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中國(guó)企業(yè)培訓(xùn)講師
2023年旺季營(yíng)銷賦能與資產(chǎn)配置規(guī)劃
 
講師:周曉飛 瀏覽次數(shù):2559

課程描述INTRODUCTION

· 營(yíng)銷總監(jiān)· 理財(cái)經(jīng)理

培訓(xùn)講師:周曉飛    課程價(jià)格:¥元/人    培訓(xùn)天數(shù):1天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

旺季營(yíng)銷賦能培訓(xùn)

課程背景:
當(dāng)前,全球經(jīng)濟(jì)仍處于新冠肺炎疫情影響中,隨著疫情的反反復(fù)復(fù),給全國(guó)的各行各業(yè)都帶來(lái)的沉重的影響,銀行業(yè)也是如此。疫情影響,經(jīng)濟(jì)下滑嚴(yán)重,老百姓的資金營(yíng)收變少。同時(shí)實(shí)體經(jīng)濟(jì)面臨著疫情的打擊,開(kāi)始減少運(yùn)營(yíng)成本,甚至不少小微企業(yè)和商戶提前還款或者倒閉不再經(jīng)營(yíng)。同時(shí),伴隨著“俄烏沖突”“*關(guān)系““臺(tái)海局勢(shì)”等復(fù)雜因素,越來(lái)越多的投資者對(duì)期貨、外匯、股票等高風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品持有冷靜態(tài)度;加上房產(chǎn)巨頭暴雷、村鎮(zhèn)銀行暴雷等事件,投資者愈發(fā)趨于保守理性的選擇投資理財(cái)方向,這將成為我們開(kāi)門(mén)紅期間主要的營(yíng)銷方向。本課程將從客戶整體資產(chǎn)和生命周期需求出發(fā),提供資產(chǎn)配置流程下的基金、保險(xiǎn)、黃金等復(fù)雜產(chǎn)品的組合銷售技巧,通過(guò)資產(chǎn)配置動(dòng)態(tài)再平衡和財(cái)富檢視實(shí)現(xiàn)客戶的持續(xù)邀約和循環(huán)銷售。對(duì)銀行開(kāi)門(mén)紅面臨的需求入手,讓理財(cái)經(jīng)理掌握資產(chǎn)配置的原理和銷售流程,能夠獨(dú)立的為客戶出具和講解個(gè)性化的理財(cái)規(guī)劃,能夠通過(guò)資產(chǎn)配置進(jìn)行全方位的保障規(guī)劃、投資規(guī)劃、通過(guò)資產(chǎn)配置方法實(shí)現(xiàn)業(yè)績(jī)、客群和資產(chǎn)的螺旋提升。

課程收益:
1.在學(xué)習(xí)宏觀經(jīng)濟(jì)知識(shí)基礎(chǔ)上,深刻理解資產(chǎn)配置
2.明細(xì)為什么要進(jìn)行資產(chǎn)配置和讓客戶理解的技巧
3.夯實(shí)各類財(cái)富管理產(chǎn)品的專業(yè)了解和實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷技巧
4.將財(cái)富管理產(chǎn)品組合銷售,為客戶提供綜合服務(wù)方案
5.熟悉掌握分層和分群客戶的資產(chǎn)配置原理與實(shí)施方法

課程對(duì)象:一線營(yíng)銷人員、理財(cái)經(jīng)理

課程大綱
第一部分:為什么要做資產(chǎn)配置
一、銀行角度——財(cái)富管理市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)己經(jīng)發(fā)生深刻改變
客戶財(cái)富管變化的三個(gè)時(shí)代:不可逆的客戶需求變化
1)2004年以前:存款與國(guó)債時(shí)代
2)2005-2018:固收與地產(chǎn)時(shí)代
3)2019-至今:凈值化時(shí)代
4)未來(lái)配置趨勢(shì):降低實(shí)體房地產(chǎn)資產(chǎn)比重,提升金融資產(chǎn)比重;金融資產(chǎn)中穩(wěn)存款與固收類資產(chǎn)比重,提升權(quán)益投資類、保險(xiǎn)保障類與另類投資類比重
二、客戶角度—如何和客戶談資產(chǎn)配置
1.宏觀-2022年黑天鵝事件不斷,如何進(jìn)行資產(chǎn)配置應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)
1)全球貨幣信用體系的短期內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)放大
2)美聯(lián)儲(chǔ)本輪加息對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)影響幾何
3)人民幣匯率貶值對(duì)與股市樓市的影響
4)俄烏沖突加俄歐美摩擦我們?nèi)绾伪茈U(xiǎn)
2.微觀-構(gòu)建我們自己的2023年的資產(chǎn)配置策略
1)產(chǎn)業(yè)周期:行業(yè)困境,收入面臨不確定性
2)金融周期:降息與量化寬松,投資專業(yè)化
3)房產(chǎn)周期:家庭資產(chǎn)結(jié)構(gòu)需調(diào)整
4)財(cái)政周期:資產(chǎn)透明化,稅務(wù)、法律風(fēng)險(xiǎn)加大
5)人口周期:養(yǎng)老需求上升,三孩時(shí)代的困境

第二部分:如何做好客戶資產(chǎn)配置
一、資產(chǎn)配置的基本步驟
1.相關(guān)資產(chǎn)配置的模型(原理)
1)標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)象限圖
2)人生草帽圖
3)帆船理論
4)金融房產(chǎn)理論
2.定位:定位家庭財(cái)富目標(biāo)與階段
1.目標(biāo):分析家庭財(cái)富目標(biāo)
2.資源:整理家庭現(xiàn)有資源
3.路徑:預(yù)判財(cái)富行程風(fēng)險(xiǎn)
3.梳理:從客戶各個(gè)角度進(jìn)行引導(dǎo)資產(chǎn)配置
1)生命周期需求梳理法
2)資產(chǎn)配置檢視梳理法
3)家庭成員結(jié)構(gòu)梳理法
4.服務(wù):從產(chǎn)品服務(wù)切入資產(chǎn)配置服務(wù)
1)理財(cái):從現(xiàn)金固收盤(pán)點(diǎn)切入
2)保險(xiǎn):從家庭保單年檢切入
3)基金:從基金健診服務(wù)切入
4)貴金屬:從場(chǎng)景寓意切入
二、相關(guān)理財(cái)產(chǎn)品特點(diǎn)與配置方法論
1.基金投資理財(cái)——人人皆可參與
1)基金分類方式
2)基金選擇“七問(wèn)”
3)基金高勝率投資策略
2.保險(xiǎn)——人人不可少的保護(hù)傘
1)保險(xiǎn)工具選擇
2)家庭風(fēng)險(xiǎn)分析
3)人生必備的七張保單
貴金屬以及其他產(chǎn)品分析
三、如何做好管戶與營(yíng)銷動(dòng)作
1.如何進(jìn)行客戶精準(zhǔn)化識(shí)別
1)CRM系統(tǒng)框定客戶初始畫(huà)像
2)客戶分層,微沙活動(dòng)鎖定目標(biāo)客戶
3)問(wèn)、聽(tīng)、說(shuō)、寫(xiě)四步精準(zhǔn)鎖客。
4)五大關(guān)注,深耕經(jīng)營(yíng)客戶

旺季營(yíng)銷賦能培訓(xùn)


轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/286781.html

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    參加課程:2023年旺季營(yíng)銷賦能與資產(chǎn)配置規(guī)劃

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周曉飛
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