應(yīng)對(duì)變革,把握機(jī)遇——民法典變革對(duì)銀行金融機(jī)構(gòu)的影響及應(yīng)對(duì)
講師:張春梅 瀏覽次數(shù):2532
課程描述INTRODUCTION
· 法務(wù)人員· 財(cái)務(wù)總監(jiān)· 一線(xiàn)員工
培訓(xùn)講師:張春梅
課程價(jià)格:¥元/人
培訓(xùn)天數(shù):2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
民法典變革課程
【課程背景】
2020年5月28日,十三屆全國(guó)人大三次會(huì)議表決通過(guò)了《中華人民共和國(guó)民法典》,2021年1月1日,《民法典》已經(jīng)正式生效,《民法典》在中國(guó)特色社會(huì)主義法律體系中具有重要地位,是一部固根本、穩(wěn)預(yù)期、利長(zhǎng)遠(yuǎn)的基礎(chǔ)性法律,影響社會(huì)生活的方方面面,被譽(yù)為“社會(huì)生活的百科全書(shū)”。民法典的出臺(tái),對(duì)中國(guó)的各行各業(yè)都會(huì)帶來(lái)非常深刻的影響,但是在諸多的行業(yè)中,民法典對(duì)銀行金融業(yè)務(wù)帶來(lái)的沖擊尤其大。
《民法典》的出臺(tái)對(duì)于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)特別是信貸業(yè)務(wù),出現(xiàn)了哪些新的規(guī)定,銀行要如何應(yīng)對(duì)這些新變化?
擔(dān)保制度以及其他新規(guī)對(duì)銀行的影響該如何看待?基本使用格式合同的銀行面對(duì)格式條款制度又該何去何從?
當(dāng)隱私和個(gè)人信息保護(hù)進(jìn)入《民法典》,作為具有龐大客戶(hù)信息數(shù)據(jù)的銀行該如何保障客戶(hù)利益和自身權(quán)益?
商業(yè)銀行如何實(shí)現(xiàn)更好的服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),如何為社會(huì)公眾提供更好的金融服務(wù),并且還能防控風(fēng)險(xiǎn)?
就是商業(yè)銀行目前面臨的最重要的課題,也是本課程的內(nèi)容所在。
課程突破了很多法律課程只講法律條文、沒(méi)有實(shí)戰(zhàn)案例、缺少工具方法的瓶頸,還原現(xiàn)實(shí)中一個(gè)個(gè)真實(shí)發(fā)生的案例,探討案例相關(guān)的法律規(guī)定,為學(xué)員剖析民法典時(shí)代銀行信貸業(yè)務(wù)面臨的沖擊和挑戰(zhàn),提示未知的法律風(fēng)險(xiǎn),讓學(xué)員學(xué)會(huì)在工作中正確理解和適用《民法典》,快速提升實(shí)務(wù)運(yùn)用技能。
【課程收益】
-了解民法典編纂的背景、重大意義、指導(dǎo)思想和基本原則。
-了解民法典總則編對(duì)銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)生實(shí)質(zhì)影響的三大制度,實(shí)務(wù)中規(guī)避相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)
-了解民法典物權(quán)編的重大法律變化,以及具體信貸業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中的應(yīng)對(duì)方式
-了解民法典合同編的新規(guī)定,在銀行日常信貸業(yè)務(wù)中把好合同關(guān)
-了解民法典婚姻家庭編相關(guān)規(guī)定對(duì)銀行營(yíng)銷(xiāo)行為的影響
-了解民法典人格權(quán)編與銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的法律規(guī)定,指導(dǎo)銀行保障客戶(hù)利益與自身權(quán)益
【課程對(duì)象】銀行行長(zhǎng)、風(fēng)控負(fù)責(zé)人、信貸負(fù)責(zé)人、法務(wù)、財(cái)務(wù)等管理人員及一線(xiàn)業(yè)務(wù)員
【課程大綱】
一、《民法典》總則編對(duì)銀行業(yè)務(wù)的影響?
1、民事主體與民事行為制度
-未成年人財(cái)產(chǎn)設(shè)定擔(dān)保的問(wèn)題
-因受欺詐提供擔(dān)保要求撤銷(xiāo)的問(wèn)題
-借新還舊中不知情保證人免責(zé)的問(wèn)題
2、代理制度的影響及應(yīng)對(duì)
-職務(wù)代理的問(wèn)題
案例:平安銀行重慶分行與重慶重鐵物流保理合同糾紛案
-表見(jiàn)代理與“蘿卜章”的效力問(wèn)題
3、訴訟時(shí)效制度的影響與應(yīng)對(duì)
-訴訟時(shí)效利益不得放棄原則
-訴訟時(shí)效中斷的特殊情況
二、《民法典》物權(quán)編對(duì)銀行業(yè)務(wù)的沖擊?
