應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)下銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險案例解析
講師：王婻默 瀏覽次數(shù)：2539
課程描述INTRODUCTION
· 大客戶經(jīng)理· 財務(wù)總監(jiān)· 理財經(jīng)理
培訓(xùn)講師：王婻默
課程價格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險案例解析課程
課程背景：
本次課程是銀行業(yè)協(xié)會通用版本課程比較適合各個銀行在集中授課中討論應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)下銀行業(yè)務(wù)風(fēng)控實(shí)用和爭議點(diǎn)較大的案例解析，課程涉及《民法典》《商業(yè)銀行法》《公司法》《支付結(jié)算管理辦法》《金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》及最高人民法院針對與商業(yè)銀行的司法解讀和案例。希望學(xué)員從中更好的理解商業(yè)銀行疑難雜癥的實(shí)用做法及應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)下業(yè)務(wù)經(jīng)濟(jì)的合規(guī)定義。
課程對象：商業(yè)銀行業(yè)務(wù)管理人員
課程大綱
第一講：網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)案例風(fēng)險識別
一、特殊人群支取業(yè)務(wù)處理
案例一：客戶成為精神病人如何支取其賬戶內(nèi)的存款？
實(shí)務(wù)難題：對于精神病人的監(jiān)護(hù)人不盡職，村委會或者街道有權(quán)指定監(jiān)護(hù)人嗎？
實(shí)務(wù)難題：對于五保戶精神病人的業(yè)務(wù)如何做？
實(shí)務(wù)難題：對于精神病人的監(jiān)護(hù)人不盡職，村委會或者街道有權(quán)指定監(jiān)護(hù)人嗎？
案例二：客戶成為植物人和重度昏迷人業(yè)務(wù)處理？
實(shí)務(wù)難題：植物人（重癥昏迷的人）監(jiān)護(hù)代理如何認(rèn)定順序？
案例三：意識不清的老人（老年癡呆患者）在實(shí)際業(yè)務(wù)中如何由其他人員代理辦理業(yè)務(wù)？
實(shí)務(wù)難題：老年癡呆癥基本病理特征？（了解銀行上門核實(shí)業(yè)務(wù)的關(guān)鍵點(diǎn)，掌握證據(jù)的主動性）
實(shí)務(wù)難題：在實(shí)際業(yè)務(wù)中某些老人不會寫字或者寫不好字，是否必須要求代簽？
案例四：服刑羈押的犯人如何辦理取款開戶業(yè)務(wù)？
實(shí)務(wù)難題：服刑羈押人員辦理業(yè)務(wù)重要的審核依據(jù)是什么？
實(shí)務(wù)難題：在服刑期間，犯人的戶口是否被遷到了監(jiān)獄所在地？
實(shí)務(wù)難題：公證處不上門我們要如何建議客戶去做？
案例五：未成年人（留守兒童）業(yè)務(wù)要如何處理？
實(shí)務(wù)難題：對開戶申請主體的把握--未成年人年齡和審核要點(diǎn)？
實(shí)務(wù)難題：未成年人的監(jiān)護(hù)人的法律規(guī)定順序是什么？
實(shí)務(wù)難題：未成年人的指定監(jiān)護(hù)人的權(quán)利限定是什么？
實(shí)務(wù)難題：繼父母是未成年人有效的監(jiān)護(hù)人嗎？
爭議案例：父母離異且撫養(yǎng)權(quán)歸一方所有，另一方是否享有監(jiān)護(hù)權(quán)的問題？
實(shí)務(wù)難題：離婚后撫養(yǎng)權(quán)和監(jiān)護(hù)權(quán)的認(rèn)定？
實(shí)務(wù)難題：父母外出打工，可否由祖父母代理開戶？
實(shí)務(wù)難題：掌握監(jiān)護(hù)人和被監(jiān)護(hù)人的方法途徑？（未成年人證件審核要點(diǎn)）
實(shí)務(wù)難題：居委會出具的戶籍證明明類的材料是否有法律效力？
實(shí)務(wù)難題：外籍未成年是否可以在銀行開立人民幣結(jié)算賬戶及審核要點(diǎn)？
實(shí)務(wù)難題：香港、澳門出生醫(yī)學(xué)證明公證在哪做？
案例六：存款人死亡后，家人知曉存單密碼，請問我們?nèi)绾沃。浚ㄖ啦恢绬栴}解答）
二、長短款業(yè)務(wù)處理（涉及反洗錢案例解析）
爭議案例：實(shí)際業(yè)務(wù)中“離柜概不負(fù)責(zé)”是否合理？
爭議案例：實(shí)際業(yè)務(wù)中工作人員發(fā)現(xiàn)短款后這個業(yè)務(wù)我們怎么處理？
