收入比率
第三講 資產(chǎn)配置的核心
討論:為什么要做資產(chǎn)配置?
一、分散投資
1、狡兔尚有三窟
2、案例分析:這些年來自殺的投資大佬
3、分散,要“散”到什么程度?
二、產(chǎn)品之間的“負(fù)相關(guān)”
 1、從熱性的荔枝與寒性的山竹說起
2、案例分析:為什么諾貝爾基金花不完?
3、其他對沖:不同的貨幣、不同的投資市場、不同的資產(chǎn)形態(tài)等
第四講 資產(chǎn)配置的誤區(qū)
一、資產(chǎn)配置不等于買一堆的產(chǎn)品
二、資產(chǎn)配置并非一勞永逸
三、資產(chǎn)配置并非讓我們放棄收益,而是讓我們安全的收益
第五講: 資產(chǎn)配置的基本流程  
一、我們想賺多少?——投資目標(biāo)設(shè)定
1、投資目標(biāo)決定投資工具
2、業(yè)績比較基準(zhǔn)——怎樣才算賺了?
3、風(fēng)險(xiǎn)容忍度——我能虧多少? 
二、仗怎么打?——制定投資策略
1、戰(zhàn)略型資產(chǎn)配置策略
2、戰(zhàn)術(shù)型資產(chǎn)配置策略
三、我們的錢怎么分配?——資產(chǎn)配置模型
1、常用的資產(chǎn)配置模型比較
a 、股債平衡模型b標(biāo)準(zhǔn)普爾四象限模型c美林時(shí)鐘模型
2、簡潔實(shí)用的“*投資組合”模型(重點(diǎn))
3、別忘了配置保險(xiǎn)!
a、保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)保障作用
b、保險(xiǎn)的資產(chǎn)保全作用
四、資產(chǎn)配置再平衡

家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃


轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/263397.html

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    參加課程:家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃與資產(chǎn)配置

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