支行長(zhǎng)(內(nèi)勤主任)業(yè)務(wù)法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全案例解析
講師:王婻默 瀏覽次數(shù):2550
課程描述INTRODUCTION
· 大客戶(hù)經(jīng)理· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)
培訓(xùn)講師:王婻默
課程價(jià)格:¥元/人
培訓(xùn)天數(shù):1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
業(yè)務(wù)法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)課程
課程背景:
在網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)中支行長(zhǎng)(內(nèi)勤主任)是大家長(zhǎng),很多業(yè)務(wù)的疑難雜癥都需要支行長(zhǎng)親力親為,快速的應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),也是支行長(zhǎng)在實(shí)際工作中的重中之重。本次課程的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例是爭(zhēng)議點(diǎn)較大的基層業(yè)務(wù)案例,通過(guò)講解更好的了解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制及及時(shí)應(yīng)對(duì)糾紛解決問(wèn)題。
課程收益:
——案例貴在實(shí)用實(shí)際,結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)柜面實(shí)際業(yè)務(wù);重在案例內(nèi)容講授透徹,學(xué)生會(huì)用到實(shí)際業(yè)務(wù)中。
課程對(duì)象:網(wǎng)點(diǎn)支行長(zhǎng)
課程大綱
第一講:網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)案例風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
一、特殊人群支取業(yè)務(wù)處理
案例一:客戶(hù)成為精神病人如何支取其賬戶(hù)內(nèi)的存款?
實(shí)務(wù)難題:對(duì)于精神病人的監(jiān)護(hù)人不盡職,村委會(huì)或者街道有權(quán)指定監(jiān)護(hù)人嗎?
實(shí)務(wù)難題:對(duì)于五保戶(hù)精神病人的業(yè)務(wù)如何做?
實(shí)務(wù)難題:對(duì)于精神病人的監(jiān)護(hù)人不盡職,村委會(huì)或者街道有權(quán)指定監(jiān)護(hù)人嗎?
案例二:客戶(hù)成為植物人和重度昏迷人業(yè)務(wù)處理?
實(shí)務(wù)難題:植物人(重癥昏迷的人)監(jiān)護(hù)代理如何認(rèn)定順序?
案例三:意識(shí)不清的老人(老年癡呆患者)在實(shí)際業(yè)務(wù)中如何由其他人員代理辦理業(yè)務(wù)?
實(shí)務(wù)難題:老年癡呆癥基本病理特征?(了解銀行上門(mén)核實(shí)業(yè)務(wù)的關(guān)鍵點(diǎn),掌握證據(jù)的主動(dòng)性)
實(shí)務(wù)難題:在實(shí)際業(yè)務(wù)中某些老人不會(huì)寫(xiě)字或者寫(xiě)不好字,是否必須要求代簽?
案例四:服刑羈押的犯人如何辦理取款開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)?
實(shí)務(wù)難題:服刑羈押人員辦理業(yè)務(wù)重要的審核依據(jù)是什么?
實(shí)務(wù)難題:在服刑期間,犯人的戶(hù)口是否被遷到了監(jiān)獄所在地?
實(shí)務(wù)難題:公證處不上門(mén)我們要如何建議客戶(hù)去做?
案例五:未成年人(留守兒童)業(yè)務(wù)要如何處理?
實(shí)務(wù)難題:對(duì)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)主體的把握--未成年人年齡和審核要點(diǎn)?
實(shí)務(wù)難題:未成年人的監(jiān)護(hù)人的法律規(guī)定順序是什么?
實(shí)務(wù)難題:未成年人的指定監(jiān)護(hù)人的權(quán)利限定是什么?
實(shí)務(wù)難題:繼父母是未成年人有效的監(jiān)護(hù)人嗎?
爭(zhēng)議案例:父母離異且撫養(yǎng)權(quán)歸一方所有,另一方是否享有監(jiān)護(hù)權(quán)的問(wèn)題?
實(shí)務(wù)難題:離婚后撫養(yǎng)權(quán)和監(jiān)護(hù)權(quán)的認(rèn)定?
實(shí)務(wù)難題:父母外出打工,可否由祖父母代理開(kāi)戶(hù)?
實(shí)務(wù)難題:掌握監(jiān)護(hù)人和被監(jiān)護(hù)人的方法途徑?(未成年人證件審核要點(diǎn))
實(shí)務(wù)難題:居委會(huì)出具的戶(hù)籍證明明類(lèi)的材料是否有法律效力?
實(shí)務(wù)難題:外籍未成年是否可以在銀行開(kāi)立人民幣結(jié)算賬戶(hù)及審核要點(diǎn)?
實(shí)務(wù)難題:香港、澳門(mén)出生醫(yī)學(xué)證明公證在哪做?
案例六:存款人死亡后,家人知曉存單密碼,請(qǐng)問(wèn)我們?nèi)绾沃??(知道不知道?wèn)題解答)
二、長(zhǎng)短款業(yè)務(wù)處理(涉及反洗錢(qián)案例解析)
爭(zhēng)議案例:實(shí)際業(yè)務(wù)中“離柜概不負(fù)責(zé)”是否合理?
