課程描述INTRODUCTION
· 理財經(jīng)理· 理財顧問· 大客戶經(jīng)理
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
私人銀行客戶的資產(chǎn)配置
課程背景:
全球進(jìn)入一個非常動蕩的時代,各類指標(biāo)出現(xiàn)反應(yīng)不及或是落后現(xiàn)象。全球宏觀經(jīng)濟(jì)的剖析放在重大事件的分析及預(yù)測,對高端私人銀行客戶的資產(chǎn)配置較為有利。全球利率,全球通膨,全球能源,全球糧食,地域戰(zhàn)爭,地緣政治,疫情發(fā)展,新興產(chǎn)業(yè),古老歷史為鑒.提供我們私人銀行客戶作深度交流及投資決策。
在這個基礎(chǔ)下,對我們私人銀行家來說是非常挑戰(zhàn)的時代。懂金融,還要懂國際政治,懂歷史。好的是與客戶的關(guān)系更加緊密,壞的是對整個客戶的投資組合的績效要操心許多。所以建立私人銀行客戶的投資理念,是門藝術(shù),值得玩味。重點(diǎn)還是幫助私人銀行客戶的投資獲利及穩(wěn)定。
課程收益:
● 讓學(xué)員了解全球利率,全球通膨,全球能源,全球糧食的考慮層面及地域戰(zhàn)爭,地緣政治的考慮層面,學(xué)會疫情發(fā)展,新興產(chǎn)業(yè),古老歷史為鑒的方式。
● 讓學(xué)員深刻了解,盡全力幫助私人銀行客戶的投資獲利及穩(wěn)定金融服務(wù)。
● 深刻了解,動蕩的時代是與客戶的關(guān)系更加緊密,私人銀行客戶的投資組合求穩(wěn)為先,鞏固私人銀行團(tuán)隊與客戶的關(guān)聯(lián)
課程對象:私人銀行客戶經(jīng)理、支行長、理財經(jīng)理、保險理財顧問、投資顧問等
課程大綱
第一講:目前全球宏觀經(jīng)濟(jì)注意的焦點(diǎn)事件
事件一:俄烏戰(zhàn)爭(速戰(zhàn)效果不佳)
原因1:*及北約的背后之持
原因2:蘇俄的天然氣,烏克蘭的全球糧食供應(yīng)
結(jié)果:蘇俄改采瓜分烏克蘭國土策略,時間托長(*善用策反敵國反對派)
事件二:*調(diào)升利率
工具:利率圖表
原因1:壓制通貨膨漲
原因2:美債被拋售,中國,日本,瑞士,巴西…
原因3:維持強(qiáng)勢美元,收割其他小國家資產(chǎn)
原因4:吸引全世界資金回流*
原因5:賣武器賺錢
事件三:全球匯市波動
工具:利率圖表全球匯市圖表
原因1:*急升利率,全球資金回流*
原因2:小國的美元外匯存底不夠,當(dāng)?shù)刎泿糯筚H,國家破產(chǎn)
原因3:能源及糧食危機(jī),進(jìn)口國的購買成本提升,當(dāng)?shù)赝ㄅ蛭C(jī),匯率走貶
原因4:匯市走貶,海外投資不會進(jìn)來,經(jīng)濟(jì)循環(huán)不振,國家破產(chǎn)
事件四:全球股市高檔波動(風(fēng)險極大)
工具:全球股市圖
事件五:全球通貨膨漲
聯(lián)合國公布:全球2022年GDP2.5%,2023年2.2%
事件六:全球能源危機(jī)(舉例歐洲能源危機(jī))
事件七:全球糧食危機(jī)(舉例烏克蘭糧食供應(yīng)不足)
事件八:全球疫情危機(jī)
原因1:病株變異快,無根本解決之道
原因2:防止疫情擴(kuò)散,亦阻止了經(jīng)濟(jì)活動
原因3:全球各國防疫策略不同,全球重新流通的時間點(diǎn)難測
事件九:地緣戰(zhàn)爭(舉例俄烏地區(qū),中東地區(qū))
第二講:全球宏觀經(jīng)濟(jì)的焦點(diǎn)預(yù)測(課堂討論)
導(dǎo)入:全球宏觀經(jīng)濟(jì)圖
一、*維持相對高利率態(tài)勢會有一段時間
1、Fed調(diào)升利率的機(jī)率高
2、長天期債券利率水準(zhǔn)回到正常軌道
3、美債不斷被拋售,不維持高利率,美債會崩盤
4、*長短期國債收益率倒掛,表示市場對*經(jīng)濟(jì)或存硬著陸
二、俄烏戰(zhàn)爭持續(xù)
1、*與北約借此拖垮蘇俄
2、中蘇的大聯(lián)盟國家數(shù)愈來愈多
3、能源危機(jī)持續(xù)
三、美元持續(xù)強(qiáng)勢
1、紙老虎必需演下去.全球其他國家匯率往貶值方向
2、美元指數(shù)113創(chuàng)近10年新高,挑戰(zhàn)1970年初*大通漲時的120
四、新興產(chǎn)業(yè)
綠色產(chǎn)業(yè),太空航空,新能源產(chǎn)業(yè),文化產(chǎn)業(yè),宗教行業(yè),心理學(xué)產(chǎn)業(yè)
五、地緣區(qū)域最安全之處
南海,東盟+中國
六、下元九運(yùn)
——離卦,南方,火運(yùn)
工具:運(yùn)勢圖表
第三講:目前全球宏觀經(jīng)濟(jì)情況下,對高端私人銀行客戶的投資策略建議
1、現(xiàn)金流及美元貨幣基金,人民幣貨幣基金,提升比例
2、黃金增加比例
工具:黃金比例圖
3、股票或浮動型收益產(chǎn)品比例減少到20%以下,或更低
4、保險產(chǎn)品的母公司集團(tuán)作追蹤了解
5、了解保險貸款的流程,必要時,可以先貸出來,維持高現(xiàn)金在手
6、重新研究手中持有的債券公司等級狀況,A級以上為標(biāo)準(zhǔn)
7、本業(yè)企業(yè)若有債信額度可用,盡量借貸出來,不用,放著都沒有關(guān)系
8、縮小本業(yè)的規(guī)模,甚至關(guān)閉,重新省思賽道
9、發(fā)展線上經(jīng)營方式,各行業(yè)都通.線上引流,線下體驗
第四講:目前全球宏觀經(jīng)濟(jì)情況下,對高端私人銀行客戶的投資組合建議
重點(diǎn):未來12個月的金融類產(chǎn)品
1、現(xiàn)金流+ 貨幣型基金(人民幣) + 固定收益理財產(chǎn)品(公司自己) > 40%
2、保險產(chǎn)品持有比例, 在10% 左右, 可以隨時貸款出來
3、國債 + 海外債券(A級以上) > 20%
4、債券型基金 ( 擔(dān)心持有爆雷公司,再追蹤) < 10%
5、股票 + 浮動型收益型基金 < 20%
6、黃金加碼時間尚未到,跌破1500美元再考慮,目前1700美元水準(zhǔn)
私人銀行客戶的資產(chǎn)配置
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/282508.html
已開課時間Have start time
- 鄭宇成
資產(chǎn)管理內(nèi)訓(xùn)
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- 商業(yè)銀行不良資產(chǎn)清收處置實(shí) 鄧天倫
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- 2023年宏觀經(jīng)濟(jì)分析與資 黃德權(quán)
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