課程描述INTRODUCTION
· 理財(cái)經(jīng)理· 理財(cái)顧問(wèn)· 中層領(lǐng)導(dǎo)
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
客戶(hù)財(cái)富管理配置
課程背景:
中國(guó)改革開(kāi)放40年,高凈值人士超過(guò)*,達(dá)187萬(wàn)人,白領(lǐng)人士更是不計(jì)其數(shù),是財(cái)富主要持有人群,也是*理財(cái)需求群,理財(cái)需求也由過(guò)去的單一存款逐漸向多元化的資產(chǎn)配置和綜合財(cái)富管理轉(zhuǎn)變,為金融機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),財(cái)富管理業(yè)務(wù)也憑借其巨大的發(fā)展?jié)摿Τ蔀槲覈?guó)金融業(yè)的新增長(zhǎng)極。然而,全球經(jīng)濟(jì)金融不確定性的增加,也對(duì)財(cái)富管理業(yè)務(wù)提出了嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。無(wú)論是不斷涌現(xiàn)的“黑天鵝”,還是潛在的“灰犀牛”,都可能導(dǎo)致金融市場(chǎng)的流動(dòng)性和信用度在瞬間發(fā)生逆轉(zhuǎn),投資者信心潰散,資本市場(chǎng)暗流涌動(dòng)。
國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)險(xiǎn)象環(huán)生,低風(fēng)險(xiǎn)工具無(wú)法追及通脹,高風(fēng)險(xiǎn)工具又難以掌控;資管新規(guī)對(duì)客戶(hù)理財(cái)策略產(chǎn)生諸多不利影響;面對(duì)復(fù)雜多變的市場(chǎng)環(huán)境,財(cái)富管理機(jī)構(gòu)到底如何以客戶(hù)為中心,構(gòu)建產(chǎn)品豐富的金融超市,為其設(shè)計(jì)個(gè)性化、綜合化的最優(yōu)財(cái)富管理方案,則成為金融機(jī)構(gòu)在財(cái)富管理行業(yè)中脫穎而出的重中之重。
本課程以財(cái)富的真諦、理財(cái)?shù)睦砟顬槠瘘c(diǎn),以財(cái)富管理為核心,以實(shí)現(xiàn)客戶(hù)理財(cái)目標(biāo)及資產(chǎn)配置與財(cái)富傳承為主線(xiàn),以制定財(cái)富管理建議書(shū)為目標(biāo),結(jié)合當(dāng)前經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)及未來(lái)趨勢(shì),通過(guò)案例分析,給學(xué)員定制了一份中國(guó)式財(cái)富管理理論與實(shí)踐盛餐,并結(jié)合國(guó)內(nèi)外相關(guān)案例分析了財(cái)富傳承的三大工具,實(shí)現(xiàn)富過(guò)三代不是夢(mèng)!
課程收益:
■ 讓學(xué)員走出理財(cái)誤區(qū),樹(shù)立科學(xué)的理財(cái)理念;
■ 讓學(xué)員能獨(dú)立完成財(cái)富管理建議書(shū)的制作與美化;
■ 讓學(xué)員真正理解財(cái)富的真諦與本質(zhì),樹(shù)立正確的財(cái)富觀;
■ 讓學(xué)員認(rèn)識(shí)資產(chǎn)配置的重要性,運(yùn)用方法與策略為客戶(hù)制定合理的資產(chǎn)配置方案;
■ 讓學(xué)員能運(yùn)用投資組合調(diào)整策略,對(duì)客戶(hù)的投資組合進(jìn)行有效管理;
■ 讓學(xué)員能運(yùn)用財(cái)富傳承的三大法寶為高凈值客戶(hù)設(shè)計(jì)財(cái)富傳承方案,從而有效規(guī)避可能的風(fēng)險(xiǎn)。
課程對(duì)象:理財(cái)經(jīng)理
課程大綱
課程導(dǎo)入:達(dá)成共識(shí),課程概述
破冰:全員參與,形成團(tuán)隊(duì),落實(shí)課程規(guī)則
案例導(dǎo)入:從JACK看財(cái)富管理的重要性
第一講:財(cái)富管理-理念篇
一、認(rèn)清財(cái)富的本質(zhì)
1、財(cái)富的真諦
案例分析:富翁的故事
2、看懂財(cái)富的本質(zhì)
3、什么是真正的富有?
案例分享:一封來(lái)自一位生命即將消失者的信
二、財(cái)富管理與財(cái)產(chǎn)管理
1、財(cái)富管理與財(cái)產(chǎn)管理的區(qū)別
三、財(cái)富顧問(wèn)的角色定位與專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)
案例分享:香港亨達(dá)集團(tuán)財(cái)富管理中心的啟示
思考討論:金牌財(cái)富顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)具備什么的素質(zhì)?
四、走出誤區(qū),樹(shù)立正確理念
1、走出理財(cái)?shù)恼`區(qū)
案例分析:邁克爾·杰克遜理財(cái)?shù)膯⑹?br />
2、樹(shù)立正確的理財(cái)理念
1)理性投資--知己知彼 百戰(zhàn)不殆
2)長(zhǎng)期投資--巴菲特在中國(guó)也可以
3)價(jià)值投資--并非只有茅臺(tái)
4)組合投資--分散風(fēng)險(xiǎn)有技巧
5)策略投資--需要多大智慧?