爭議案例：傳統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)中銀行因?yàn)殂y行操作失誤導(dǎo)致差錯如何應(yīng)對？
爭議案例：差錯款項被法院凍結(jié)如何處理？
爭議案例：傳統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)中銀行因?yàn)榭蛻舨僮魇д`（電信詐騙等）導(dǎo)致差錯如何應(yīng)對？ （涉及監(jiān)管新規(guī)中的反洗錢業(yè)務(wù)）
實(shí)務(wù)難題：大爺大媽能開網(wǎng)銀嗎？（涉及人行解讀中的文件內(nèi)容）
實(shí)務(wù)難題：客戶的匯款已經(jīng)到了匯入銀行怎么辦？
實(shí)務(wù)難題：匯款人和收款人不認(rèn)識，匯款人通過匯款行提出想要收款人的聯(lián)系方式等信息，收款行是否應(yīng)該配合？
三、印鑒業(yè)務(wù)處理
案例一：實(shí)際業(yè)務(wù)中銀行用錯章是否承擔(dān)責(zé)任？
案例二：客戶無法按照法定程序變更預(yù)留印鑒，約定程序是否有效？
實(shí)務(wù)難題：個人印鑒變更的法定程序？
實(shí)務(wù)難題：遺失預(yù)留印鑒卡中的印章后如何合規(guī)更換預(yù)留印鑒審核？
實(shí)務(wù)難題：司法證明應(yīng)該是什么級別的司法部門，是否需要縣一級以上的印章治安管理部門的證明呢？
四、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)及投訴業(yè)務(wù)處理
案例一：客戶在銀行大堂剮蹭，我們?nèi)绾蚊鎸蛻簦?/div>
實(shí)務(wù)難題：消費(fèi)者可以牛嗎？
實(shí)務(wù)難題：在身份識別過程中，某些客戶對于銀行員工問題較多，客戶投訴我們?nèi)绾螒?yīng)對？
案例二：客戶賬戶被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)，我們是否應(yīng)該在事后告知客戶？
實(shí)務(wù)難題：代發(fā)單位工資批量開卡、農(nóng)民征地拆遷補(bǔ)償款批量開卡、低保戶養(yǎng)老金(退休金、醫(yī)保、失業(yè)保險、住房公積金)批量代理開卡是否正確？
實(shí)務(wù)難題：批量代理開卡業(yè)務(wù)要注意些什么問題？
實(shí)務(wù)難題：開戶時居委會批文丟了如何開戶？
實(shí)務(wù)難題：企業(yè)注銷后，賬戶資金的繼承問題？
實(shí)務(wù)難題：企業(yè)法定代表人死亡后，如何辦理銷戶？
實(shí)務(wù)難題：“僵尸企業(yè)”出清過程中，企業(yè)破產(chǎn)清算管理人要求注銷其銀行結(jié)算賬戶，但一般戶未取款項已經(jīng)列入就選未取專戶管理，其銷戶后資金何去何從？
第二講：查凍扣業(yè)務(wù)（司法協(xié)助業(yè)務(wù)）
案例一：正確處理多家法院協(xié)助執(zhí)行沖突問題？
實(shí)務(wù)難題：享有優(yōu)先債權(quán)是否可以優(yōu)先于首次凍結(jié)的法院扣劃？
實(shí)務(wù)難題：審計機(jī)關(guān)的權(quán)限問題 ？（可否查詢個人賬戶存款）
實(shí)務(wù)難題：律師調(diào)查范圍問題？（調(diào)查令的范圍和我們要注意的事項）
案例二：律師前往銀行查詢擬破產(chǎn)企業(yè)存款信息，提取企業(yè)破產(chǎn)存款余額，我們?nèi)绾闻浜希?/div>
實(shí)務(wù)難題：檢察院、公安和國家安全部門凍結(jié)的一般情形和特殊情形我們?nèi)绾谓缍ǎ?/div>
轉(zhuǎn)載：http://www.nywlwx.com/gkk_detail/285964.html
實(shí)務(wù)難題：法院（或其他有權(quán)機(jī)關(guān)）到銀行辦理查凍扣業(yè)務(wù)時需雙人雙證有沒有法律依據(jù)？
實(shí)務(wù)難題：執(zhí)法人員必須是一個單位的嗎？一個執(zhí)法人員在辦理業(yè)務(wù)時候沒有帶執(zhí)行公務(wù)證明，我們是否辦理？
4）實(shí)務(wù)難題：實(shí)際業(yè)務(wù)中凍結(jié)或扣劃通知書上是否應(yīng)該有明確的金額和時間具體的數(shù)字呢？
實(shí)務(wù)難題：實(shí)際業(yè)務(wù)中有權(quán)機(jī)關(guān)只提供了戶名沒有提供賬號，我們是否協(xié)助呢？
實(shí)務(wù)難題：實(shí)際業(yè)務(wù)中通知書上內(nèi)容填寫錯誤涂改后加蓋校正章是否可以繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)？
案例三：客戶賬戶被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)，我們是否應(yīng)該在事后告知客戶？
實(shí)務(wù)難題：實(shí)際業(yè)務(wù)中，銀行人員是否可以將此通知書呈閱客戶?