1、新增用益物權(quán)對(duì)銀行貸款業(yè)務(wù)的影響
-土地經(jīng)營(yíng)權(quán)抵押、海域使用權(quán)抵押拓寬銀行融資擔(dān)保
案例:達(dá)州達(dá)川中銀富登村鎮(zhèn)銀行與杜亮、何艷借款合同糾紛案
-居住權(quán)制度對(duì)抵押權(quán)帶來(lái)的影響
2、非典型擔(dān)保的法律效力問(wèn)題
-所有權(quán)保留、融資租賃、保理合同
3、擔(dān)保的從屬性原則
4、擔(dān)保責(zé)任的范圍問(wèn)題
案例:農(nóng)業(yè)銀行白城分行與東佳谷物金融借款糾紛案、
5、共同擔(dān)保擔(dān)保人之間內(nèi)部追償權(quán)問(wèn)題
6、抵押不破租賃規(guī)則的修改
7、抵押財(cái)產(chǎn)帶抵押轉(zhuǎn)讓?zhuān)J后管理和押品處置值得關(guān)注
8、債務(wù)人提供的抵押與保證人的保證并存時(shí),保證人有可能免責(zé)
9、權(quán)利競(jìng)存的清償順序
10、抵押物價(jià)款超級(jí)優(yōu)先權(quán)的問(wèn)題
11、最高額抵押物被查封的新債權(quán)的問(wèn)題
12、擴(kuò)大應(yīng)收賬款范圍,方便質(zhì)押融資
三、《民法典》合同編對(duì)銀行業(yè)務(wù)的影響與應(yīng)對(duì)?
1、借款合同新規(guī)與銀行應(yīng)對(duì)
-合同簽字蓋章中的問(wèn)題
-預(yù)約合同對(duì)銀行業(yè)務(wù)的影響
-格式合同規(guī)則對(duì)銀行業(yè)務(wù)的影響
-代位權(quán)變化,有利于不良貸款清收
-指定抵充,對(duì)銀行回收債權(quán)存在風(fēng)險(xiǎn)
2、擔(dān)保制度新規(guī)與銀行應(yīng)對(duì)
-保證方式推定的變化,銀行合同約定至關(guān)重要
-最高額保證也可納入擔(dān)保,可用最高額抵押規(guī)則
-推定6個(gè)月保證期間,銀行合同約定不能模糊
-一般保證的保證人告知財(cái)產(chǎn)線(xiàn)索,銀行需高度重視
3、保理合同相關(guān)規(guī)定與銀行應(yīng)對(duì)
-對(duì)將有應(yīng)收賬款列入保理業(yè)務(wù)范圍,為業(yè)務(wù)開(kāi)展提供基本法律支持
-虛構(gòu)應(yīng)收賬款的,不得對(duì)抗保理人
-無(wú)正當(dāng)理由變更基礎(chǔ)債權(quán),不對(duì)保理人發(fā)生效力
-應(yīng)收賬款登記的,保理人有權(quán)優(yōu)先受償
呈現(xiàn)方式:小組討論
四、《民法典》人格權(quán)編對(duì)銀行業(yè)務(wù)的影響?
1、隱私權(quán)和個(gè)人信息保護(hù)對(duì)銀行的影響
-收集、處理個(gè)人信息的原則
案例:中信銀行泄露脫口秀演員“池子”個(gè)人賬戶(hù)交易明細(xì)案
-銀行對(duì)工作人員及客戶(hù)的隱私處理
五、《民法典》婚姻家庭編對(duì)銀行業(yè)務(wù)的影響?
1、夫妻債務(wù)共債共簽,加大債權(quán)人的舉證責(zé)任
案例:廣發(fā)銀行武漢分行、袁小棠金融借款合同糾紛案
2、擴(kuò)大夫妻共同財(cái)產(chǎn)范圍,明確個(gè)人財(cái)產(chǎn)邊界
六、《民法典》繼承編對(duì)銀行業(yè)務(wù)的影響?
1、增設(shè)遺產(chǎn)管理人制度,對(duì)銀行有哪些機(jī)遇與挑戰(zhàn)
2、取消公證遺囑效力優(yōu)先
民法典變革課程
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/287764.html
已開(kāi)課時(shí)間Have start time
- 張春梅
[僅限會(huì)員]
法律法規(guī)內(nèi)訓(xùn)
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