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財(cái)富資產(chǎn)管理培訓(xùn)

課程背景：
中國(guó)經(jīng)濟(jì)正處于轉(zhuǎn)型時(shí)期，在投資房產(chǎn)是否面臨懸崖風(fēng)險(xiǎn)?投資股票是否合適時(shí)期?低風(fēng)
險(xiǎn)工具無法追及通脹，高風(fēng)險(xiǎn)工具又難以掌控……如何有效地管理與控制金錢財(cái)富?面對(duì)龐
大家業(yè)，又該如何放置，實(shí)現(xiàn)“富過三代”的目標(biāo)?這一切都是放在中國(guó)私營(yíng)企業(yè)家面前不
可忽視的。
本課程，即從企業(yè)主、高凈值人士的財(cái)富管理為核心，通過理財(cái)?shù)娜蟀鍓K操作、財(cái)富
傳承的手段分析，切合*的經(jīng)濟(jì)、投資形勢(shì)，讓學(xué)員能將課程內(nèi)容結(jié)合自身狀特點(diǎn)，
實(shí)現(xiàn)高效把控自己的財(cái)富。實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值增值、未來目標(biāo)達(dá)成的追求!

授課對(duì)象：高資產(chǎn)凈值人群

課程大綱
開篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊(duì)
達(dá)成共識(shí)，課程概述
破冰——全員參與，形成團(tuán)隊(duì)，落實(shí)課程規(guī)則

第一講：財(cái)富管理之“財(cái)商道”篇
1．理財(cái)人生之財(cái)商道
2．財(cái)商的自我認(rèn)知
測(cè)評(píng)：認(rèn)識(shí)自我之“財(cái)商評(píng)估”
3．高凈值人群財(cái)富目標(biāo)
分享：高資產(chǎn)凈值人士理財(cái)經(jīng)典案例
模擬：“土豪”家財(cái)配置設(shè)計(jì)

第二講：財(cái)富管理之 “金鑰匙”篇
一、現(xiàn)金流管理
１．資產(chǎn)負(fù)債調(diào)節(jié)
２．收入支出管理
３．備用資產(chǎn)控制
工具分享：個(gè)人財(cái)務(wù)健康評(píng)測(cè)應(yīng)用工具
二、風(fēng)險(xiǎn)管理
１． 風(fēng)險(xiǎn)分類
２． 人身風(fēng)險(xiǎn)
３． 傳承風(fēng)險(xiǎn)
４． 稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
討論：高凈值人士常見風(fēng)險(xiǎn)揭示與應(yīng)對(duì)
三、合理投資
投資模擬游戲：“智達(dá)富”投資理財(cái)模擬游戲

第三講：理財(cái)產(chǎn)品選擇五步曲
一、理財(cái)產(chǎn)品投資五步曲
１．了解自己
２．了解風(fēng)險(xiǎn)
３．了解目標(biāo)
４．了解工具
５．了解時(shí)勢(shì)
６．投資工具收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性判別
７．投資資產(chǎn)配置策略(美林投資鐘．
二、工具四大判別點(diǎn)
１．期限性
２．風(fēng)險(xiǎn)性
３．流動(dòng)性
４．收益性
投資游戲——拍賣紅包

第四講：財(cái)富管理之傳承篇
一、傳承什么
１．家業(yè)傳承
２．財(cái)富傳承
３．精神傳承
二、怎么傳承
１．傳承工具剖析
分享：財(cái)富傳承案例
２．遺產(chǎn)稅探究
３．遺產(chǎn)傳承特點(diǎn)
４．信托傳承特點(diǎn)
５．保險(xiǎn)傳承特點(diǎn)
６．傳承方式選擇
分享：財(cái)富傳承案例
三、富過三代的現(xiàn)金流管理
分享：家業(yè)永續(xù)經(jīng)營(yíng)案例
四、善用財(cái)富造福社會(huì)
五、家族進(jìn)化命門與密碼
六、高端人士“財(cái)能”提升指引
工具：理好財(cái)素材指引

第五講：*宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)解讀與投資市場(chǎng)狀況分析
一、宏觀經(jīng)濟(jì)分析的意義
二、宏觀經(jīng)濟(jì)政策
１． 新常態(tài)分析
２． 供給側(cè)改革
３． 新三板融資
４． 大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新
５． 制造業(yè)2025
3．經(jīng)濟(jì)周期理論——美林時(shí)間鐘
4．產(chǎn)業(yè)政策與行業(yè)分析
5．*經(jīng)濟(jì)形勢(shì)研判
6．?dāng)?shù)讀中國(guó)經(jīng)濟(jì)
7．*GDP解讀
8．*失業(yè)率數(shù)據(jù)解讀
9． *通貨膨脹率解讀
10．*經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)解讀及對(duì)投資市場(chǎng)影響
11．中國(guó)GDP/價(jià)格指數(shù)/景氣調(diào)查
12．中國(guó)利率/貨幣政策工具/貨幣供應(yīng)/存貸款
13．中國(guó)采購(gòu)經(jīng)理人指數(shù)/工業(yè)
14．“克強(qiáng)”經(jīng)濟(jì)學(xué)解讀
演練：財(cái)經(jīng)有報(bào)天天讀

