課程描述INTRODUCTION
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
商業(yè)銀行科技轉(zhuǎn)型
課程背景:
銀行面對(duì)新技術(shù)浪潮帶來的機(jī)遇和挑戰(zhàn),科技在以前所未有的速度對(duì)金融進(jìn)行滲透,以人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等為代表的新技術(shù)突飛猛進(jìn),深刻影響和改變著傳統(tǒng)金融行業(yè)的格局、商業(yè)模式、經(jīng)營方式以及金融服務(wù)的供給方式。作為經(jīng)濟(jì)的連接器,銀行業(yè)首當(dāng)其沖。
《金融科技藍(lán)皮書:中國金融科技發(fā)展報(bào)告(2018)》執(zhí)行主編朱燁東博士表示,今后的銀行是一種服務(wù),而不是一種場所,用戶在哪里,銀行的服務(wù)就在哪里。五年后會(huì)有大量的銀行轉(zhuǎn)成開放銀行的服務(wù)方式,把金融機(jī)構(gòu)的核心服務(wù)能力嵌入到日常生活的高頻場景里。
“金融科技銀行”的戰(zhàn)略定位已成為業(yè)內(nèi)共識(shí),運(yùn)用金融科技手段,打造*客戶體驗(yàn),是很多銀行都在探討的發(fā)展問題?!度蜚y行業(yè)報(bào)告(2018)》指出,如果銀行不積極應(yīng)對(duì)數(shù)字化的話,到2025年,數(shù)字化對(duì)銀行造成的威脅可能會(huì)讓行業(yè)的凈資產(chǎn)收益率(ROE)降至5.2%。據(jù)預(yù)測,截至2025年,五大零售業(yè)務(wù)(消費(fèi)金融、按揭貸款、中小企業(yè)貸款、零售支付和財(cái)富管理)中10%~40%的收入將面臨威脅,20%~60%的利潤將會(huì)消失。
“專業(yè)的人干專業(yè)的事”,金融科技公司因其體制機(jī)制優(yōu)勢、科技創(chuàng)新優(yōu)勢、用戶流量優(yōu)勢,在與銀行的合作過程中,往往能實(shí)現(xiàn)金融與科技融合的更優(yōu)效率,但不同的銀行需求不同,采取的合作方式也不盡相同:大行從咨詢、底層的優(yōu)化層面與金融科技公司開展相關(guān)合作;股份制銀行如招商銀行、光大銀行等,則側(cè)重于零售信貸方面的合作;而城商行、農(nóng)商行因其技術(shù)能力最薄弱,需求的技術(shù)服務(wù)更具延展性,打包式的整體能力建設(shè)更符合他們的需求。
課程對(duì)象:銀行全員,銀行管理層
課程收益:
1、洞悉商業(yè)銀行業(yè)改革發(fā)展前沿動(dòng)態(tài),汲取同業(yè)領(lǐng)先者的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和典型案例精華,開闊視野,提升認(rèn)識(shí),增強(qiáng)發(fā)展金融科技的使命感和緊迫感。
2、全面了解金融科技發(fā)展的現(xiàn)狀和內(nèi)涵,及其對(duì)于中國經(jīng)濟(jì)社會(huì)的積極意義。系統(tǒng)掌握中國金融科技各種業(yè)務(wù)模式的概念、操作、創(chuàng)新案例,深入理解日常正在使用或?qū)⒁褂玫慕鹑诳萍籍a(chǎn)品。
3、了解金融科技重要的主題,如行為生物識(shí)別技術(shù)、金融包容性、移動(dòng)支付、智能投顧等,以及人工智能在金融中的應(yīng)用。
4、了解商業(yè)銀行“金融科技/FinTech”的內(nèi)涵和戰(zhàn)略意義,以及實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和創(chuàng)新路徑。
課程大綱/要點(diǎn):
第一講:為什么我們對(duì)“金融科技”如此興奮?
一、金融科技的內(nèi)涵
1、現(xiàn)階段“金融科技”的定義
2、關(guān)鍵的金融科技產(chǎn)品和服務(wù)
3、金融科技的規(guī)模有多大?
4、金融科技給我們帶來了什么?
