課程描述INTRODUCTION
· 理財(cái)經(jīng)理· 高層管理者· 產(chǎn)品經(jīng)理
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
權(quán)益產(chǎn)品培訓(xùn)
課程背景:
高凈值人群是財(cái)富管理競(jìng)爭(zhēng)的核心群體,在財(cái)富管理機(jī)構(gòu)普遍高度重視高凈值人群客情經(jīng)營(yíng)的現(xiàn)實(shí)背景下,如何在激烈競(jìng)爭(zhēng)中突出重圍,做出差異化,成為財(cái)富管理機(jī)構(gòu)必須長(zhǎng)期思考的命題。
本門(mén)課程希望聚焦權(quán)益產(chǎn)品,以該類產(chǎn)品的特性為立足點(diǎn),找出以上問(wèn)題可能的突圍路徑之一。
課程對(duì)象:
理財(cái)經(jīng)理、支行行長(zhǎng)、分行產(chǎn)品經(jīng)理
課程方式:
理論培訓(xùn)、案例教學(xué)、現(xiàn)場(chǎng)演練、工具制作、實(shí)戰(zhàn)研討
課程大綱:
高凈值人群財(cái)富管理趨勢(shì)探討
普遍面臨的問(wèn)題
困難是現(xiàn)實(shí)的瓶頸,卻也是未來(lái)的出口
看不懂:宏觀環(huán)境變幻莫測(cè),影響因素錯(cuò)綜復(fù)雜,理財(cái)經(jīng)理的專業(yè)能力普遍跟不上;
講不清:非標(biāo)轉(zhuǎn)標(biāo)破除剛兌,產(chǎn)品解讀更加困難,客戶因缺乏控制感難以建立信任;
做不到:行業(yè)內(nèi)部競(jìng)爭(zhēng)激烈,財(cái)富管理生態(tài)轉(zhuǎn)型,高凈值人士難以建立長(zhǎng)期忠誠(chéng)度。
權(quán)益產(chǎn)品營(yíng)銷趨勢(shì)
*市場(chǎng)的經(jīng)驗(yàn)借鑒
中國(guó)市場(chǎng)的生態(tài)變遷
互聯(lián)網(wǎng)渠道的興起
螞蟻財(cái)富/雪球基金
盈米基金
第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)/獨(dú)立家族辦公室和銀行重點(diǎn)爭(zhēng)奪高凈值人群
探討:什么樣的團(tuán)隊(duì)配置是我們進(jìn)階的方向(六種類型銷售人員的組合探討)
小結(jié)
高凈值人群權(quán)益產(chǎn)品投資需求≠產(chǎn)品,高凈值人群權(quán)益產(chǎn)品投資需求=產(chǎn)品+投顧服務(wù)
高凈值人群權(quán)益產(chǎn)品營(yíng)銷進(jìn)階:產(chǎn)品主導(dǎo)式營(yíng)銷 - 顧問(wèn)式營(yíng)銷 - 全權(quán)委托
搭建權(quán)益產(chǎn)品的顧問(wèn)式營(yíng)銷體系:以KYC為核心,以資產(chǎn)配置為框架
KYC的核心問(wèn)題:理解客戶的預(yù)期投資目標(biāo)
問(wèn)題:當(dāng)客戶說(shuō),“我希望能跑贏銀行理財(cái)就好了/能比我自己炒股強(qiáng)就行了”的時(shí)候,我們需要了解哪些信息……;預(yù)期投資結(jié)果確認(rèn)的三要素
什么樣的預(yù)期投資目標(biāo)才是合理的
理解投資的不可能三角(歷史近10年來(lái)每年動(dòng)態(tài)再平衡的股債配置數(shù)據(jù)參考/高預(yù)期收益情況下的持有時(shí)間引導(dǎo))
理解資產(chǎn)配置所處的宏觀環(huán)境(中國(guó)版“美林投資時(shí)鐘”/現(xiàn)階段市場(chǎng)所處的位置)
理解投資體驗(yàn)對(duì)投資目標(biāo)達(dá)成的影響(理解客戶的“風(fēng)險(xiǎn)承受度”)
科學(xué)運(yùn)用資產(chǎn)配置實(shí)現(xiàn)客戶的預(yù)期投資目標(biāo)
“風(fēng)險(xiǎn)平價(jià)”策略的應(yīng)用
