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銀行反洗錢業(yè)務(wù)

課程大綱
第一部分  洗錢風(fēng)險自評估*政策解讀與落實
一、《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估指引》關(guān)于自評估工作開展基本要求
1、制度建設(shè)
2、指標(biāo)細(xì)化
3、負(fù)責(zé)實施
二、對比《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估管理辦法（試行）》之間的差異分析
1、評估架構(gòu)差異
2、指標(biāo)設(shè)置差異
3、評估方法差異
4、結(jié)果運(yùn)用差異
三、如何構(gòu)建符合要求的自評估指標(biāo)體系
1、指標(biāo)設(shè)計難點分析
2、指標(biāo)體系設(shè)計思路安排
3、部分具體指標(biāo)設(shè)計參考
四、如何有效落實開展自評估工作
1、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)準(zhǔn)備
2、組織架構(gòu)有效推動
3、牽頭部門全面協(xié)調(diào)
4、客觀、全面有效性評價

第二部分 客戶身份識別（盡職調(diào)查）開展的基本原則要求
一、客戶盡職調(diào)查工作涉及的常見業(yè)務(wù)
二、初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系時客戶盡職調(diào)查
1、認(rèn)真開展核對工作
2、準(zhǔn)確登記客戶基本身份信息
3、完整留存客戶信息資料
4、常見問題介紹
三、存續(xù)期間客戶盡職調(diào)查
1、持續(xù)盡職調(diào)查情形
2、持續(xù)盡職調(diào)查手段
3、常見問題

第三部分 高風(fēng)險客戶具體情形分析與管控
1、關(guān)注高風(fēng)險客戶的三個必要性
（1）“風(fēng)險為本”理念進(jìn)一步深化的必然要求
（2）反洗錢工作有效性理念的重要體現(xiàn)
（3）當(dāng)前及未來反洗錢處罰的重災(zāi)區(qū)
2、高風(fēng)險客戶具體情形分析
（1）自評為高風(fēng)險客戶（包含應(yīng)納未納入客戶）
（2）匿名、假名賬戶或者身份不明客戶
（3）未按同一客戶開展監(jiān)測客戶
（4）有權(quán)機(jī)構(gòu)查詢、凍結(jié)、扣劃客戶
（5）嚴(yán)重違法失信或者異常經(jīng)營客戶
3、高風(fēng)險客戶管控措施
（1）禁止建立業(yè)務(wù)關(guān)系情形
（2）審慎建立業(yè)務(wù)關(guān)系情形
（3）強(qiáng)化盡職調(diào)查三原則
（4）強(qiáng)化盡職調(diào)查方式介紹

第四部分 高風(fēng)險業(yè)務(wù)和客戶管控措施
一、產(chǎn)品風(fēng)險評估的基本要求介紹
二、產(chǎn)品風(fēng)險評估的基本框架與設(shè)計思路
三、產(chǎn)品風(fēng)險評估的實施基本要求
四、高風(fēng)險產(chǎn)品管控原則

第五部分 上報可疑交易報告的分析要點
一、可疑交易分析常見問題
1、內(nèi)容簡單直接定性模式
2、信息羅列缺乏分析模式
3、分析與預(yù)警指標(biāo)不匹配情形
二、“三步法”開展可疑交易分析
1、找異常
2、定類型
3、方法論
三、案例分析與經(jīng)驗總結(jié)
1、疑似涉毒案件的案例分析思路
2、疑似非法集資的案例分析思路
四、關(guān)注問題解答

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