爭(zhēng)議案例:實(shí)際業(yè)務(wù)中工作人員發(fā)現(xiàn)短款后這個(gè)業(yè)務(wù)我們?cè)趺刺幚恚?nbsp;
爭(zhēng)議案例:傳統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)中銀行因?yàn)殂y行操作失誤導(dǎo)致差錯(cuò)如何應(yīng)對(duì)?
爭(zhēng)議案例:差錯(cuò)款項(xiàng)被法院凍結(jié)如何處理?
爭(zhēng)議案例:傳統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)中銀行因?yàn)榭蛻?hù)操作失誤(電信詐騙等)導(dǎo)致差錯(cuò)如何應(yīng)對(duì)? (涉及監(jiān)管新規(guī)中的反洗錢(qián)業(yè)務(wù))
實(shí)務(wù)難題:大爺大媽能開(kāi)網(wǎng)銀嗎?(涉及人行解讀中的文件內(nèi)容)
實(shí)務(wù)難題:客戶(hù)的匯款已經(jīng)到了匯入銀行怎么辦?
實(shí)務(wù)難題:匯款人和收款人不認(rèn)識(shí),匯款人通過(guò)匯款行提出想要收款人的聯(lián)系方式等信息,收款行是否應(yīng)該配合?
三、印鑒業(yè)務(wù)處理
案例一:實(shí)際業(yè)務(wù)中銀行用錯(cuò)章是否承擔(dān)責(zé)任?
案例二:客戶(hù)無(wú)法按照法定程序變更預(yù)留印鑒,約定程序是否有效?
實(shí)務(wù)難題:個(gè)人印鑒變更的法定程序?
實(shí)務(wù)難題:遺失預(yù)留印鑒卡中的印章后如何合規(guī)更換預(yù)留印鑒審核?
實(shí)務(wù)難題:司法證明應(yīng)該是什么級(jí)別的司法部門(mén),是否需要縣一級(jí)以上的印章治安管理部門(mén)的證明呢?
四、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)及投訴業(yè)務(wù)處理
案例一:客戶(hù)在銀行大堂剮蹭,我們?nèi)绾蚊鎸?duì)客戶(hù)?
實(shí)務(wù)難題:消費(fèi)者可以牛嗎?
實(shí)務(wù)難題:在身份識(shí)別過(guò)程中,某些客戶(hù)對(duì)于銀行員工問(wèn)題較多,客戶(hù)投訴我們?nèi)绾螒?yīng)對(duì)?
案例二:客戶(hù)賬戶(hù)被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié),我們是否應(yīng)該在事后告知客戶(hù)?
實(shí)務(wù)難題:代發(fā)單位工資批量開(kāi)卡、農(nóng)民征地拆遷補(bǔ)償款批量開(kāi)卡、低保戶(hù)養(yǎng)老金(退休金、醫(yī)保、失業(yè)保險(xiǎn)、住房公積金)批量代理開(kāi)卡是否正確?
實(shí)務(wù)難題:批量代理開(kāi)卡業(yè)務(wù)要注意些什么問(wèn)題?
實(shí)務(wù)難題:開(kāi)戶(hù)時(shí)居委會(huì)批文丟了如何開(kāi)戶(hù)?
實(shí)務(wù)難題:企業(yè)注銷(xiāo)后,賬戶(hù)資金的繼承問(wèn)題?
實(shí)務(wù)難題:企業(yè)法定代表人死亡后,如何辦理銷(xiāo)戶(hù)?
實(shí)務(wù)難題:“僵尸企業(yè)”出清過(guò)程中,企業(yè)破產(chǎn)清算管理人要求注銷(xiāo)其銀行結(jié)算賬戶(hù),但一般戶(hù)未取款項(xiàng)已經(jīng)列入就選未取專(zhuān)戶(hù)管理,其銷(xiāo)戶(hù)后資金何去何從?
第二講:查凍扣業(yè)務(wù)(司法協(xié)助業(yè)務(wù))
案例一:正確處理多家法院協(xié)助執(zhí)行沖突問(wèn)題?
實(shí)務(wù)難題:享有優(yōu)先債權(quán)是否可以?xún)?yōu)先于首次凍結(jié)的法院扣劃?
實(shí)務(wù)難題:審計(jì)機(jī)關(guān)的權(quán)限問(wèn)題 ?(可否查詢(xún)個(gè)人賬戶(hù)存款)
實(shí)務(wù)難題:律師調(diào)查范圍問(wèn)題?(調(diào)查令的范圍和我們要注意的事項(xiàng))
案例二:律師前往銀行查詢(xún)擬破產(chǎn)企業(yè)存款信息,提取企業(yè)破產(chǎn)存款余額,我們?nèi)绾闻浜希?/div>
實(shí)務(wù)難題:檢察院、公安和國(guó)家安全部門(mén)凍結(jié)的一般情形和特殊情形我們?nèi)绾谓缍ǎ?/div>
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/285968.html
實(shí)務(wù)難題:法院(或其他有權(quán)機(jī)關(guān))到銀行辦理查凍扣業(yè)務(wù)時(shí)需雙人雙證有沒(méi)有法律依據(jù)?