案例分析:林教授七年百倍收益的訣竅
五、財(cái)富管理服務(wù)流程
1、建立客戶(hù)關(guān)系
2、收集客戶(hù)信息
3、財(cái)務(wù)分析評(píng)價(jià)
4、理財(cái)方案制作
5、方案遞交實(shí)施
6、維護(hù)調(diào)整方案
第二講:財(cái)富管理-市場(chǎng)篇
一、財(cái)富管理市場(chǎng)解讀
1、財(cái)富管理市場(chǎng)現(xiàn)狀
2、財(cái)富管理供給與需求分布與變遷
3、財(cái)富管理市場(chǎng)未來(lái)十年的趨勢(shì)
二、高端客群的財(cái)富管理需求分析
1、投資心態(tài):穩(wěn)健化
2、資產(chǎn)配置:多元化
3、財(cái)富管理:專(zhuān)業(yè)化
第三講:理財(cái)產(chǎn)品投資分析
一、股票投資怎樣才能賺大錢(qián)?
案例分享:林先生七年百倍的財(cái)富神話(huà)
1、股票投資理念是關(guān)鍵
2、如何選擇成長(zhǎng)股?
3、股票買(mǎi)賣(mài)時(shí)機(jī)的把握技巧
二、基金投資—讓專(zhuān)家?guī)湍憷碡?cái)
案例分享:基金理財(cái)?shù)恼T惑
1、基金投資穩(wěn)賺法則--“重在選擇,貴在堅(jiān)持”
2、如何選擇基金中的“雄基”
3、經(jīng)濟(jì)周期與主題基金投資
三、外匯投資
案例導(dǎo)入:索羅斯與英鎊危機(jī)
1、外匯的四種界定
2、匯率的三種表示方法
3、如何投資外匯?
四、黃金投資
案例導(dǎo)入:陳同學(xué)的實(shí)習(xí)惡夢(mèng)
1、黃金投資投資的真的是黃金嗎?
2、黃金價(jià)格還能走多遠(yuǎn)?
案例研討:中國(guó)黃金第一案
第四講:高端客群的風(fēng)險(xiǎn)分析
1、婚姻分割
2、生活保障
3、安全保障
4、債務(wù)連帶
5、管理缺位
6、公私不分
7、家人內(nèi)斗
8、巧取豪奪
9、敗家子
10、財(cái)產(chǎn)貶值
11、下落不明
12、法律變化
13、預(yù)案缺失
14、傳承落空
15、傳承成本
16、遺產(chǎn)稅
第五講:財(cái)富管理策略篇
一、資產(chǎn)配置實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值
1、資產(chǎn)配置的本質(zhì)是風(fēng)險(xiǎn)管理
2、資產(chǎn)配置是獲得穩(wěn)定收益的保證
案例分析:資產(chǎn)配置的貢獻(xiàn)
3、高端客戶(hù)的資產(chǎn)配置策略
案例分析:房哥林先生的資產(chǎn)配置
二、保險(xiǎn)規(guī)劃保住財(cái)富安全
1、三重境界:正確認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)
2、有法可依:如何使用大額保單進(jìn)行財(cái)富傳承
3、幸福屏障:保單與婚姻財(cái)產(chǎn)保護(hù)
4、安全杠桿:保單傳承具的的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)
5、保險(xiǎn)在財(cái)富傳承中的運(yùn)用案例及解析
三、家族信托滿(mǎn)足財(cái)富傳承
1、家族信托--有錢(qián)人的游戲(“合法耍流氓”)
案例分析:默多克與鄧文迪離婚案的啟示
2、家族信托的功能與優(yōu)勢(shì)
案例分析:奶茶妹妹有何權(quán)益?
3、如何設(shè)計(jì)家族信托來(lái)保護(hù)財(cái)富
案例分析:王寶強(qiáng)可否利用家族信托防范財(cái)產(chǎn)被分
四、遺囑--幸福的宣言
案例分析:獨(dú)生子女為何不能繼承父母的房產(chǎn)
1、四大功能:最基本的傳承工具
2、太有缺陷:遺囑的五大弱點(diǎn)
3、卻繞不開(kāi):遺囑雖不完美但不可少
4、公證一下:到底是不是最好的選擇
第六講:實(shí)戰(zhàn)演練與點(diǎn)評(píng)
1、客戶(hù)需求分析
2、方案設(shè)計(jì)與陳述表達(dá)
3、商務(wù)禮儀
4、現(xiàn)場(chǎng)異議處理
5、營(yíng)銷(xiāo)促成溝通等整體觀察
演練方式:理財(cái)經(jīng)理為現(xiàn)場(chǎng)“客戶(hù)”講解呈現(xiàn)理財(cái)方案
演練點(diǎn)評(píng):
1、小組互評(píng)
2、老師點(diǎn)評(píng)
3、評(píng)選優(yōu)秀方案予以獎(jiǎng)勵(lì)
客戶(hù)財(cái)富管理配置
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/281477.html
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