實(shí)務(wù)難題：實(shí)際業(yè)務(wù)中，銀行工作人員將協(xié)助凍結(jié)存款通知書出示后，客戶要求拍照或者復(fù)印，怎么辦？
案例四：借款人欠款，其賬戶內(nèi)沒有錢，可否扣劃（限額）其配偶在我行的賬戶內(nèi)資金？
實(shí)務(wù)難題：配偶如何可以規(guī)避還款？
實(shí)務(wù)難題：金融機(jī)構(gòu)在辦理協(xié)助執(zhí)行事務(wù)中要*掌握審查的界限我們協(xié)助執(zhí)行的范圍是什么，拒絕協(xié)助的依據(jù)是什么？
實(shí)務(wù)難題：現(xiàn)場扣劃涉案款項可否扣劃到非法院賬戶？（解讀法發(fā)【2017】6號文件）
案例五：法院凍結(jié)扣劃銀行承兌匯票保證金合理嗎？
實(shí)務(wù)難題：保證金質(zhì)押的主要法律依據(jù)？
實(shí)務(wù)難題：銀行如何和凍結(jié)的人民法院取得更好的溝通？
實(shí)務(wù)難題：提交材料（設(shè)立保證金賬戶注意問題防止法院以一般賬戶扣劃依據(jù)）？
實(shí)務(wù)難題：公安機(jī)關(guān)可以凍結(jié)匯票嗎？
實(shí)務(wù)難題：法院可以凍結(jié)匯票嗎？
實(shí)務(wù)難題：商業(yè)銀行信貸資金遭遇法院查凍扣的應(yīng)對措施？
第三講：信貸業(yè)務(wù)案例解析
一、《民法典》下合同編內(nèi)容
實(shí)務(wù)難題：《民法典》數(shù)據(jù)電文是在新法中是什么形式，我們要注意什么問題？
實(shí)務(wù)難題：業(yè)務(wù)中照片和錄音取證要點(diǎn)解析？
實(shí)務(wù)難題：實(shí)際業(yè)務(wù)中錄音、錄像證據(jù)取證的技巧？
實(shí)務(wù)難題：采取數(shù)據(jù)電文證據(jù)保全是否有效（微信、QQ上的截屏等）如何有效？
實(shí)務(wù)難題：《民法典》合同條款變化是什么，我們要注意什么問題？
實(shí)務(wù)難題：簽章、蓋章或者按指??？
實(shí)務(wù)難題：《民法典》采用格式條款訂立合同有沒有變化？
實(shí)務(wù)難題：《民法典》什么是重大利害關(guān)條款呢？
案例解析：合同落款時間處理問題解析？
實(shí)務(wù)難題：簽約主體有多人時候且簽約日期不同時候，如何簽署合同日期？
實(shí)務(wù)難題：信貸人員要認(rèn)真審核簽約日期的邏輯關(guān)系？
實(shí)務(wù)難題：限制民事行為能力（借款人突發(fā)精神病）的人合同簽署后的補(bǔ)救措施？
二、《民法典》下物權(quán)編全案例解析
實(shí)務(wù)難題：《民法典》不動產(chǎn)登記機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)需要提供材料？
案例解析：《九民紀(jì)要》中冒名貸款責(zé)任承擔(dān)問題解析？
實(shí)務(wù)難題：公房改造的房證上要重視名字問題？
實(shí)務(wù)難題：如何預(yù)防處置房產(chǎn)時候客戶不配合遷戶口問題發(fā)生呢？
實(shí)務(wù)難題：《民法典》在抵押物上設(shè)定租賃權(quán)？
實(shí)務(wù)難題：《民法典》實(shí)際業(yè)務(wù)中，客戶的租賃期最多可以設(shè)定多長時間？
實(shí)務(wù)難題：實(shí)際業(yè)務(wù)中，工業(yè)園區(qū)、酒店公寓等出現(xiàn)轉(zhuǎn)租和租賃權(quán)轉(zhuǎn)讓的情形，我們要如何應(yīng)對？
實(shí)務(wù)難題：謹(jǐn)防續(xù)租情形發(fā)生？
實(shí)務(wù)難題：謹(jǐn)防部分出租情形？
實(shí)務(wù)難題：實(shí)際業(yè)務(wù)中，名為承包或者合伙實(shí)為租賃的情形我們怎么界定？
實(shí)務(wù)難題：實(shí)際業(yè)務(wù)中，同一房屋簽署合同或者合法占有房屋或者辦理房屋租賃登記備案手續(xù)，優(yōu)先權(quán)如何排隊？
