課程描述INTRODUCTION
· 理財(cái)經(jīng)理· 理財(cái)顧問(wèn)
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
中高端客戶(hù)資產(chǎn)配置策略
課程背景:
作為金融行業(yè)理財(cái)經(jīng)理——
如何判別不同人生階段需求、分析挖掘客戶(hù)潛在目標(biāo)?
如何掌握判別客戶(hù)財(cái)務(wù)信息、發(fā)現(xiàn)當(dāng)前財(cái)務(wù)不足之處?
如何測(cè)算客戶(hù)理財(cái)目標(biāo)需求、數(shù)據(jù)說(shuō)話(huà)反應(yīng)具體現(xiàn)實(shí)?
如何安排現(xiàn)金保險(xiǎn)消費(fèi)投資、教育養(yǎng)老稅務(wù)傳承規(guī)劃?
課程目標(biāo):
● 讓客戶(hù)經(jīng)理深層次了解崗位定位、行業(yè)定位、自身定位,改變傳統(tǒng)推銷(xiāo)觀念,提升金融從業(yè)人員服務(wù)意識(shí),迎合客戶(hù)需求;
● 并有針對(duì)性地把產(chǎn)品融入客戶(hù)的需求,達(dá)到客戶(hù)采購(gòu)有目的,產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)有效果,工具運(yùn)用合理到位。
● 能為客戶(hù)依據(jù)八大核心規(guī)劃的原則,制定完善的資產(chǎn)配置建議方案,整體實(shí)現(xiàn)客戶(hù)的資產(chǎn)效能提升;
● 學(xué)員能充分運(yùn)用自身產(chǎn)品工具,合理搭配產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)客戶(hù)需求與金融工具的完美整合;
課程收益:
● 學(xué)員能掌握五大人生階段的差異,并根據(jù)每個(gè)階段的特點(diǎn)找準(zhǔn)客戶(hù)的理財(cái)目標(biāo);
● 學(xué)員能清晰掌握金融理財(cái)?shù)?ldquo;財(cái)富健康三標(biāo)準(zhǔn)”,并以此作為與客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)交流溝通的切入點(diǎn),并以此基礎(chǔ)為客戶(hù)設(shè)計(jì)金融理財(cái)搭配,實(shí)現(xiàn)高效營(yíng)銷(xiāo);
● 能結(jié)合核心客戶(hù)群體,開(kāi)發(fā)出不同資產(chǎn)配置策略;并形成若干資產(chǎn)配置方案;
● 學(xué)員能運(yùn)用“八大理財(cái)需求”,深挖客戶(hù)需求,并用“需求-工具-方式”三大環(huán)節(jié)為客戶(hù)完成配置規(guī)劃;
● 通過(guò)運(yùn)用常規(guī)軟件工具,高效協(xié)助客戶(hù)統(tǒng)計(jì)財(cái)務(wù)信息、分析財(cái)務(wù)特征、編制資產(chǎn)方案建議;
● 學(xué)員能清晰理解客戶(hù)信息、全方位把握客戶(hù)需求、鎖定客戶(hù)財(cái)務(wù)資源,并能以此作為增強(qiáng)與客戶(hù)關(guān)系的渠道。
課程對(duì)象:理財(cái)經(jīng)理
課程大綱
第一講:資產(chǎn)配置的意義
1、資產(chǎn)配置與SOW(錢(qián)包份額)獲取
2、財(cái)富規(guī)劃與資產(chǎn)配置意義
3、金融工具與理財(cái)目標(biāo)關(guān)系梳理
4、客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)痛點(diǎn)癢點(diǎn)爽點(diǎn)挖掘
案例:中產(chǎn)二胎家庭資產(chǎn)配置規(guī)劃與產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)
第二講:資產(chǎn)配置五步曲
第一步:了解客戶(hù)
第二步:了解風(fēng)險(xiǎn)
第三步:了解目標(biāo)
第四步:了解工具
第五步:了解時(shí)勢(shì)
第三講:客戶(hù)資產(chǎn)配置與核心理財(cái)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)
一、理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)與生命周期理論
1、單身期
2、形成期
3、成長(zhǎng)期
4、成熟期
5、退休期
二、資產(chǎn)配置基本操作
1、人生核心需求激發(fā)
2、資產(chǎn)配置奔馳圖
3、短期資金配置
4、中期資金配置
5、長(zhǎng)期資金配置
三、核心理財(cái)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)
1、穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2、風(fēng)險(xiǎn)管理無(wú)憂(yōu)人生
3、望子成龍教育策略
4、安享晚年退休計(jì)劃
5、資產(chǎn)投資增值規(guī)劃
視頻:關(guān)注養(yǎng)老
分享:養(yǎng)老及教育金快速配置策略工具
案例操作:理財(cái)產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)客戶(hù)需求
案例分享:產(chǎn)品搭配
第四講:資產(chǎn)配置案例演練(實(shí)戰(zhàn)演練)
1、案例信息導(dǎo)入
2、資產(chǎn)配置模擬
3、案例配置闡述
4、案例老師點(diǎn)評(píng)
中高端客戶(hù)資產(chǎn)配置策略
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/283455.html
已開(kāi)課時(shí)間Have start time
- 黃國(guó)亮
預(yù)約1小時(shí)微咨詢(xún)式培訓(xùn)
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