實(shí)務(wù)難題:執(zhí)法人員必須是一個(gè)單位的嗎?一個(gè)執(zhí)法人員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)候沒(méi)有帶執(zhí)行公務(wù)證明,我們是否辦理?
實(shí)務(wù)難題:實(shí)際業(yè)務(wù)中凍結(jié)或扣劃通知書(shū)上是否應(yīng)該有明確的金額和時(shí)間具體的數(shù)字呢?
實(shí)務(wù)難題:實(shí)際業(yè)務(wù)中有權(quán)機(jī)關(guān)只提供了戶(hù)名沒(méi)有提供賬號(hào),我們是否協(xié)助呢?
實(shí)務(wù)難題:實(shí)際業(yè)務(wù)中通知書(shū)上內(nèi)容填寫(xiě)錯(cuò)誤涂改后加蓋校正章是否可以繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)?
案例三:客戶(hù)賬戶(hù)被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié),我們是否應(yīng)該在事后告知客戶(hù)?
實(shí)務(wù)難題:實(shí)際業(yè)務(wù)中,銀行人員是否可以將此通知書(shū)呈閱客戶(hù)?
實(shí)務(wù)難題:實(shí)際業(yè)務(wù)中,銀行工作人員將協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)出示后,客戶(hù)要求拍照或者復(fù)印,怎么辦?
案例四:借款人欠款,其賬戶(hù)內(nèi)沒(méi)有錢(qián),可否扣劃(限額)其配偶在我行的賬戶(hù)內(nèi)資金?
實(shí)務(wù)難題:配偶如何可以規(guī)避還款?
實(shí)務(wù)難題:金融機(jī)構(gòu)在辦理協(xié)助執(zhí)行事務(wù)中要*掌握審查的界限我們協(xié)助執(zhí)行的范圍是什么,拒絕協(xié)助的依據(jù)是什么?
實(shí)務(wù)難題:現(xiàn)場(chǎng)扣劃涉案款項(xiàng)可否扣劃到非法院賬戶(hù)?(解讀法發(fā)【2017】6號(hào)文件)
案例五:法院凍結(jié)扣劃銀行承兌匯票保證金合理嗎?
實(shí)務(wù)難題:保證金質(zhì)押的主要法律依據(jù)?
實(shí)務(wù)難題:銀行如何和凍結(jié)的人民法院取得更好的溝通?
實(shí)務(wù)難題:提交材料(設(shè)立保證金賬戶(hù)注意問(wèn)題防止法院以一般賬戶(hù)扣劃依據(jù))?
實(shí)務(wù)難題:公安機(jī)關(guān)可以?xún)鼋Y(jié)匯票嗎?
實(shí)務(wù)難題:法院可以?xún)鼋Y(jié)匯票嗎?
實(shí)務(wù)難題:商業(yè)銀行信貸資金遭遇法院查凍扣的應(yīng)對(duì)措施?
第三講:支付結(jié)算檢查
案例解析:父母貸款買(mǎi)房(或經(jīng)營(yíng))可否添加未成年人為共有人產(chǎn)權(quán)人?
案例解析:如何理解以公益為目的社會(huì)團(tuán)體對(duì)外擔(dān)保效力問(wèn)題?
實(shí)務(wù)難題:民辦教育是否可以對(duì)外擔(dān)保效力問(wèn)題?
實(shí)務(wù)難題:如何預(yù)防處置房產(chǎn)時(shí)候客戶(hù)不配合遷戶(hù)口問(wèn)題發(fā)生呢?
實(shí)務(wù)難題:清收業(yè)務(wù)中照片如何拍攝保留送達(dá)證據(jù)?
實(shí)務(wù)難題:實(shí)際業(yè)務(wù)中錄音、錄像證據(jù)取證的技巧?
實(shí)務(wù)難題:采取數(shù)據(jù)電文證據(jù)保全是否有效(微信、QQ上的截屏等)?
實(shí)務(wù)難題:股東抽逃出資的責(zé)任認(rèn)定
業(yè)務(wù)法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)課程
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/285968.html
已開(kāi)課時(shí)間Have start time
- 王婻默
[僅限會(huì)員]
風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)訓(xùn)
- 反壟斷法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí) 曾少林
- 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控與隱患排查雙重體系 劉毅
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- *《公司法》難點(diǎn)解讀與公司 曾少林
- 《突發(fā)事件應(yīng)對(duì)與逃生自救技 惠喜軍
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- 企業(yè)合同風(fēng)險(xiǎn)與管控課程大綱 戴強(qiáng)
- 互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律風(fēng) 曾少林
- 加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控,規(guī)范班組 于男
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- 《企業(yè)投融資與風(fēng)險(xiǎn)管理》 張光利
- 電力應(yīng)急預(yù)案及危險(xiǎn)點(diǎn)控制和 惠喜軍