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資產(chǎn)配置實戰(zhàn)策略

課程背景：
歷經(jīng)3年過渡期，“資管新規(guī)”在2021年底終落地。資管行業(yè)逐漸打破剛性兌付，有助于市場形成優(yōu)勝劣汰的機制，對推動我國金融業(yè)邁向高質(zhì)量發(fā)展具有重要意義。經(jīng)過3年過渡期，資管行業(yè)成功“瘦身”，輕裝上陣重新出發(fā)。在新的制度框架確立以后，放眼未來，居民財富結(jié)構(gòu)面臨轉(zhuǎn)型：個人及家庭配置從實物資產(chǎn)向金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移，資產(chǎn)配置方式從單一走向多元化，組合投資是居民資產(chǎn)配置的大趨勢，居民的資產(chǎn)配置方式將更依賴專業(yè)的金融機構(gòu)和財富顧問。

課程收益：
● 掌握資管新規(guī)后，對于資管行業(yè)發(fā)展的影響
● 掌握資管新規(guī)后，對于居民資產(chǎn)配置的影響
● 掌握資產(chǎn)配置的核心理論與關(guān)鍵配置策略法
● 掌握存款基金和保險產(chǎn)品的實戰(zhàn)營銷配置策

課程對象：各銀行的各崗位

課程大綱
第一講：資管新規(guī)收官與中國資產(chǎn)管理行業(yè)的再出發(fā)
一、新的金融制度框架如何推動中國資管行業(yè)價值鏈的轉(zhuǎn)型升級
1、資產(chǎn)與投資互驅(qū)互動，資管行業(yè)上游關(guān)鍵詞是“擴容
2、資管新規(guī)收官之年，資管行業(yè)中游關(guān)鍵詞是“調(diào)整”
3、銷售突破與需求擴張，資管行業(yè)下游錨定“升級”
二、梳理資管轉(zhuǎn)型5年來的內(nèi)在邏輯與發(fā)展趨勢
1、2017年是行業(yè)轉(zhuǎn)型開啟之年
2、2018年是資管新規(guī)落地之年
3、2019年是持續(xù)平穩(wěn)推進之年
4、2020年是監(jiān)管圖譜完善之年
5、2021年是資管新規(guī)過渡期收官之年
三、個人投資者的投資情緒、投資行為與收益分化
1、基金投資者顯著增多，收益分布優(yōu)于股票
2、投資者對銀行理財產(chǎn)品收益存在高于風險偏好的預期
3、年長投資者更傾向于維持現(xiàn)有的投資比例

第二講：資產(chǎn)配置理論解析與投資實戰(zhàn)策略
一、資產(chǎn)配置的“散”與“聚”
1、現(xiàn)代投資組合理論
2、風險評價理論
3、資產(chǎn)配置的決策流程
二、資產(chǎn)配置的抽屜模型深度分析
1、財富管理的目標
2、產(chǎn)品的三屬性
3、好產(chǎn)品之困惑
三、資產(chǎn)配置的“舍”與“得”
1、有一種收益是“假收益”
2、有一種收益是“確定性”
四、資產(chǎn)配置的黃金策略
1、投資組合保險策略
2、風險平價策略與全天候策略
3、關(guān)注宏觀經(jīng)濟周期的配置策略
4、目標型配置策略
五、資產(chǎn)配置的投資工具
1、再平衡：市場波動時，怎樣調(diào)整投資組合
2、“四筆錢”：以財富管理視角做長期投資
3、投資趨勢：股災與大跌有可能躲過嗎
4、量化對沖：旱澇保收的基金產(chǎn)品選擇
5、固收+：理財產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型的穩(wěn)健選擇
6、網(wǎng)絡交易法：市場小幅波動時如何取得收益

第三講：“八源五略”——助您實現(xiàn)存款營銷月月紅
一、存款利率改革的挑戰(zhàn)與機遇
1、相關(guān)政策解讀
2、擴規(guī)模VS降成本
二、存款營銷的新行動計劃
1、冬春增量，夏秋控價
2、大戶增量，小戶控價
3、兩個增加，一個降低
4、大錢配置，小錢快銷
互動學習：如何壓降高成本存款
三、活期存款的八大來源
1、活期賬戶升級
2、交易賬戶綁定
3、商戶結(jié)算資金
4、批量代發(fā)資金
5、代扣代繳資金
6、資產(chǎn)業(yè)務還款
7、三方存管資金
8、產(chǎn)品互動轉(zhuǎn)化
四、行外吸存黃金五攻略
1、從存量中來
2、破零加一
3、經(jīng)典話術(shù)
4、整合營銷利率敏感與不敏感型客戶
5、吸引行外理財

第四講：勇敢的心——逆勢財富管理之基金保險營銷策略
一、近期市場行情分析
二、典型客群基金銷售心理障礙分析
1、無基金投資經(jīng)驗的客戶
2、有一定基金投資經(jīng)驗的客戶
3、基金投資經(jīng)驗很豐富的客戶
三、基金營銷的商機建立
1、長期交往建立信任+適時推薦=成功銷售
2、分行多媒體宣傳+積極營銷=成功銷售
3、收益喜悅的傳播+身邊親近的人=拓展銷售
4、小額投資獲利+謹慎有錢人=潛力銷售
四、圖強：保險產(chǎn)品的細分
1、概括講解保險產(chǎn)品細分階梯圖
2、從躉交到期繳的營銷升級之路
3、健康險的“應急賬戶”展示模型
4、理財型保險產(chǎn)品的營銷邏輯
五、會干：主打保險產(chǎn)品營銷策略分析
1、保險產(chǎn)品的營銷常見的客戶異議處理方法
2、保險產(chǎn)品營銷典型面談場景溝通策略分析
3、保險產(chǎn)品的主題營銷沙龍活動黃金策劃法

資產(chǎn)配置實戰(zhàn)策略