課程描述INTRODUCTION
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
綜合理財(cái)方案培訓(xùn)
項(xiàng)目背景
-財(cái)富趨勢(shì):中國(guó)家庭的金融資產(chǎn)的存量連續(xù)多年高速增長(zhǎng),截止2020年已經(jīng)接近200萬(wàn)億,普通居民家庭儲(chǔ)蓄對(duì)于“安全的優(yōu)質(zhì)投資渠道”有了更多需求;
-市場(chǎng)環(huán)境:隨著資管新規(guī)的逐漸落地,銀行理財(cái)產(chǎn)品不斷退出市場(chǎng),存款收益不斷下降,各家銀行都在權(quán)益類資產(chǎn)的選擇和營(yíng)銷方面下足了功夫,隨著客戶被教育程度不斷提高,銀行在專業(yè)層面的競(jìng)爭(zhēng)將日趨白熱化;
-考核導(dǎo)向:從零售業(yè)務(wù)來(lái)看,銀行的考核逐漸從單純的考核存款,轉(zhuǎn)向了全量金融資產(chǎn)的考核,產(chǎn)品的交叉銷售、客戶資產(chǎn)配置的豐富,是業(yè)績(jī)可持續(xù)增長(zhǎng)的基礎(chǔ);
-專業(yè)能力:市場(chǎng)環(huán)境及客戶需求的加速變化,理財(cái)經(jīng)理的專業(yè)能力提升已經(jīng)刻不容緩,從分析市場(chǎng)、了解產(chǎn)品、理解客戶三個(gè)維度系統(tǒng)提升自己;
課程大綱:
第一模塊:理解資產(chǎn)配置的底層邏輯
-多元分散:股票、基金、房產(chǎn)哪個(gè)才是**的資產(chǎn)?
-擇時(shí)煩惱:真的可以做到低買高賣么?
-宏觀視角:宏觀是必須接受的,微觀才是有所作為的;
-風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避:正確地理解風(fēng)險(xiǎn)和虧損;
-資產(chǎn)配置:個(gè)人也能享受到多元資產(chǎn)的配置;
第二模塊:高凈值客戶的資產(chǎn)配置策略解析
-資產(chǎn)配置過(guò)程中必須掌握的客戶信息;
-資產(chǎn)配置與財(cái)富管理的‘蹺蹺板’原理;
-資產(chǎn)配置當(dāng)中的“三性 兩點(diǎn)”:
-資產(chǎn)配置過(guò)程中必須考慮的五大要素;
-資產(chǎn)配置各元素間的關(guān)聯(lián)與作用;
-資產(chǎn)配置目標(biāo)與客戶的預(yù)期“磨合”;
第三模塊:高凈值客戶綜合理財(cái)方案的呈現(xiàn)邏輯
-高凈值客戶的需要、欲望和需求解析;
-如何挖掘高凈值客戶的潛在需求;
-資產(chǎn)配置中產(chǎn)品呈現(xiàn)順序的重要性;
-資產(chǎn)配置過(guò)程中,不同類別產(chǎn)品的功能及作用分析;
第四模塊:資產(chǎn)配置報(bào)告及綜合理財(cái)方案的制作
-客戶投資需求分析;
-宏觀經(jīng)濟(jì)與市場(chǎng)分析;
-資產(chǎn)配置建議模板;
-風(fēng)險(xiǎn)提示及動(dòng)態(tài)管理;
第五模塊:高凈值客戶資產(chǎn)配置案例分析
-案例分析:《權(quán)益類產(chǎn)品的功能定位》;
-案例分析:《固收 ,為什么是理財(cái)凈值化轉(zhuǎn)型的**選擇》;
-案例分析:《市場(chǎng)波動(dòng)時(shí),怎樣調(diào)整客戶的投資組合》;
-案例分析:《基金定投到底應(yīng)該怎么投?》;
-案例分析:《基金那么多,到底應(yīng)該如何選擇?》;
綜合理財(cái)方案培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/278844.html
已開課時(shí)間Have start time
- 殷思源
投資理財(cái)內(nèi)訓(xùn)
- 中高凈值客戶保險(xiǎn)銷售實(shí)戰(zhàn) 林濤
- 銀行廳堂銀保產(chǎn)品銷售實(shí)戰(zhàn) 林濤
- 《企業(yè)投融資管理》 李寧
- 《房地產(chǎn)信托融資實(shí)務(wù)與房地 賈奕琛
- 新時(shí)期金融投資策略和風(fēng)險(xiǎn)控 江立新
- 理財(cái)經(jīng)理綜合理財(cái)規(guī)劃大賽輔 黃德權(quán)
- 基金投資營(yíng)銷與資產(chǎn)配置策略 黃德權(quán)
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- 《如何通過(guò)項(xiàng)目投融資驅(qū)動(dòng)海 鄭文強(qiáng)
- 海外投資并購(gòu)實(shí)務(wù)操作與典型 鄭文強(qiáng)
- 銀行理財(cái)經(jīng)理崗位認(rèn)知與工作 于男
- 理財(cái)經(jīng)理產(chǎn)能提升 林濤