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全面提升反洗錢

課程背景：
2018年9月底，人民銀行要求將洗錢風(fēng)險管理納入法人金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險管理，與其他風(fēng)險管理工作齊頭并進(jìn)，徹底將反洗錢工作推向一個新的高度。
2019年隨著反洗錢工作不斷深化，金融機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險意識不斷提高，中資銀行加強(qiáng)反洗錢工作走向全面合規(guī)已成為必要。
2020年反洗錢罰單井噴、反洗錢整肅節(jié)奏持續(xù)加強(qiáng)的背景之下，金融市場反洗錢合規(guī)風(fēng)險已全方位的進(jìn)入了一個“大市場，大競爭，大監(jiān)管”的時代…….
2021年反洗錢加速，人民銀行對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作三大核心義務(wù)開啟風(fēng)險為本時代，人民銀行、銀保監(jiān)雙線監(jiān)管正式.....
本課程站在執(zhí)行者和管理者層面，通過監(jiān)管動態(tài)、反洗錢和反恐怖融資、國際制裁、國內(nèi)處罰、現(xiàn)場檢查等進(jìn)行闡述，從金融義務(wù)機(jī)構(gòu)要做什么？為什么做？怎么做？的角度提出風(fēng)險控制措施，以期為學(xué)員們提供有價值的參考。

課程收益：
■ 幫助學(xué)員了解反洗錢*規(guī)定和知識，增強(qiáng)反洗錢的合規(guī)意識和合規(guī)經(jīng)營能力。
■ 幫助學(xué)員結(jié)合實際工作履行反洗錢合規(guī)的手段及措施，提高學(xué)員反洗錢工作水平。

課程對象：
1、銀行管理人員
（1）總行／分行合規(guī)負(fù)責(zé)人及相關(guān)高管人員
（2）支行反洗錢崗位主管行長／副行長、合規(guī)主管
2、銀行業(yè)務(wù)部門主管
（1）總行／分行合規(guī)部、國際結(jié)算部、運營管理部、會計部、零售業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部、內(nèi)審稽核部等其他業(yè)務(wù)部門相關(guān)
（2）支行網(wǎng)點行長
3、相關(guān)工作人員

課程大綱
第一講：反洗錢新辦法、新形勢與監(jiān)管要求及導(dǎo)向
視頻思考：最高檢、央行聯(lián)合發(fā)布的懲治洗錢典型案例給金融機(jī)構(gòu)帶來的啟示是什么？
一、反洗錢在中國
1、當(dāng)前國內(nèi)銀行反洗錢工作形勢
2、國內(nèi)反洗錢形勢及監(jiān)管管理變化
二、反洗錢監(jiān)管不斷深化，人民銀行反洗錢合規(guī)管理要求更高
1、檢查方式重大調(diào)整
2、檢查滲透度加大
3、處罰金額加大
4、處罰數(shù)據(jù)統(tǒng)計力度加大
解析：2017、2018、2019、2020、2021年人行行政處罰要點解析（注：銀行內(nèi)部加強(qiáng)反洗錢管理具體措施和啟示）
三、金融機(jī)構(gòu)需努力的方向
（注：銀行內(nèi)部加強(qiáng)反洗錢管理具體措施）
四、反洗錢是一個系統(tǒng)性工程
案例：某證券公司處罰案例
五、國內(nèi)銀行業(yè)反洗錢工作的困惑和存在的問題
1、困惑點，存在的問題和改進(jìn)方向
2、風(fēng)險意識
3、部門參與度
4、基礎(chǔ)性工作
5、系統(tǒng)建設(shè)
六、“一帶一路”倡議下，中國金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對反洗錢的挑戰(zhàn)和措施
七、他行反洗錢主動合規(guī)經(jīng)驗借鑒
八、反洗錢工作強(qiáng)化公司治理
1、任命獨立反洗錢負(fù)責(zé)人
2、董事會與業(yè)務(wù)條線的責(zé)任范圍
3、信息數(shù)據(jù)采集、保存
4、數(shù)據(jù)跨境傳遞的監(jiān)管要求
5、業(yè)務(wù)部門直接定位于“洗錢風(fēng)險的直接責(zé)任人”
解讀：金融行動特別工作組公布中國反洗錢和反恐怖融資互評估報告，對銀行業(yè)反洗錢工作的后續(xù)影響（注：銀行內(nèi)部應(yīng)該從哪些方面加強(qiáng)反洗錢的管理）
1）有效性評估情況
2）存在問題和建議
3）融入具體業(yè)務(wù)，金融行業(yè)應(yīng)在哪些方面優(yōu)先行動?
九、人民銀行反洗錢工作要點、監(jiān)管的要點
十、關(guān)注銀行跨境業(yè)務(wù)反洗錢新動向
十一、法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估指引
十二、2021反洗錢三大核心義務(wù)開啟風(fēng)險為本時代
解讀：《中華人民共和國反洗錢法（修訂草案公開征求意見稿）》對中國金融業(yè)合規(guī)風(fēng)險管理將帶來根本性的變更
小結(jié)：縷清監(jiān)管脈絡(luò) 聚焦風(fēng)險為本

第二講：可疑交易的識別與報告——反洗錢工作重要環(huán)節(jié)
1、可疑交易特征
2、可疑交易識別方法
3、可疑交易識別途徑
4、可疑交易報告的具體要求
5、可疑交易報告程序
6、可疑交易分析判斷方法
7、報送可疑交易報告后續(xù)處理措施
8、注意后續(xù)影響處理措施
9、可疑交易報告合規(guī)流程
10、涉敏業(yè)務(wù)——中資行合規(guī)管理

第三講：人民銀行反洗錢現(xiàn)場檢查
一、金融機(jī)構(gòu)反洗錢協(xié)查的意義
二、協(xié)助實施臨時凍結(jié)措施
三、人民銀行開展調(diào)查核實可疑交易的前提情況
1、金融機(jī)構(gòu)予以配合提供有關(guān)文件和資料的三種情況
2、人行開展調(diào)查的正規(guī)手續(xù)
3、人行開展調(diào)查的權(quán)限
4、處理結(jié)果
四、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的主要內(nèi)容
1、非現(xiàn)場監(jiān)管的流程
2、非現(xiàn)場監(jiān)管信息的分析評估方式
3、金融機(jī)構(gòu)配合非現(xiàn)場監(jiān)管的措施
五、反洗錢現(xiàn)場監(jiān)管的主要內(nèi)容
1、現(xiàn)場調(diào)查條件
2、現(xiàn)場監(jiān)管的主要內(nèi)容
六、反洗錢現(xiàn)場監(jiān)管檢查重點
1、客戶盡職調(diào)查（三大重點環(huán)節(jié)）
2、客戶風(fēng)險分類
3、客戶身份資料及交易記錄保存
4、大額交易和可疑交易報告

全面提升反洗錢