實(shí)務(wù)難題：承租人的優(yōu)先購買權(quán)問題解析？
實(shí)務(wù)難題：《民法典》下居住權(quán)被法律承認(rèn)的大背景下，銀行如何維護(hù)自己的抵押權(quán)？
實(shí)務(wù)難題：信貸人員如何防止后期客戶的各種“租賃不破抵押”“居住權(quán)”等的事情發(fā)生？
實(shí)務(wù)難題：《民法典》下抵押期間抵押物轉(zhuǎn)讓問題？
實(shí)務(wù)難題：《民法典》抵押權(quán)競合使用原則？
實(shí)務(wù)難題:《民法典》如何理解以公益為目的社會團(tuán)體對外擔(dān)保效力問題？
實(shí)務(wù)難題：未成年人產(chǎn)權(quán)的房產(chǎn)貸款是否受理問題？
實(shí)務(wù)難題：《民法典》土地承包經(jīng)營權(quán)問題解析？
實(shí)務(wù)難題：《民法典》交通工具的物權(quán)設(shè)立問題？
實(shí)務(wù)難題：《民法典》應(yīng)收賬款質(zhì)押范圍的規(guī)定？
三、《民法典》下夫妻借款問題注意事項
實(shí)務(wù)難題：《民法典》下的親屬，近親屬，家庭成員如何界定？
實(shí)務(wù)難題：《民法典》的夫妻財產(chǎn)分配是什么意思？
實(shí)務(wù)難題：涉及債務(wù)是否用于共同生產(chǎn)經(jīng)營的認(rèn)定案例？
實(shí)務(wù)難題：夫妻債務(wù)涉及如何分配舉證責(zé)任？
實(shí)務(wù)難題：主張夫妻共同債務(wù)，應(yīng)如何舉證？
實(shí)務(wù)難題：借款人欠款，其賬戶內(nèi)沒有錢，可否扣劃（限額）其配偶在我行的賬戶內(nèi)資金？四、《民法典》保證與最高額保證案例解析
實(shí)務(wù)難題：《民法典》債權(quán)人與保證人非書面約定保證責(zé)任承擔(dān)問題？
實(shí)務(wù)難題：《民法典》債權(quán)人在保證期間未向保證人提起訴訟仲裁或者主張權(quán)利認(rèn)定？
實(shí)務(wù)難題：《民法典》一般保證人的先訴抗辯權(quán)有權(quán)拒絕承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任？
實(shí)務(wù)難題：《民法典》債權(quán)人欺詐保證人或債務(wù)人欺詐保證人債權(quán)人知情的，保證人可以訴訟撤銷該保證行為?
實(shí)務(wù)難題：《民法典》保證人不知情為債權(quán)人借新還舊而提供擔(dān)保的，從無效變?yōu)槌蜂N?
實(shí)務(wù)難題：《民法典》債務(wù)人提供的抵押與保證人的保證并存時，保證人有可能免責(zé)?
實(shí)務(wù)難題：《民法典》非營利機(jī)構(gòu)不能做保證人?
實(shí)務(wù)難題：《民法典》保證合同約定事由是否成立？
實(shí)務(wù)難題：《民法典》保證合同無約定或者約定不明確的保證方式如何處理？
實(shí)務(wù)難題：《民法典》保證合同在保證期間約定不明確，有沒有變化？
實(shí)務(wù)難題：《民法典》獨(dú)立保證問題解析？
實(shí)務(wù)難題：《民法典》國家機(jī)關(guān)擔(dān)保問題解析？
案例解析：《民法典》最高額抵押前后合同共享的合同簽署問題？
實(shí)務(wù)難題：保證金賬戶被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)扣劃及應(yīng)對措施？
實(shí)務(wù)難題：貸款賬戶被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)扣劃及應(yīng)對措施？
銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險案例解析課程
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已開課時間Have start time
- 王婻默
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