“風(fēng)險(xiǎn)平價(jià)”策略的核心:如何理解不同策略的波動(dòng)率水平(從相對(duì)收益到*收益)
現(xiàn)場(chǎng)演練:如何科學(xué)構(gòu)建“年化7%”收益預(yù)期的基金組合
資產(chǎn)配置組合的動(dòng)態(tài)管理
最簡(jiǎn)單 :恒定比例配置——按季度/年度動(dòng)態(tài)按照恒定比例調(diào)整;
進(jìn)階版本: 中樞比例基礎(chǔ)上的動(dòng)態(tài)調(diào)整——比如確定中樞配置比例為40/60(股/債),但是根據(jù)市場(chǎng)情況可以動(dòng)態(tài)上下偏離10%(股30/債70或者股50/債50,商品從波動(dòng)率角度考慮等同于股);
動(dòng)態(tài)調(diào)整的兩個(gè)維度:自上而下;自下而上
自上而下的調(diào)整:均值回歸/歷史估值百分位/股債溢價(jià)率
自下而上的調(diào)整:制定投資紀(jì)律/在既定投資紀(jì)律的前提下制定配置規(guī)則/在配置規(guī)則的約束下選產(chǎn)品
案例分析:以“10年年化20%”為目標(biāo)構(gòu)建組合
理解保留“機(jī)動(dòng)倉(cāng)位”/定投/分批投資的重要性
買(mǎi)賣(mài)蘋(píng)果的故事
“微笑曲線”的應(yīng)用:高波動(dòng)/持續(xù)低迷
基金組合診斷建議書(shū)
建議書(shū)模板講解
現(xiàn)場(chǎng)演練:基金交割清單和業(yè)績(jī)測(cè)算已給出,請(qǐng)分組討論10分鐘,出具簡(jiǎn)版的組合檢視報(bào)告并分組匯報(bào)
小結(jié):基金組合構(gòu)建的常見(jiàn)問(wèn)題
高凈值客戶證券金融產(chǎn)品營(yíng)銷要點(diǎn)
KYC的高階應(yīng)用
案例分析:我的律師為什么要找我談話?
KYC的兩個(gè)目的
KYC的三個(gè)層次
KYC的兩個(gè)能力
信息搜集:INFLOW信息搜集表
信息分析:尋找聯(lián)系,驗(yàn)證修改
KYC與客戶性格
案例分析:如何通過(guò)KYC實(shí)現(xiàn)固收產(chǎn)品需求的客戶成為長(zhǎng)期權(quán)益客戶
現(xiàn)場(chǎng)演練:已知客戶信息,分組討論10分鐘,每組選一位代表闡述應(yīng)該如何根據(jù)已知信息搜集并分析有效信息,并且由老師扮演該女士,請(qǐng)每組代表開(kāi)展不長(zhǎng)于3分鐘的溝通,目的在于達(dá)成基金營(yíng)銷。
客戶異議處理
當(dāng)客戶被套牢時(shí)怎么辦
意識(shí):客戶套牢這件事本身其實(shí)創(chuàng)造了二次溝通營(yíng)銷的機(jī)會(huì)。
套牢客戶溝通的兩種常見(jiàn)方案:
定投講座;
基金配置診斷(KYC真實(shí)資產(chǎn)規(guī)模/KYC真實(shí)風(fēng)險(xiǎn)承受能力/體現(xiàn)專業(yè)性)
案例分析:如何通過(guò)聊“不滿”來(lái)轉(zhuǎn)化客戶
當(dāng)客戶不滿時(shí)如何溝通
異議問(wèn)題處理流程:傾聽(tīng)客戶反對(duì)意見(jiàn) - 表示理解 - 從客戶角度重組問(wèn)題 – 提供新的解決辦法 – 達(dá)成目標(biāo)
異議溝通要點(diǎn):用“問(wèn)問(wèn)題”的方式解決問(wèn)題
案例分析:在客戶原有產(chǎn)品套牢的情況下?tīng)I(yíng)銷新產(chǎn)品
什么時(shí)候可以不用“問(wèn)問(wèn)題”
權(quán)益產(chǎn)品培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載:http://www.nywlwx.com/gkk_detail/289718.html
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