課程描述INTRODUCTION
理財經(jīng)理綜合能力提升
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
理財經(jīng)理綜合能力提升
當今的經(jīng)濟形勢下,金融機構(gòu)對優(yōu)質(zhì)客戶的競爭成為同業(yè)的焦點,同時客戶需求的日益
多元化、綜合化和個性化,為銀行業(yè)創(chuàng)造了機遇又提出了挑戰(zhàn)。為了服務(wù)好更多客戶,
現(xiàn)有的理財經(jīng)理隊伍尚需在理財規(guī)劃專業(yè)中不斷學習,使其銀行服務(wù)隊伍在轉(zhuǎn)型中綜合
素質(zhì)得到盡快提高。
培訓方式:
本課程立足銀行理財經(jīng)理人士,就加強服務(wù)贏得客戶信賴進行的系統(tǒng)解讀和規(guī)劃指導。
從實用實戰(zhàn)出發(fā),以“WHY”解惑,更以“HOW”解決問題,以專題演講、案例討論、互動問
答、視頻播放和解析相結(jié)合。以期達到學員收效頗深。
課程對象:金融機構(gòu)銀行理財顧問及客戶經(jīng)理
課程大綱
一、資產(chǎn)(理財)規(guī)劃與投資關(guān)系
1、為什么人生要有規(guī)劃?
2、什么是資產(chǎn)(理財)規(guī)劃?
3、資產(chǎn)(理財)規(guī)劃作用、意義
4、投資與資產(chǎn)管理的區(qū)別
二、家庭理財規(guī)劃書制作的流程
1、財務(wù)目標設(shè)立時的重點
2、收集之財務(wù)資料
基本資料收集
現(xiàn)有投資屬性
可承受風險屬性
4、財務(wù)專題問卷
5、家庭自我檢視
去哪里?在哪里?如何去?
6、了解家庭財務(wù)狀況
財務(wù)分析診斷與評估能力 家庭財務(wù)報表分析
三、理財規(guī)劃比例計算
[財富健康指數(shù)]分析診斷
1、各種規(guī)劃量化----數(shù)據(jù)
2、貨幣的時間價值
四、家庭理財深度分析
(一)、安全保障規(guī)劃
風險管理—人身風險規(guī)劃
人身保險規(guī)劃重點
(二)、子女教育金規(guī)劃
教育金規(guī)劃應(yīng)考慮的因素
(三)子女教育金測算表
(四)、退休目標規(guī)劃
退休規(guī)劃需考慮的因素
(五)其他理財目標
購房、換房理財目標
購車、換車理財目標
五、案例講解
1、家庭理財目標
2、家庭財務(wù)狀況
3、風險承受力測試
4、家庭財務(wù)隱患
5、家庭財務(wù)分析
六、理財規(guī)劃建議書
1、準備~保險規(guī)劃
2、準備~ 養(yǎng)老規(guī)劃
3、準備~子女教育規(guī)劃
4、準備~購車換車規(guī)劃
5、準備~購房換房規(guī)劃
6、準備~ 投資規(guī)劃
七、理財規(guī)劃實施方案及客戶追蹤技巧
理財經(jīng)理綜合能力提升
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/268458.html
已開課時間Have start time
- 牛建萍
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