第六講：股票投資“四核心”與市場(chǎng)熱點(diǎn)選擇
一、股票投資選擇法
１．從上而下法
２．從下而上法
二、股票板塊選擇核心
１．行業(yè)發(fā)展選擇
２．K線與基本面分析
３．創(chuàng)業(yè)板選擇法
４．商業(yè)模式選擇
三、個(gè)股選擇核心
１．PE法
２．PB法
３．現(xiàn)金流法選擇
四、股票投資核心要領(lǐng)
１．股票投資贏錢理由與虧損原因分析
２．股票投資核心緣由
五、核心熱點(diǎn)板塊選擇
8大核心市場(chǎng)熱點(diǎn)板塊選擇
案例演練：選擇優(yōu)質(zhì)個(gè)股

第七講：基金篩選“六脈神劍”
一、基金選擇“五問”
1．基金過往表現(xiàn)如何
2．基金過往風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
3．基金投資范圍
4．基金管理方質(zhì)量
5．購(gòu)買基金的成本
二、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)級(jí)基準(zhǔn)與作用
1．業(yè)績(jī)基準(zhǔn)指標(biāo)
2．指數(shù)業(yè)績(jī)基準(zhǔn)
3．同類基金基準(zhǔn)
三、基金分類方式
1．組織結(jié)構(gòu)分類
2．投資品種分類
3．基金規(guī)模分類
4．特殊形式基金
四、如何衡量基金過往風(fēng)險(xiǎn)
1．標(biāo)準(zhǔn)差
2．R平方
3．β系數(shù)
五、為什么要關(guān)注基金經(jīng)理
1．基金管理方式
2．如何選擇基金經(jīng)理
六如何選擇新基金
1．基金經(jīng)理管理經(jīng)驗(yàn)
2．基金公司其他基金業(yè)績(jī)與運(yùn)作
3．基金經(jīng)理的投資理念
4．基金費(fèi)用
5．基金費(fèi)用測(cè)算
案例演練：選擇優(yōu)質(zhì)基金

第八講：房地產(chǎn)市場(chǎng)分析及選擇原則
一、房地產(chǎn)市場(chǎng)現(xiàn)有狀況分析
二、孫子兵法五核心“道、天、地、將、法”——看房地產(chǎn)市場(chǎng)
三、房地產(chǎn)市場(chǎng)選擇九大原則
1．地段考量
2．開發(fā)商實(shí)力
3．租戶品質(zhì)
4．物管質(zhì)量
5．首付與貸款
6．舊房與新房
7．就近原則
8．套現(xiàn)率考量
i． 出租率考量

第九講：信托市場(chǎng)分類及選擇依據(jù)
一、信托市場(chǎng)分類
1．集合信托
2．家族信托
二、集合信托選擇依據(jù)分析
1．房地產(chǎn)信托
2．股權(quán)信托
3．定向增發(fā)
案例：具體產(chǎn)品案例解讀

第十講：理財(cái)工具——保險(xiǎn)意義及選擇
一、風(fēng)險(xiǎn)管理在個(gè)人理財(cái)中意義
二、風(fēng)險(xiǎn)管理六大手段
1．控制
2．規(guī)避
3．自留
4．轉(zhuǎn)移
5．轉(zhuǎn)換
6．對(duì)沖
三、保險(xiǎn)規(guī)劃流程
1．保障范疇確認(rèn)
2．人生必備的八張保單
1）人壽險(xiǎn)
2）意外險(xiǎn)
3）重疾、醫(yī)療險(xiǎn)
4）養(yǎng)老險(xiǎn)
5）子女教育險(xiǎn)
6）子女意外險(xiǎn)
7）財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)
8）社會(huì)保險(xiǎn)
3．保障額度確認(rèn)
4．保險(xiǎn)選擇原則

第十一講：理財(cái)工具——貴金屬
一、從中國(guó)大媽PK華爾街老大說起
二、黃金的工具定位
三、影響黃金投資因素
1．國(guó)際政治
2．經(jīng)濟(jì)匯市
3．歐美利率
4．貨幣政策
五、黃金投資方式與選擇
1．實(shí)物黃金
2．黃金期貨
3．虛擬黃金(紙黃金、黃金定投．
4．黃金基金

第十二講：新型理財(cái)工具選擇
一、互聯(lián)網(wǎng)金融工具
1．P2P
2．眾籌
3．網(wǎng)絡(luò)基金
4．網(wǎng)絡(luò)證券
5．網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)
二、資產(chǎn)證券化
三、融資租賃
四、股權(quán)投資項(xiàng)目
1．股權(quán)投資
2．新三板
3．商業(yè)模式畫布
案例分享：商業(yè)模式畫布指引的項(xiàng)目挑選原則

第十三講：核心理財(cái)目標(biāo)與基金配置
1．穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2．望子成龍教育策略
3．安享晚年退休計(jì)劃
4．資產(chǎn)增值投資規(guī)劃
工具分享：養(yǎng)老及教育金快速配置策略工具
案例演練：證券投資產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)客戶需求
案例演練：產(chǎn)品搭配演練

第十四講：投資后的復(fù)盤與跟進(jìn)落實(shí)
一、檢查投資組合的步驟
1．投資組合與投資目標(biāo)相符
2．透視投資組合
3．檢查投資品種
4．檢查投資業(yè)績(jī)
二、組合調(diào)整的注意事項(xiàng)
1．短期內(nèi)不要大幅調(diào)整
2．注意調(diào)整技巧
3．篩出非優(yōu)質(zhì)品種
4．精選優(yōu)質(zhì)替代品
三、投資后的跟進(jìn)服務(wù)
四、復(fù)盤的意義與操作
五、如何對(duì)待虧損工具
案例演練：綜合理財(cái)復(fù)盤案例

財(cái)富資產(chǎn)管理培訓(xùn)