課程描述INTRODUCTION
· 營銷總監(jiān)· 理財經(jīng)理· 高層管理者· 其他人員
培訓(xùn)講師：程文祥
課程價格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
資產(chǎn)配置營銷培訓(xùn)
授課對象
營銷總監(jiān)、團隊長、投資顧問、理財經(jīng)理......
課程背景
高凈值客戶金融資產(chǎn)配置意識日趨提升，金融機構(gòu)和產(chǎn)品的選擇也在不斷增加。面對經(jīng)濟趨勢的下行，以及巨大的市場競爭，我們的業(yè)務(wù)人員需要能夠有意識地提高個人專業(yè)度，與客戶加速建立信任關(guān)系，并深度挖掘客戶的金融需求，分析并匹配相應(yīng)方案，促成成交從而提升績效。
課程目標
- 了解高凈值客戶的營銷價值和優(yōu)勢，從而調(diào)動業(yè)務(wù)人員獲客積極性。
- 了解高凈值客戶的基本特征及其需求和痛點，能夠有效地分辨篩選客戶資源。
- 學(xué)習(xí)有邏輯有條理地挖掘客戶信息的技巧，并為客戶提供專業(yè)的配置方案。
課程大綱
第一部分 金融營銷模式的利與弊
1. 比較：導(dǎo)購式 vs 關(guān)系式 vs顧問式
2. 如何令客戶覺得：“這建議和方案…我竟無法反駁！”
3. 顧問式營銷的標準化流程和步驟
第二部分 知己知彼，開拓客戶資源
1. 了解市場趨勢及高凈值客戶的基本特征及其需求和痛點
-客戶分層定位（行業(yè)/年齡/愛好等等）
-生命周期 vs 金融產(chǎn)品；金融需求 vs 非金融需求
2. 新客戶的開拓 ：
-開拓渠道 - 從業(yè)務(wù)與社交機會切入并建立目標大客戶群
-快速建立信任的方式（CRISO）
-跟進技巧
第三部分 有邏輯有條理地挖掘客戶信息
1. 鎖定目標客戶 – 望 / 聞 / 問 / 切
2. 掌握客戶溝通的內(nèi)容框架及技巧（KYC）
3. 深入探索客戶的金融需求、資產(chǎn)規(guī)模與投資偏好（三性）
4. 利用顧問式提問技巧（*），挖掘客戶痛點，制造并把握成交契機
第四部分 評估客戶金融需求（NA）并分析相關(guān)風(fēng)險
1. 通過理財評估工具把客戶需求數(shù)字化、具體化
-安全性資產(chǎn)需求
-流動性資產(chǎn)需求
-投資性資產(chǎn)需求
第五部分 提出專業(yè)配置方案（FABE）
1. 設(shè)計方案，專業(yè)呈現(xiàn)（配置方案模板）
2. 按照客戶投資偏好與顧忌介紹產(chǎn)品的特點優(yōu)勢和價值（FABE）
3. 回應(yīng)客戶的反對問題，化異議為契機
-沒錢
-不需要
-不急
-再想想
-其他 (根據(jù)現(xiàn)場回應(yīng)來選擇常見客戶質(zhì)疑)
第六部分 定期檢視客戶投資組合并做調(diào)整，專業(yè)走心地維護客戶關(guān)系
1. 定期檢視投資組合的方法
2. 維護客戶關(guān)系的挑戰(zhàn)
-凈值型產(chǎn)品虧損，沒臉見客戶？
-生日過節(jié)送禮吃力不討好？
-與客戶無話可談如何是好？
-其他 (根據(jù)現(xiàn)場學(xué)員需求來探討維護客戶關(guān)系的挑戰(zhàn))
資產(chǎn)配置營銷培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載：http://www.nywlwx.com/gkk_detail/274952.html
已開課時間Have start time
- 程文祥