課程描述INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數(shù)：日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
私人財富規(guī)劃邏輯
課程背景：
我國的高凈值人士大多是隨著近二十年的市場經(jīng)濟發(fā)展而完成了私人財富的積累，但由于資產(chǎn)本身具有商業(yè)風險和市場風險，加上法律制度、稅收制度等都處于不斷變革中，因此高凈值人士私人財富的安全性面臨各種問題。高凈值人士的私人財富安全需要從現(xiàn)實環(huán)境出發(fā)，并在財富傳承、資產(chǎn)配置、安全保障等方面，以防范風險、規(guī)避風險為主導，通過選擇、組合傳承工具來實現(xiàn)高凈值人士的家業(yè)長青、永續(xù)發(fā)展。
課程大綱：
一、共同富裕、三次分配的核心含義、底層邏輯與理解誤區(qū)
1、共同富裕概念的發(fā)展歷程與*財經(jīng)委員會會議對共同富裕表述的繼承與創(chuàng)新
2、當前對共同富裕存在的擔憂：一刀切的“均平富”、只講公平不講效率、僅是分配改革
3、收入分配改革是共同富裕的重要抓手：提低、擴中、調(diào)高
4、基于三次分配邏輯下的稅收新職能定位：收入調(diào)節(jié)的現(xiàn)狀與未來方向
二、我國稅制改革的脈絡影響與實施進展
1、稅制改革的背景：經(jīng)濟增長與財政收入壓力增大，企業(yè)與高凈值人士逃避稅現(xiàn)象存在
2、稅制改革的核心脈絡：逐步增加直接稅的比重，所得稅和財產(chǎn)稅的考量
3、稅制改革的可靠依托：金稅系統(tǒng)、個稅改革、房地產(chǎn)稅、信息交換等稅收征管的基礎
4、對企業(yè)及企業(yè)主的影響：當前企業(yè)面臨的*的稅務風險，企業(yè)主未來的稅務風險
三、具有法律風險的資產(chǎn)并非真正意義上的財富
1、人身風險，主觀意愿不情愿改變不了客觀現(xiàn)實的殘酷，問題是對家人的責任如何延續(xù)？
2、婚姻風險，婚姻是美好的但人性是多變的，理性的思考和安排更是真摯情感的基礎保障。
3、二代揮霍，年輕一代的不成熟已是大概率的常態(tài)，但如何規(guī)避卻是對上一代的智慧考驗。
4、傳承風險，財富創(chuàng)造者的財富，能夠按照他的意愿給到他想給的人嗎？
5、代持風險，用一種本身就有風險的方式去規(guī)避另一種風險，其結(jié)果是更加放大風險。
6、家企混同，企業(yè)經(jīng)營中的“有限責任”為什么會演變?yōu)檫B累家庭的“無限責任”？
四、財富管理的正確思路與規(guī)劃重點
1、理解資產(chǎn)體現(xiàn)形式與財富管理工具的本質(zhì)區(qū)別（權(quán)益VS權(quán)屬）
2、各類財富管理工具的功用與比較：遺囑、贈與、家事協(xié)議、保單、家族信托、基金會
3、案例解讀：一位企業(yè)家的自身養(yǎng)老、家人保障、財富傳承的綜合規(guī)劃（終身壽險+年金險+家族信托+遺囑+私募股權(quán)基金配置+公司治理舉措）
私人財富規(guī)劃邏輯
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