二、當(dāng)前金融科技的發(fā)展趨勢
1、依靠數(shù)據(jù)和科技變革傳統(tǒng)金融業(yè)
2、借助技術(shù)優(yōu)化產(chǎn)品、服務(wù)、形態(tài)
3、金融科技不管和誰結(jié)合,必須回歸到本質(zhì)
第二講:變革帶來的思考
一、*貿(mào)易帶來的反思
1、*對(duì)于中國經(jīng)濟(jì)三個(gè)沖擊點(diǎn)
2、中國制造與中國創(chuàng)造
3、一帶一路
4、5G商用
二、讓金融回歸本源的意義
1、存——老老實(shí)實(shí)拉存款
2、貸——憑良心貸款
3、支付——支付雙寡頭留給銀聯(lián),閃付時(shí)間不多了
4、資產(chǎn)擔(dān)保逐步走向小額純信用
5、舊的行業(yè)迎來新的蛻變,金融不能走在老路上
6、商業(yè)銀行對(duì)待變革活在思想里,死在行動(dòng)中
三、新時(shí)期“兩小”戰(zhàn)略
1、新零售長尾個(gè)人市場
2、小微企業(yè)長尾市場
四、新時(shí)期行業(yè)創(chuàng)新帶來的啟發(fā)
1、新茶品
2、新通迅
第三講:商業(yè)銀行與金融科技融合的路徑
一、創(chuàng)新銀行金融實(shí)踐案例分析
1、浙江網(wǎng)商銀行:(只服務(wù)小微企業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)銀行3-1-0反欺詐)
2、華瑞銀行:(智慧獲客智能客服金融科技提升觸達(dá)率覆蓋率)
3、飛貸:(神算科技體系天網(wǎng)風(fēng)控系統(tǒng)慧眼大數(shù)據(jù)平臺(tái))
4、Capital One Bank(數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)金融策略創(chuàng)造無處不在)
5、招商銀行(智能營銷平臺(tái)智能投顧生物識(shí)別)
6、建行(智能客服)
二、金融科技在未來十年圍繞三個(gè)主題
1、創(chuàng)新
2、改革“達(dá)摩克利斯之劍”
3、規(guī)范
第四講:金融科技CBA+5G
一、云計(jì)算(Cloud Computing)
1、云計(jì)算的三種服務(wù)方式:laas、paas、saaa
2、阿里云
3、騰訊云
4、百度云
5、云計(jì)算在銀行應(yīng)用案例分析:AWS、微軟、IBM、谷歌
二、大數(shù)據(jù)(Big Data)
1、大數(shù)據(jù)概述
2、大數(shù)據(jù)銀行應(yīng)用
1)客戶精準(zhǔn)畫像(用戶畫像)
2)優(yōu)化運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)管控
3)特征識(shí)別欺詐分析
4)大數(shù)據(jù)征信
5)流失客戶預(yù)警
三、人工智能(AI)
1、認(rèn)識(shí)AI人工智能
2、AI人工智能在銀行的應(yīng)用及未來影響
【智能VR、虛擬銀行 (元宇宙場景運(yùn)用)】
四、5G商用
1、5G一定會(huì)切入大型電信運(yùn)營商,切入銀行等內(nèi)容行業(yè)
2、Flat free(統(tǒng)一收費(fèi)模式)轉(zhuǎn)化為Smart contract(智能合約)
3、A Price less moment無價(jià)時(shí)刻
4、Bber與Uber
5、自助餐引發(fā)的5G思考
第五講:金融科技BATJ創(chuàng)新變革推動(dòng)銀行變革與創(chuàng)新
一、螞蟻金服(阿里巴巴)
任何一次金融變革,必將經(jīng)歷四個(gè)階段:看不見、看不起、看不懂、來不及
1、支付變革:視網(wǎng)膜支付、空付、”螞上“、意念支付
2、阿里支付碼:小微個(gè)人企業(yè)*運(yùn)算智能風(fēng)控智能信貸
3、五福到
4、阿里智能小貸:規(guī)模10000億,不良0.87%
5、余額寶帶來了什么:千禧一代新型理財(cái)方式,銀行理財(cái)如何應(yīng)對(duì)
6、芝麻信用:信用時(shí)代即將來臨
7、備用金:金融最后一公里
8、支付寶大數(shù)據(jù)分析
二、微眾銀行(騰訊)
1、財(cái)付通:滲透率84.8%、用戶規(guī)模7.8億
2、微眾銀行卡:開啟電子卡時(shí)代新篇章
3、微粒貸:4500億、不良率0.43%
4、微眾銀行app
5、零錢通:下一個(gè)余額寶的陰謀
6、微車貸
7、微企貸:小微貸下一個(gè)分水嶺,69%企業(yè)客戶無任何企業(yè)貸款記錄如何破?布局智能信貸)
三、京東金融(京東)
1、京東供應(yīng)鏈金融
2、京東富民寶
3、京東白條
4、大象起舞——京東聯(lián)合工商銀行“工銀小白”
四、百度金融(百度)
1、大數(shù)據(jù)AI百度中信直銷銀行
2、百度結(jié)合銀行帶來更多金融科技
商業(yè)銀行科技轉(zhuǎn)型
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/282567.html
已開課時(shí)間Have start time
- 孫子辰
預(yù)約1小時(shí)微咨詢式培訓(xùn)
戰(zhàn)略規(guī)劃內(nèi)訓(xùn)
- 《創(chuàng)新投行模式 助力傳統(tǒng)商 李田夫
- 《下一代移動(dòng)通信技術(shù)(6G 李田夫
- 《如何進(jìn)行戰(zhàn)略解碼—從戰(zhàn)略 林羽
- 《數(shù)字化賦能銀行業(yè) 探究數(shù) 李田夫
- 推動(dòng)戰(zhàn)略落地的流程管理 劉忠華
- 企業(yè)融媒體平臺(tái)建設(shè)的方向與 李璐
- 新金融環(huán)境下的銀行網(wǎng)點(diǎn)布局 林濤
- 戰(zhàn)略管理——從戰(zhàn)略規(guī)劃到戰(zhàn) 孫海榮
- 《企業(yè)出海GTM全流程》 鄭佳樂
- 企業(yè)戰(zhàn)略創(chuàng)新與變革管理 孫海榮
- 精益智能制造與IT戰(zhàn)略規(guī)劃 林勝益
- 《資本市場改革與IPO決策 張光利